比特币场外地下交易：微信群主日撮合30万 月赚9万

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在915监管期限过后，国内比特币交易所相继关闭，但它们并没有阻止投资者的步伐。散户投资者仍活跃在主要的场外交易平台、微信群和qq群中。从交易所到场外交易平台，“愿赌服输”的游戏远未结束。

昨天(10月30日)，比特币价格创下新高，一度超过6345美元。

在915监管期限过后，国内比特币交易所相继关闭，但它们并没有阻止投资者的步伐。散户投资者仍活跃在主要的场外交易平台、微信群和qq群中。

刘伟(化名)是一家比特币场外交易集团的所有者。集团有300多人，日交易流量30万。他获得大约0.5%-1%的匹配费，并管理着几个场外交易集团。这样，刘伟每天挣3000元，每月挣9万元。

除了微信集团，场外交易平台也很受欢迎。本地比特币、paxful、coincola和bitcoinworld都吸引了大量中国用户。公开数据显示，自2017年以来，Pax ful 96.3%的交易订单通过支付宝完成了人民币转账；在可口可乐，85%的销售广告选择支付宝作为支付方式。

两个主流比特币交易平台——Firecoin.com和奥克肯——也在经历变革。火币全球(Firecoin Global)的专业网站火币网(huobi.pro)将很快推出一项场外对等交易服务，以支持全球法国货币与数字资产的交换。

从交易所到场外交易平台，“愿赌服输”的游戏远未结束。

1.微信群在一天内匹配了30万次交易

乍看之下，刘伟是个有点非主流的青少年，身材矮小，穿着不起眼的夹克，戴着太阳镜自拍。很难想象他的账户上每天都有大量的钱。

今年8月之前，他的朋友圈相当单调，散发着吃牛排和在路上拍花草的照片。他的朋友圈封面上写着:“永远相信好事会发生。”

9月中旬，刘伟的比特币场外交易业务在监管下开始蓬勃发展。

他建立了几个比特币场外微信群，每个群都有数百名用户，每天通常可以匹配30多万笔交易。最近，他开始在朋友圈子里拍支付宝和微信转账的照片。6位数字来来去去是很常见的。

除了比特币和以太网等主流数字现金，他还参与了其他数字代币的交易。每天，参与者都在小组中不停地销售，非常活跃:

“38700，2个比特币。”

“2300收到10个以太币，并直接打电话给我联系交易、网上银行支付和支持担保。”

“过去两天货币价格上涨过快，现在收钱已经太晚了。”

(比特币场外截图)

风险难以避免。

在刘炜的场外交易群中，用户经常添加朋友，并根据自己的目的吸引人们组成新的群体。

他曾在小组中大声疾呼:“最近，大量私人成员被发现组成一个小团体。这个团体的一些成员被骗了。集团所有人不推荐集团以外的任何担保集团。如果你被其他小团体欺骗，请照顾好自己。”

这个团体中经常有一些骗子，以交易为诱饵，试图欺骗那些手里有钱却不按承诺付款的人。

这种情况经常发生。刘炜发明了一种方法，在这种方法中，团体所有者保证并匹配具有交易意图的参与者。每个交易会将单独成立一个微信群，交易完成后微信群将被移除，群主将收取一定的担保费。

刘伟有许多矿工的客户。交易被禁止后，大量的矿工和矿主都在寻找出口。

“P网B网的价格是实时收取的，没有手续费，收取量大，没有封顶，支付宝网上银行几秒钟内兑现，欢迎矿商长期结算。”他在朋友圈子里写作。

(比特币场外截图)

这只是热门场外交易市场的冰山一角。

从公开数据来看，国家黄金互助委员会最近发布的“比特币场外交易监控报告”显示:

“自2017年6月国内主要交易平台开通以来，交易规模明显缩小。随着9月初国内ico和比特币交易的清算，场外交易的规模再次繁荣起来。在过去两周内，total比特币、paxful和coincola拥有三个海外场外交易平台，比特币交易总额达到6.8亿元人民币。”

据报道，目前国内用户普遍使用的比特币场外交易平台有四个，都是海外平台，即本地比特币、paxful、coincola和bitcoinworld。场外交易通常没有国界，相关平台可以向全世界提供服务。

事实上，场外交易的概念由来已久，也被称为“场外交易”或“场外交易”。以前，一些未上市或上市的证券不在交易所交易，而是在场外交易市场交易，私下交易的价格高于或低于交易所规定的价格，或有其他条件，如匹配劣质商品和以物易物。

今年场外交易经历了几次起伏。

上述报告显示，2017年2月之前，场外交易量相对较小；2月初，中国主要比特币交易平台禁止提取硬币，交易规模激增；自6月份国内主要交易平台开通以来，交易规模明显下降；9月初，国内ico和比特币交易的清算推动了场外交易的重新繁荣。

比特币火爆的场外交易和不断上涨的价格也让旁观者好奇:存在泡沫吗？

在艾伦·s·布林德的《音乐停止后》一书中，也许我们可以找到答案:

“人类往往过于自信，并受到从众行为、想象推理和大量个人主观想法的影响，这些都是泡沫产生的重要原因。只要市场上有投机，总会有泡沫...我们很难阻止泡沫，也不可能消除泡沫，但我们应该做一些更可行的事情，例如减少泡沫产生的频率，缩小泡沫影响的范围，以及影响泡沫破裂时的破坏力。”

