去年P2P失信黑名单公布 浙江地区占比最高达22.39%

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昨天，由国家信息中心主办的权威信用信息网站中国信贷发布了《2018年不可信任黑名单年度分析报告》(以下简称“报告”)，强调了去年p2p网络借贷行业的不可信任状况。

自去年下半年以来，p2p网络借贷风险集中，行业内出现了平台运行、借款人恶意逃债等不可信行为，引起了市场的关注。上述报告揭示了行业中不可信行为的影响。

据报道，根据当地公安机关公开信息的不完全统计，2018年存在问题的p2p平台有1282个，主要集中在经济发达地区，如北京、浙江，其中浙江问题平台数量最多，达到287个，占总数的22.39%。

从平台引发的问题类型来看，近50%的问题平台处于失去联系的状态，14.51%的问题平台已经进入警方调查程序，13.73%的问题平台提现困难，另有11.86%的问题平台已经暂停。

随着问题平台数量的迅速增加，警方对调查的参与也在增加。2018年，当地警方介入调查了186个问题平台。与问题平台的总体区域分布一致，警方涉及的问题平台也集中在浙江、广东、上海和北京。

从问题平台涉嫌犯罪的类型来看，主要集中在涉嫌非法吸收公众存款方面，共涉及138起，占总数的74.19%；其次是涉嫌非法集资，涉及37家，占总数的19.89%；此外，10个问题平台涉嫌融资欺诈，占总数的5.38%，1个问题平台涉嫌合同欺诈。

报告称，2018年，p2p网络借贷平台风险事件频发，大量平台集中雷电，导致取现困难、平台损失、负责人逃跑、终止运营等问题，其中许多问题平台涉嫌构成非法吸收公众存款或集资诈骗犯罪。

在集资诈骗活动中，该平台经常以p2p网上贷款的名义为掩护，实际上是在玩借新借旧的庞氏骗局，以高回报、高回扣为噱头，传递包裹。宣传、吸引投资者加入，积累的资金被他们挥霍、浪费、转移或非法占用，其行为严重扰乱了互联网金融市场秩序，挫伤了市场信心，给投资者带来财产损失，严重扰乱了市场秩序。

《报告》还将林山金融列为典型案例——2018年9月20日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗为由，将包括林山金融法定代表人在内的12人移送浦东新区人民检察院审查起诉。另有41名犯罪嫌疑人因涉嫌非法吸收公众存款被移送检察机关审查起诉。

经上海市公安局调查，犯罪嫌疑人周伯云自2013年起，为解决公司项目资金问题，注册成立了林山金融，先后在全国29个省设立了1120家分支机构和门店。通过广告、电话营销、商店招揽等方式。他出售虚构的债务型理财产品，骗取投资者的资金。截至2018年4月9日，林山金融未偿还本金总计213亿元。事发后，警方查封了被冻结的相关银行账户、房地产、汽车和股权，并初步追回了15亿元现金。