成都银行半年报出炉：营收净利同比双增约三成 券商点评维持“增持”评级

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8月21日晚，成都银行(601838)发布了2018年半年度报告。2018年1-6月，本行实现营业收入54.33亿元，净利润21.24亿元，分别增长31.89%和28.55%。年末总资产4737.57亿元，比年初增加392.18亿元，增幅9.03%。

此外，成都银行在其半年度报告中表示，监管指标总体上有所改善。从数据来看，截至2018年6月底，本行不良贷款率为1.61%，较年初下降0.08个百分点；拨备覆盖率达到231.99%，比年初提高30.58个百分点；资本充足率为13.73%，比年初提高0.07个百分点。

8月22日，华泰证券(601688)发布了对成都银行半年度报告的回顾性研究报告，表明成都银行规模增长加快，资产质量有所改善，增持评级保持不变。

总负债比年初增加了8.70%。成都银行2018年半年度报告显示，2018年1-6月，本行完成营业收入54.33亿元，增长13.14亿元，增长31.89%；实现净利润21.24亿元，增长4.72亿元，增长28.55%。其中，归属于母公司股东的净利润为21.23亿元，同比增长28.49%。

具体来说，上半年该行超过54亿元的营业收入中，80%来自净利息收入。报告期内，本行实现净利息收入43.65亿元，同比增长26.69%，占营业收入的80.34%。然而，在手续费和佣金方面，1.28亿元的净收入与去年同期相比大幅下降，下降了36.34%。成都银行表示，主要原因是理财业务手续费收入下降。

值得一提的是，今年上半年，本行非利息收入占比19.66%，同比增长3.30个百分点，被本行视为收入结构的重大改善。

随着业绩的提高，成都银行的资产规模也持续增长，在各报告期均达到新高。截至2018年6月末，本行总资产达到4737.57亿元，比年初增加392.18亿元，增幅9.03%。其中，负债总额4451.43亿元，比年初增长8.70%；股东权益286.14亿元，同比增长14.34%。

事实上，在吸收存款方面，成都银行一直具有较高的比例和较低的债务成本优势。截至2018年6月末，成都市银行存款余额为3448.43亿元，同比增长10.24%，占总负债的77.47%。

贷款方面，报告期末成都银行贷款余额1627.83亿元，比年初增加141.2亿元，增幅9.50%。从贷款余额的地区分布来看，成都市占76.25%，Xi市占7.82%，重庆市占5.32%，其他地区占10.61%。

不良贷款率降至1.61%。在2018年半年度报告中，成都银行对监管指标给予了总体积极评价。

从不良贷款率来看，成都银行2017年初不良贷款率为2.21%，一年内下降0.52个百分点，2017年底回落至1.69%。记者注意到，2018年6月末，我行不良贷款率较年初下降0.08个百分点，至1.61%。

在不良贷款率持续下降的同时，银行拨备覆盖率也在上升。6月末，我行拨备覆盖率达到231.99%，比年初提高30.58个百分点。

此外，资本充足率方面，6月末成都银行核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为10.71%、10.71%和13.73%，分别比年初提高0.24个百分点、0.23个百分点和0.07个百分点。

《国家商报》记者注意到，8月22日，华泰证券发布了《成都银行半年报回顾研究报告》，报告显示成都银行规模增长加快，资产质量有所提升，并保持增持评价。

华泰证券在半年度报告中认为，成都银行坚持稳定存款和高效资产并重的经营理念，深入培育地方支柱产业和优势产业，积极为成都空.的布局优化服务同时指出，公司利润增长速度较快，但资产的高增长率使得资本消耗较快，并可能产生后续的资本压力。