2.投机性货币被转移到地下

刘伟的生意得益于监管的浪潮。

随着机构的进入，Huobi.com和奥克肯继续开发场外交易平台，这将不可避免地影响他的业务。目前，他正在不断建立新的微信群，以抓住最后的机会，发展交易。

场外交易平台也吸引了大量用户，otcbtc和coincola等国内网站依然活跃。Otcbtc是中国的一个场外交易平台，类似于淘宝。用户可以自由发布广告信息，如买卖硬币。交易方式包括支付宝、微信和银联。在每次交易中，平台向用户收取0.001btc的广告费和0.1%的手续费。可口可乐是香港的一个场外平台，因其畅通无阻的语言交流吸引了许多国内投资者。

火币的场外交易。是由火币全球的专业网站huobi.pro提供的，用于支持全球法定货币到数字资产的交换。所谓的“点对点交易服务”是指需要买卖硬币的人在平台上发布消息，然后与自己讨价还价完成交易。

Huobi.com的公共关系官员告诉全天候技术，场外对等交易的详细操作和布局将在不久的将来进一步公布。

平台完成向中国大陆用户还款的工作后，下一步就是在场外布局，在海上交易。

就Firecoin.com而言，火币全球专业站目前为近10种数字产品提供交易和点对点投资服务。总部设在新加坡，在香港设有子公司；火币韩国是一个基于韩圆的数字资产交易平台；火币全球美元站将为全球合格投资者提供基于美元的数字资产交易服务。

此外，几天前，okcoin突然在关伟和管波发表了一篇文章，题为“这可能是10月31日之后最安全、最简单、最快捷的货币投机方式”。很快，okcoin删除了原文，许多用户猜测okcoin的海外平台okex计划在10月31日之后进行网上和柜台交易。

Firecoin.com、okcoin和btc china是中国交易量最大的三家交易所。监管禁令出台后，他们相继推出海外网站，大量用户涌向海外网站进行交易。在业内人士看来，主流平台开放场外交易的决定将对市场产生巨大影响，甚至重塑国内交易格局。

3.场外交易非常普遍

场外交易是比特币交易员在严格监管下进行交易的一种方式。

9月15日，国家监管机构下令禁止比特币交易。在政策攻击下，Huobi.com的比特币价格一度跌至16827元。9月15日之后，价格继续上涨，最近甚至达到了37887元。对于活跃的场外交易，价格通常高于交易所的价格，差价和空利润也更高

这也是为什么参与者在监视阴影和前进时无所畏惧的原因。

目前，比特币场外交易主要有三种形式，包括在线p2p交易、在线b2c交易和离线交易。

网上p2p交易通常是通过场外交易平台完成的，比如local比特币和coincola，它们为比特币的买家和卖家提供信息发布场所，类似于淘宝。买家和买家根据公布的信息进行一对一的交易。

《比特币场外交易监测报告》显示，场外交易的支付方式包括银行转账、现金汇款、支付宝、微信、礼品卡等。

在网上b2c交易中，用户直接从平台上购买或出售比特币，价格由平台指定。在收到用户付款后，该平台将直接向买家发放比特币，或者在收到比特币后向卖家发放资金。乙方的资金或比特币归平台所有，或者来自合作商户。

刘伟的微信群属于线下交易。买家和卖家通过在线聊天工具进行在线或离线交易，如qq群、微信群、电报群、slack群或面对面纯离线模式。

场外交易被许多用户接受，因为比特币交易仍局限于相对较小的圈子，参与者对新事物的接受程度很高，而且背后隐藏着风险。

“比特币本身没有边界的概念，比特币交易也是如此。但是，场外交易成本高，缺乏可信的中介机构，还存在资本安全和虚拟货币安全等问题。”苏宁金融研究所互联网金融研究中心主任薛洪言告诉《全天候技术》。

成金田律师事务所律师吴伟明认为，场外交易缺乏中立第三方的监管，投资者遭遇欺诈的风险将会增加。有两种解决办法:第一，投资者具备投资的基本技能，能够实施必要的操作；第二，在确认收到比特币后付款。

4.传递包裹的游戏？

比特币玩家刘官洲看到Firecoin.com开放其场外交易市场的消息并不感到意外。在监管浪潮中，他没有出售自己的比特币。

虽然他工作的数字令牌交易平台停止了交易，但它并没有解散。他听说平台的创始人计划投资一级市场，于是他开始准备私募资格考试。

不参与比特币交易的人无法理解比特币的价值，而持有者认为价格会上涨。

这一有趣的现象可以用今年诺贝尔经济学奖得主理查德·泰勒(richard thaler)提出的“禀赋效应”来解释:“人们非常认真地对待已经获得的东西，他们会在原有价值的基础上再增加一个价值。”

从另一个角度来看，场外交易是投资者的自我舞蹈。

“移动就像音乐。一旦音乐停止，事情就会变得复杂，但只要音乐还在，舞蹈就会继续，我们仍在跳舞。”这是花旗集团前董事长查克·普林斯2007年7月8日的原话。在他说这些话的一个月后，音乐和舞蹈突然停止了，次贷危机爆发了。

从这个角度来看，政府发布的有关比特币和数字代币的监管新闻突然打断了市场上的音乐，跳舞的人纷纷摔倒在地板上。每个人都在找椅子，一些人找到了椅子，一些人继续跳舞，哼着他们自己的音乐。

刘伟的团队仍在忙碌，新的交易消息不断涌现。

只要有市场，差的信息和赚钱的机会，总会有人参与。