央行与公安部一谈互金风险，发现事情并不简单

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近日，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长、互联网金融风险专项整治领导小组组长潘率队赴公安部与副部长举行工作会谈。

双方就互联网金融风险专项整治、打击地下钱庄和非法外汇交易平台等下一步工作安排交换了意见。双方将进一步加强合作与配合，继续深入推进相关工作，加强信息数据交流和工作衔接，加大对相关领域重大违法犯罪活动的行政处罚和刑事打击力度，广泛开展宣传教育，构建长效监管机制，坚决整顿金融秩序，维护良好金融秩序。

时机？为什么现在是公安部发挥力量的时候了

央行牵头的共同基金风险管理小组与公安部合作加强风险管理，发出了一个信号。从市场风险的现状来看，原因不难理解:

1.黄金互助整风的压力越来越大

2018年6月底是中国人民银行等16个部委去年6月发布的《关于进一步做好互联网金融专项整治和整改工作的通知》设定的延期申报截止日期。尽管今年4月有报道称共同基金整改验收再次推迟。但是，在整改情况下，压力越来越大。即使共同基金风险专项整治像部际联席会议一样成为一项常规行动，形势也会变得越来越紧迫。

2.共同黄金风险的爆发趋势是明显的

自今年4月以来，网上贷款的风险再次爆发成一个小高潮。问题平台的数量在过去7个月达到最高水平，这一趋势在5月份继续，32个网站无故关闭，18个网站丢失，分别占同期行业问题平台总数的47.1%和26.5%。它们都是“恶性”问题类型。

3.从头到尾，虚拟货币和新的金字塔计划再次出现

如果说校园贷款、现金贷款等共同金风险得到了一定程度的遏制，那么虚拟货币和区块链的欺诈风险则使共同金风险呈现出“东方沉默，西方光明”的趋势。监管面临的困难包括现有风险的补救，以及更换马甲后作弊的风险。

公安部来了，事情很严重！

我们应该知道，公安部管理利益相关者风险的最直接方式是逮捕人。因此，央行和公安部已经联手，风向可以看出。

1.为了打击网络传销，以“虚拟货币”为噱头的传销将受到打击！

近日，公安部和国家工商行政管理总局在官方网站上发布了《MLM互联网违法犯罪活动联合整治》，表示将会同国家工商行政管理总局重点查处“虚拟货币”等四类MLM互联网活动。

据公安部介绍，近年来，以“虚拟货币”、“金融互助”、“爱心慈善”、“股权投资”、“微型企业”为幌子的网络传销层出不穷，往往与非法集资等违法犯罪活动交织在一起，具有欺骗性和诱惑力。特别是随着互联网、微信、qq等社交软件、自媒体和第三方支付平台的发展，MLM信息传播更加广泛，涉案资金转移更加迅速。

2.去年有17000起经济犯罪案件被立案，今年将加大打击力度

5月15日，公安部公布了“打击涉众经济犯罪十大典型案例”，包括“钱宝”、“金钟公司”、“五行货币”等案例。

公安部表示，受国际国内各种因素影响，中国经济犯罪形势呈现出许多新特点，案件总量继续保持较高水平。尤其是社会领域的犯罪与金融领域的犯罪交织在一起，网络犯罪与线下犯罪相互叠加，防范和打击犯罪面临新的挑战。其中，非法集资、网络传销等利益相关者型犯罪屡见不鲜。自2017年以来，全国公安机关共立案1.7万起，点对点贷款、投资理财、私募股权、虚拟货币、电子商务、消费返利、慈善互助、养老成为“重灾区”，涉及面广、人数多，蕴含着巨大的经济金融风险。

央行与公安部举行会谈意味着什么？

从央行的新闻稿来看，央行与公安部的合作有三个方面:

1.专项整治互联网金融风险，打击地下银行和非法外汇交易平台。

5月下旬，重庆警方破获了一个组织严密的诈骗团伙，该团伙打着“低门槛、短时间、高收入”的幌子，依靠虚假的“外汇投资”平台，在不到半年的时间里，全国有1万多名投资者受骗。

2、加强信息数据交流和工作衔接，加大对相关领域重大违法犯罪活动的行政处罚和刑事打击力度。

违反规则的人应该受到惩罚，违反法律的人应该受到攻击，风险应该得到纠正，犯罪应该受到攻击。

3、广泛开展宣传教育，构建长效监管机制。

投资者教育，首先，从制度角度来看，制度应该打破公正的交换，而不是承诺保证底线，但前提是信息披露是适当的和充分的；其次，从投资者的角度来看，有必要能够识别风险。在机构中断交易后，投资者应该自己承担风险。