违反反洗钱规定 不足一月浦发银行连吃两张罚单

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8月13日，根据央行相关分支机构发布的信息，5家银行因违反反洗钱规定被给予行政处罚。五家银行的行政罚款总额高达245万元，其中最大的是上海浦东发展银行重庆分行(60万元)，罚款金额为96万元。

五家银行因违反相关反洗钱规定，未按照反洗钱法律法规开展客户身份识别工作，以及在客户受理过程中未能有效履行识别义务而被罚款。值得一提的是，在不到一个月的时间里，上海浦东发展银行因第二次违反反洗钱规定而受到处罚。在央行8月1日宣布的罚款中，上海浦东发展银行也是罚款金额最大的银行，罚款总额为170万元，相关责任人被罚款18万元。

根据《中国人民银行2017年反洗钱监督管理工作总体情况》，过去一年，全系统共开展了1708次反洗钱专项执法检查和616次反洗钱综合执法检查，对违反反洗钱规定的行为进行了处罚。罚款总额约1.34亿元，双罚比例进一步提高。

上海浦东发展银行重庆分行被罚款96万元。根据央行相关分支机构发布的信息，8月13日，5家银行因违反反洗钱规定受到行政处罚。五家银行的行政罚款总额高达245万元，其中最大的是上海浦东发展银行重庆分行，罚款金额为96万元，相关责任人被罚款4万元。

二是中国邮政储蓄银行重庆分行(以下简称中国邮政储蓄银行重庆分行)，对相关责任人罚款80万元，罚款总额4万元。其他三家公司的处罚为:民生银行(600016)宝鸡分行处罚22万元，相关责任人合计处罚2万元，铜川市耀州农村信用社处罚23万元，相关责任人处罚1万元，陕西紫阳农村商业银行处罚24万元。

这五家银行被处罚的原因包括违反相关反洗钱规定、未按照反洗钱法律法规开展客户身份识别工作、未能有效履行客户受理中的身份识别义务。

值得一提的是，在不到一个月的时间里，上海浦东发展银行因第二次违反反洗钱规定而受到处罚。此前，在央行8月1日宣布的罚款中，上海浦东发展银行也是罚款金额最大的银行，罚款总额为170万元，相关责任人被罚款18万元。具体违法行为有:未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份识别数据和交易记录、未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明客户进行交易。

反洗钱执法检查继续加强。2018年7月6日，央行发布了《中国人民银行2017年反洗钱监督管理总体情况》，表明金融业反洗钱体系进一步完善，特定非金融行业反洗钱体系建设取得突破。此外，反洗钱执法检查继续加强。2017年，全系统共开展了1708次反洗钱专项执法检查和616次反洗钱综合执法检查，依法查处了违反反洗钱规定的行为。罚款总额约为1.34亿元，双罚比例进一步提高。

同时，央行进一步加强了对志愿机构反洗钱工作的监督和指导。2017年，共进行了1，169次询问、1，923次监督谈话、5，694次监督访问、1，022次风险评估、289次现场检查随访访问、公开访问、研究研讨会和关键联系人指导。

此外，在去年反洗钱分类评级工作中，央行组织完成了259家非银行支付机构分类评级反洗钱措施的初审和复审，116家非银行支付机构支付业务许可证反洗钱措施的初审和复审。全年，央行各分行对37463家志愿机构进行了反洗钱分类评级。

(实习生谢伟也参与了这篇文章)