广州互金协会：首席风险官任期内怠于履职将纳入黑名单

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每一个记者卞万里，每一个编辑陈星，

国家商报记者了解到，广州互联网金融协会(以下简称协会)于3月8日发布了首席风险官制度。系统要求平台贷款余额小于1亿元，必须设立风险控制部门和负责人；如果贷款余额大于或等于1亿元，应设立首席风险官。值得注意的是，当首席风险官故意隐瞒风险，未能及时发现平台风险，或未能及时提示或处置平台风险，给平台造成严重损失等。，他将被列入黑名单。

广州互联网金融协会会长宋芳表示，在广州市财政局的指导下，协会出台了首席风险官制度，希望提高企业内部控制能力，降低企业内部的道德风险和业务风险，减少违规处罚和声誉风险造成的损失，这对机构股东、机构自身管理和行业都是有益的。

为加强网络金融企业合规风险管理，保护投资者权益，完善企业内部风险管理体系，广州网络金融协会发布了《首席风险官制度》文件。本文件从首席风险官的设立、岗位资格、岗位职责和管理等方面制定了详细的管理规定。

该协会表示，设立首席风险官是为了降低企业的内部道德风险和业务风险，减少违规行为造成的损失和声誉风险造成的潜在损失；树立互联网金融合规意识，加强行业自律，构建广州互联网金融监管长效机制，促进行业规范发展。

根据实际情况和行业特点，原则上按照1亿元贷款余额标准设置风险控制部门和首席风险官。对于贷款余额小于1亿元的平台，设立风险控制部门和负责人；如果贷款余额在1亿元人民币以上，应设立首席风险官。根据协会要求，共同基金企业应为首席风险官履行职责提供便利条件，公司董事、监事、财务负责人及其他高级管理人员和相关人员应支持和配合首席风险官的合规和风险管理工作。

万汇集团董事长陈表示，“首席风险官制度”有助于完善基金企业风险防控机制，规范行业发展。在监管严格的情况下，资产方的风险控制水平和能力已经成为互联网金融平台的核心竞争力，尤其是在p2p行业进入合规阶段，并且该平台已经过全面测试，因此加强风险控制体系的建设更为重要。

宋芳认为，在监管渗透的趋势下，备案只是平台从事网上贷款业务的入场券，所有网上贷款平台都将面临合规与创新并重的发展之路。过去，风险控制负责人在共同基金平台上的定位更侧重于逾期业务和坏账风险的控制。除了控制业务风险外，平台首席风险官在首席风险官系统中的定位还需要控制平台日常运营、业务开发和产品开发中的合规风险和政策风险。

任期内故意隐瞒风险将被列入黑名单。《国家商报》记者注意到，协会对首席风险官的资格有严格要求。首席风险官不仅要参加风险管理培训，获得有助于风控工作的相关资格，如律师资格、注册会计师资格、首席风险官资格，还要具备金融、法律、金融等专业知识。履行职责所必需的，并具有良好的职业道德。此外，如果你从事金融、法律、会计和审计工作不到5年，你将不能担任首席风险官一职。

首席风险官在履行企业经营管理职责的同时，还应承担行业自律的责任，如报告企业和行业的风险，配合行业协会的自律管理，加强与广州金融风险监测与防范中心的沟通与联系。协会将根据首席风险官的备案情况对首席风险官的资格进行审查，并颁发首席风险官证书。首席风险官的任期为三年，可以连任。

值得一提的是，首席风险官在任职期间无故缺席协会首席风险官的会议或培训；未能及时发现或及时提示或处置平台风险，造成平台严重损失；故意向各级监管机构和协会隐瞒平台风险；资本链断裂或平台运行前未向监管部门或各级协会报告平台风险的，以及其他重大违法违规或拖延履行职责的，经协会核实后，将从名单中删除，证书将被撤回并公布，并被列入广州市首席风险官黑名单。

英灿咨询高级研究员张告诉记者，为了满足平台持续合规发展的需要，对首席风险官提出了各种资格要求。目前，备案对平台合规性提出了更高的要求，平台需要专业人员在相关方面进行控制。此外，对首席风险官的严格管理和要求与首席风险官的职责和职位重要性相匹配，这也增加了首席风险官违法或失职的成本。