三里屯警察连夜出动！ P2P平台中融民信当晚被查封

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5月份发生了很多涉及非法集资的大案要案。

5月7日晚，位于北京市朝阳区开福大厦三楼的p2p平台中融民信被查封，所有队员被三里屯警方带走接受调查。同一天，2010年建立的p2p平台南京益肝宁金融信息服务有限公司因非法集资185亿元被法院审理。

5月8日，广东云连辉网络科技有限公司因涉嫌传销被警方抓获，多名犯罪嫌疑人以“消费全额返还”为由，采取揪人头、缴纳会费等措施进行集资。

中融民信涉嫌非法集资

5月7日晚，网上有报道称，北京融民信p2p网络贷款平台的所有人员都被警方带走调查。5月8日，经纪公司中国记者来到位于开福大厦三楼的中融民信北京总部。只有三名值班人员在监视，公司大门已经被封锁，留下了报警电话。

记者询问了进展情况，值班人员说公司所有人都被抓了，所以他们直接打电话报案。“5月7日晚上，公司的所有员工都被带走了。许多像你这样的投资者前来询问，其中几个被三四百万骗了。你说把它放在银行里比放在这儿好。”一名值班军官说。

事实上，一些媒体早在今年4月就报道了该公司涉嫌雷雨。据悉，中融民信的线下商店为不明身份的人开展线下理财业务，通过刷卡消费吸收资金，涉嫌非法集资。记者致电警方询问案件进展情况，对方称案件仍在调查中，暂时不便透露。

值得注意的是，记者还在网上发现，许多投资者从今年4月开始向北京总部讨债，并建立了自己的微信群来维护自己的权益。此外，投资电话投诉和网上贴吧揭示了赎回的相关困难。在人民信贷局的官方论坛上，许多投资者贴出帖子，询问他们为什么还没有付款。

据天空调查，2017年11月2日，中融民信因公开企业信息隐瞒真实情况、造假被北京市工商行政管理局朝阳分局列入业务例外名单。该公司有81个分支机构，其中许多已经被取消。

此外，根据公开数据，中融民信的品牌还包括两个网上借贷平台，即民信和我金融，存款银行是江西银行。

Me Finance于2016年2月上线，并于2017年7月停止招标。截至2017年6月1日，me Finance的累计营业额约为10.5亿元，贷款余额为3.2万元，借款人总数为4736人，累计交易量为1.8万笔。

记者注意到，在线平台“民信”的主要运营商荣民信资本管理有限公司经营线下理财业务。截至目前，累计交易金额达到68.3亿元，累计贷款人达到34万人，累计交易量达到108万笔。截至昨天晚上，官方网站上仍然有魔术投掷的目标。

据业内人士透露，中融民信吸收线下存款的方式存在问题。公众吸收线下存款的平台风险较高，资金严重缺乏监管，投资者投资资金流向不明，自我整合现象极其严重。例如，最近刚刚打雷的数百亿平台“林山金融”，就是一个典型的线下平台，投资要谨慎。

根据网上贷款首页的数据，截至2018年4月底，问题平台历史累计涉及的投资者人数约为65.2万人，占投资者总数的3.8%，涉及的贷款余额约为382亿元，约占2018年4月底行业贷款余额的2.9%。今年4月，专注于线下理财业务的林山金融受到经济调查干预后，相关平台受到影响。

此外，4月份有14个问题平台和29个封闭平台。其中，停业类型最多，占67.44%。现金支取困难类型占18.60%。本月，干预类型在经济调查中的比重大幅上升，占13.96%。

南京益肝宁的涉案金额超过185亿元

然而，有不止一个主要案例。据南京市中级人民法院5月7日报道，南京市中级人民法院第二庭审理了薛集资诈骗案，涉案金额185亿元。

据公开信息，南京益肝宁金融信息服务有限公司(简称“益肝财富”)成立于2010年，现由总部位于江苏省南京市的中国益肝(香港)集团有限公司投资控股。这是一家为小型和微型企业筹集资金的p2p公司。值得注意的是，“益肝宁”公司筹集了巨额资金，并将大量资金转入关联公司、实际控制人、高级管理人员及其亲属的个人账户进行自我管理，借利挥霍。

根据检方指控，2013年6月和7月，被告人薛与刘丹、ChristianRandPhillips协商成立南京益肝宁公司和江苏益肝宁公司，并雇佣他人向未指明的公众散发传单和使用媒体。虚假宣传，采用重复分配和转让债权清单等欺诈手段，向社会不特定人群非法集资，并不断在全国范围内开设分支机构扩大集资规模，截至2016年4月，共募集资金9.5万元，大部分资金用于支付前次集资的利息、支付公司运营费用、个人使用等。

“云连辉”通过支付会费和回扣来筹集资金

除了p2p网上借贷，所谓的“网络技术”平台并没有停止，打着“技术”的幌子做“传销”。5月8日，广东省公安厅部署发布微博，称成功破获云连辉网络科技公司特大网络传销犯罪团伙，抓获黄等多名重大犯罪嫌疑人。

据悉，该团伙于2014年成立广东云连辉网络科技有限公司，依托公司的“连云商城”，通过拉人头、交会费、回扣等手段引诱他人加入，骗取财物，严重扰乱经济社会秩序，涉嫌组织和领导传销。

事实上，公司的问题并非没有痕迹。2016年，广州市工商行政管理局多次注意到云连辉，原因是经核实，云连辉在其户口内未从事经营活动，且该广告违法。根据天空调查，除了公司自身的39个风险外，其子公司和投资公司都被证实不在其注册地从事商业活动，有12个风险是他们联系不上的。

广州警方提醒群众要增强防范和抵制传销的意识，不要被所谓的高回报所诱惑，不要被传销引入歧途。