信托资金违规用于收购土地 五矿信托被罚30万元

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最近，另一家信托公司因非法使用信托基金收购土地而被罚款。本次处罚的对象是五矿国际信托有限公司(以下简称五矿信托)。

根据银监会官方网站，五矿信托因尽职调查管理不当被罚款30万元，导致信托资金被用于土地收购。此外，青海省银行业监督管理委员会对相关责任人罚款5万元。

据《国家商报》记者不完全统计，今年以来，蔡玥信托、北方信托、中融信托、中信信托、建新信托、五矿信托等6家信托公司因房地产违规受到处罚。其中，前五名被处罚的原因包括非法房地产信托业务；非法发放房地产自营贷款和信托基金非法发放房地产贷款；开展房地产信托业务不审慎；信托资金用于房地产开发企业违规支付土地出让金；信托资金违规用于房地产开发企业支付土地出让金，违规投资四证不全的房地产项目，违规为无二级资质的房地产开发企业提供融资。

此前，23号通知在房地产行业的政策要点中明确指出，严禁将表内表外资金直接或变相用于土地出让融资；未严格审查房地产开发企业资质，四证不全，非法为房地产开发项目融资的；个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等资金被挪用购房；资金通过影子银行渠道非法流入房地产市场；M&A贷款和经营性房地产贷款等贷款管理不善，资金被挪用于房地产开发。

随后，监管机构通过发放文件或通过窗口进行指导来监管房地产业务。

中国银行业监督管理委员会近日发布的《中国银行业监督管理委员会信托部关于进一步做好下半年信托监管工作的通知》(银监信[2019]64号)，要求每月对房地产信托业务的变化情况进行监控，及时采取监管面谈、现场检查、暂停部分或全部业务、撤销高管任职资格等方式，坚决遏制房地产信托的过快增长。

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