央行等三部门@所有人 ：非法从事外汇保证金交易 小心你的财产损失！

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9月14日，中国人民银行、中华人民共和国公安部、国家外汇管理局联合发出提醒，近日，部分网上平台非法从事外汇存款(也称外汇存款，一般指客户以保证金形式投入一定金额的资金，并按照一定的杠杆率在扩大后的投资额度内进行外汇交易)，严重扰乱了金融秩序，造成了公共财产损失，造成了不良影响，具有较大的潜在风险。

以上提示表明，目前中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会(601988)、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构尚未批准任何机构在中国开展或代理开展外汇存款业务。

根据《关于严格查处非法外汇期货和外汇存款交易活动的通知》(简媜发字[1994]165号)，未经批准的机构擅自从事外汇存款交易是违法的；客户(单位和个人)委托未经批准的机构进行外汇存款交易(无论是以外币还是人民币作为保证金)也是违法的。

监管部门建议，应邀请公众在充分了解从事外汇存款活动的危害，提高风险防范意识和能力，防范非法交易造成的财产损失。

《国家商报》记者注意到，8月31日，中国互联网金融协会发出了提醒。

值得一提的是，最近国家外汇管理局总会计师孙天棋在一次峰会上介绍，从国家外汇管理局的实际经验来看，跨境非法金融活动涉及两个方向。一个是从海外到国内。例如，海外公司通过互联网平台在中国提供外汇保证金交易，我国目前禁止保证金交易；例如，ico交易在中国通过互联网平台进行；例如，一家国内公司在国外成立了一家公司，然后回来通过互联网向中国提供金融服务。另一种是从里到外。一些国内机构通过互联网在海外进行现金贷款交易。

从违法违规的角度来看，孙天棋表示，跨境非法金融活动之一就是以交易的名义掩盖违法犯罪，而在中国提供外汇保证金交易的平台实际上是非法集资诈骗。