潜藏诸多风险 虚拟货币交易平台或将迎来更严监管

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“比特币终将破灭。这是一个骗局。这比郁金香泡沫还要糟糕，而且结局也不好。”摩根大通首席执行官杰米·戴蒙严厉批评了比特币和整个数字现金行业。

继9月4日央行等七部委暂停ico融资后，btc中国于9月14日宣布，btc中国的数字资产交易平台将从现在起停止注册新用户，并将于9月30日停止所有交易业务。9月15日，另一个比特币交易平台——微信宣布将于9月30日正式关闭微信交易平台，并在此之前完成所有用户预留资金和“数字现金”的提取。9月25日，交易对的注册、资产充值和所有交易被停止。9月30日，该网站停止服务。

各种公告发布后，比特币等虚拟货币市场大幅波动。比特币价格暴跌，一度跌破2万元/马克。9月14日btc中国关闭后，btc中国市场显示，截至9月14日23: 00，比特币价格下跌16%，至20，900元/枚。Litecoin下降25.14%；以太网下降18.6%；比特现金暴跌30%。9月15日，比特币价格大幅波动。据报道，截至9月15日17: 37左右，比特币的价格为1799万元/枚。

据业内人士称，比特币和其他虚拟货币纯属投机，隐藏着巨大的市场风险，而大多数比特币交易平台是风险的重要原因。此外，比特币正日益成为各种违法犯罪活动的“帮凶”，参与洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动，对实体经济的发展造成巨大危害。

中国互联网金融协会会长李东荣在接受媒体采访时表示，有确凿证据表明，这个交易平台和比特币被非法活动使用。

北京大学光华管理学院金融学院教授刘晓雷指出，加强对比特币交易平台的监管，推进虚拟货币交易的标准化，应该是监管的下一步。

近年来，比特币价格迅速上涨，吸引了大量的人进入市场，参与者也从专业利基市场迅速蔓延到普通大众。有一种观点认为，“投机房地产比投机房地产更好。”据记者统计，大量的“虚拟货币”已经顺应潮流。仅在2017年，Litecoin的价格就上涨了476%，涟波币的价格上涨了54倍，以太博物馆的价格上涨了13倍。

业内人士指出，与主权货币不同，“虚拟货币”的“信用”基础是数学算法，其价格取决于算法的可靠性和市场信心等因素。技术上仍存在许多缺陷和漏洞，大量中小投资者参与其中，风险巨大。

9月13日，中国互联网金融协会发布了《防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》，指出比特币等所谓“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，市场投机氛围浓厚，价格波动剧烈，投资者盲目跟风，容易造成资金损失。投资者应增强风险防范意识。

记者了解到，比特币点对点交易需要1小时确认，即场外交易，持有者分散，所以场外交易不活跃。超过90%的全球比特币账户每年交易不到10笔。中国98%的比特币交易是通过比特币交易平台进行的。一些专家认为，比特币交易平台兼具信息中介和交易中介的功能，大多数比特币交易平台都承担了中央交易对手的功能，为投机活动提供信息和交易便利，这是比特币市场风险的重要原因。

中国人民大学国际货币事务研究所研究员李表示，比特币交易平台主体不合格，交易系统不安全，交易平台注册地无国籍，这使得比特币这个所谓的“无政府主义”货币少数流通场所非常脆弱，风险很大。

在调查中，记者发现，事实上，最近很多渠道都反映出比特币作为支付工具在所谓的“黑网”世界中很受欢迎。

据了解，“黑网”充斥着各种严重的违法犯罪活动，如走私、贩毒、军火、色情、暗杀等。近年来，比特币已经成为“暗网”的主要支付工具。比特币发明的初衷之一是为了逃避监管。它具有匿名和方便跨境流动的特点，逐渐成为“地下经济”的首选工具。

目前，由比特币和各种“虚拟货币”支持的非法金融活动形式多样，并且正在蔓延。记者了解到，在互联网金融风险专项整治中，大量非法金融活动以“虚拟货币”为道具和蝎子，如传销和非法集资，如“螃蟹币”、“万福币”、“麻福罗币”等。；最近，ico活动再次出现，通过发行虚拟货币进行融资。据业内人士称，这些活动利用“虚拟货币”这一创新概念来包装各种非法金融活动，并利用比特币和各种“虚拟货币”的不可追踪特性，使得识别、界定和打击非法金融活动更加困难。

鉴于目前比特币等各种虚拟货币交易平台存在的风险，监管部门加大监管力度，严厉打击。9月4日，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确指出代币发行融资本质上是一种未经授权的非法公共融资行为，并明确要求立即停止各类代币发行融资活动。

中国互联网金融协会最近表示，在中国建立各种所谓的“货币”交易平台没有法律依据。

中国人民银行金融研究所所长孙国峰在接受记者采访时表示，ico实际上涉嫌非法买卖代币和证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。目前，停止ico是必要和及时的。

刘晓雷表示，监管机构观察泡沫形成的可能性、迅速采取行动并采取严厉措施遏制可能出现的不良情况以避免更大的风险，是非常及时和有效的。我们应该“赞扬”监管当局的早期发现和早期拍摄。

“这种监管对于建立高效安全的金融运行体系和机制，防范国家金融风险和隐患，具有重大的积极意义。值得称赞的监督。”李认为。

中国政法大学互联网金融法研究所所长李爱军表示，监管部门已采取措施阻止ico，因为其法律关系已经符合中国现行法律规定的非法金融活动。中国央行发布这一公告是为了依法防范，不是为了“硬拍”，而是为了在中国现有法律框架下对ico行为进行评估。