广州发布《网络借贷中介机构现场检查细则 （征求意见稿）》

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零点一财经独家获悉，1月8日，广州市金融部门发布了《同业拆借中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》)，拟从准入资格、内容、业务发展和信息披露四个方面对网上拆借平台进行现场检查。

根据零一财务获得的文件，现场检查程序分为十三个主要项目:

(一)根据现场检查的内容，检查人员可以采取综合检查、专项检查、现场临时突击检查等方式对检查对象进行检查。

(二)全面检查是对公司规范运作的例行检查。专项检查是指对公司存在的问题或容易产生风险的重大问题进行的专项检查。广州市地方金融监管部门和各区对等贷款信息中介机构监管部门可采取现场临时检查的方式对公司进行随机访问；检查被检查企业对监督工作中发现的问题的整改落实情况。

(三)广州市地方金融监管部门和各区同业拆借信息中介机构监管部门依法组织实施现场检查。现场检查时，检查人员不得少于2人。

(4)广州市地方金融监管部门和各区同业拆借信息中介机构监管部门根据行业监管工作规划，确定现场检查对象，并制定项目。

(五)检查对象认为检查人员有利害关系，并有权申请检查人员回避。

如果检查员认为他们对检查对象有兴趣，他们应该回避。

除现场临时突击检查外，广州市地方金融监管部门、各区信息中介监管部门和同业拆借中心应在3个工作日内以口头或书面形式做出决定，申请退出的检查人员应在广州市地方金融监管部门、各区信息中介监管部门和同业拆借中心做出是否退出的决定前暂停参与相关事宜。

(6)如果进行全面检查或专项检查，广州市地方金融监管部门和各区同业拆借信息中介机构监管部门应至少提前5个工作日书面通知被检查对象，要求被检查对象准备相关文件和资料，并要求相关人员到场配合检查。

发生重大紧急情况或有重大证据表明提前告知检查对象可能影响检查效果时，经广州市地方金融监管部门负责人和各区同业拆借信息中介机构监管部门批准，可以不经事先通知进行突击检查。

(七)现场检查人员进行检查时，应当出示合法证件并宣读现场检查通知书。

(八)实施现场检查时，检查对象应按要求及时向检查人员提供检查所需的文件和资料，并对所提供文件和资料的真实性、准确性和完整性做出书面承诺。

(九)现场检查中发现的问题涉及公司控股股东或实际控制人、关联方、合作机构等相关单位和个人的。一、广州市地方金融监管部门和各区对等贷款信息中介机构监管部门可要求被检查对象提供检查事项范围内协调各方提供的情况说明、工作底稿等相关文件和资料。

前款规定的有关单位和个人应当配合检查，确保提供的有关文件和资料真实、准确、完整、及时，不得拒绝、阻挠和隐瞒。

(十)稽察人员可以采取询问的形式，要求被稽察对象和相关人员说明与稽察工作有关的事项，并制作询问笔录，由被询问人签名。

(十一)实施现场检查时，检查人员可以查阅、复制、记录、录音、录像和拍摄有关文件、资料和条件，有关单位和个人应当确认和保证所提供文件、资料的真实性、准确性和完整性。

(12)现场检查时，检查人员可以检查被检查对象的经营管理场所，检查相关的业务文件、业务数据、财务、银行流程、信息系统数据库、公司内部系统等文件资料。

(13)如果进行全面检查或专项检查，检查人员应根据要求编制《现场检查事实认定书》和《现场检查工作报告》，并在检查结束当日将《现场检查事实认定书》的内容告知被检查对象。被检查对象确认无误后，应在《现场检查事实认定书》上签字并加盖公章，并在《现场检查工作报告》完成后5个工作日内将检查情况告知被检查对象。

现场突击检查的，检查人员应当在检查结束后5个工作日内将检查情况告知检查对象。

检查人员要求被检查对象和相关人员签署《现场检查事实确认书》时，如果被检查对象或相关人员有不同意见，可以申辩、陈述意见并说明理由。广州市地方金融监管部门和各区同业拆借信息中介机构监管部门应当对此进行审查，并在收到答辩和意见陈述之日起10个工作日内将审查结果告知申请人。