假结婚证、假房产证、假购销合同……这家银行被骗贷上千万

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日前，中国判决文件网披露的一项判决显示，河南某酒店企业法定代表人温某、李默梅等人多次使用假结婚证、房产证等材料申请贷款，最终骗取中原银行贷款1000万元。

每一位记者都注意到，近年来，银行诈骗案件时有发生，在此之前，中原银行也曾发生过被骗取大额贷款的案件。

利用虚假申报材料骗取银行贷款根据判决，温某于1975年5月出生于河南省封丘县，男，汉族，初中学历，河南民航宾馆法定代表人。2018年12月20日，他被郑州市公安局金水路分局逮捕。2019年7月5日，他在同一天被捕，并于2019年12月24日被保释。

根据判决，自2016年初至2016年8月，在被告人温某、李默梅、邓(另行处理)预谋后，因温某伪造结婚证、房产证、买卖合同等申请材料，李默梅等10人前来中原银行郑州市农冶路支行申请贷款100万元，每笔业务存款10万元。上述业务共提供100万元保证金，共获得1000万元贷款。

2019年7月4日，被告李默梅返还中原银行郑州市农冶路支行贷款及利息约117.43万元。截至2019年12月12日，已偿还贷款总额718.8万元，中原银行郑州市农冶路支行已出具谅解书。

本院认为，被告文某以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失；被告李默梅以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失。

鉴于文某、李默梅到庭后如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。文返还了部分赃款，李默梅返还了全部赃款，并取得了谅解，双方均自愿认罪并认罪接受处罚。李默梅因犯罪受到刑事处罚，量刑时应予以考虑。根据被告人温某的犯罪情节，被告人有悔改表现，不存在再次犯罪的危险。

最后，法院裁定被告人温某犯有骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币10万元。被告人李默梅犯贷款诈骗罪，被判处罚金人民币1万元。涉案未追回的赃款应依法追回并返还给中原银行郑州农冶路支行。

中原银行以前曾被骗过贷款。根据官方网站，中原银行是河南省的一家法人银行，总部设在郑州市。2014年12月26日，中原银行正式成立。2017年7月19日，中原银行在香港联交所主板上市，创下国内金融机构从成立到h股上市的新纪录。根据开心宝的资料，中原银行的法定代表人兼董事长是窦荣兴，行长是汪炯。

截至5月26日，中原银行(01216.hk)的股价收于1.170港元，上涨0.86%。

根据2019年年报，中原银行拥有18家分行和2家直属支行，共467个营业网点。作为主要发起人，它在省内有9家村镇银行和1家消费金融公司，在省外有1家金融租赁公司。

截至2019年底，中原银行总资产达到7098.85亿元，同比增长14.4%。2019年，中原银行实现营业收入190.22亿元，本行股东应占净利润31.64亿元，年末不良贷款率为2.23%。

在银行资本方面，2019年中原银行资本充足率进一步下降。具体而言，截至2019年底，本行资本充足率为13.02%，一级资本充足率为10.31%，核心一级资本充足率为8.51%，分别下降1.35、1.18和0.93个百分点。

至于贷款诈骗案，值得注意的是，中原银行以前也遇到过贷款诈骗。根据中国判决文件网2019年12月披露的刑事判决，2013年7月至2014年5月，新乡市水利局钻井队队长崔谋祥指使他人为两家公司办理虚假的房产证和土地权属证书。其中一家公司从中原银行新乡分行新华支行骗取贷款2000万元，并偿还银行利息153.27万元。贷款到期后，拒绝偿还贷款本息；另一家公司向中原银行新乡分行渭北支行申请承兑汇票2000万元(存款1400万元，敞口600万元)。之后，开出并使用了2000万人民币的承兑汇票，但该行600万人民币的风险敞口无法偿还。

关于贷款诈骗，5月26日，各记者致电中原银行请其置评，但截至发稿时尚未收到回复。

封面图片来源:照片网

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