比特币飙升危机四伏 专家建议尽快关停违规交易平台

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自5月份以来，比特币又开始疯狂上涨。尤其是在8月份，比特币的价格飙升，一度从每枚18000元左右突破3万元，创下历史新高。数据显示，7月1日至7月31日，国内比特币交易额为301.7亿元，占全球交易总量的30%。

专家认为，比特币因其匿名性、不受国界限制以及难以追踪等特点，经常被犯罪分子用作洗钱、传销、走私等非法犯罪活动的工具。监管部门应尽快建立比特币交易平台投资者实名审查制度，加大对比特币交易平台违规行为的处罚力度，取缔部分严重的比特币交易平台违规行为。

交易风险很高

根据国内比特币交易监测报告，2017年上半年，全球主要虚拟货币的总市值从177亿美元增至1000亿美元。其中，比特币的市值增长了2.7倍。7月1日至31日，比特币的市场价值在310亿至470亿美元之间波动。按7月31日的市场价值计算，比特币占全球主要虚拟货币市场价值的51%，其次是以太网和瑞波，分别占20%和7%，合计占近80%。

7月1日至31日，国内比特币交易额为301.7亿元，同比下降11.6%，占全球交易总量的30%。从国内交易平台的交易规模来看，okcoin Bank(占22.5%)、btc china(占19.7%)和Huobi.com(占18.2%)的交易量最大，占总量的60%。

二级市场交易是比特币生态链中的一个重要环节，用户多，交易规模大。与此同时，比特币交易也伴随着一定的风险，包括价格波动、市场操纵、信息泄露、交易平台被盗和逃跑。

“作为一种所谓的超国家‘货币’，尽管比特币在虚拟的空运行，但其飙升可能会增加主权国家经济和金融体系的系统性风险。”中央财经大学金融法律研究所所长黄镇指出，在外汇管制、洗钱和避税方面，比特币被用来逃避外汇管制、洗钱和逃税。

黄镇强调，国内一些虚拟货币交易平台在比特币交易流通方面存在诸多违规行为。特别是一些平台存在资金池、杠杆基金和虚拟磁盘现象，甚至一些组织和团队持有大量比特币，构成了市场操纵或内幕交易的金融风险。

国家互联网金融安全技术专家委员会近日发布的报告指出，虚拟货币市场存在恶意投机、价格大幅波动等一系列问题，为洗钱、恐怖融资等活动提供了便利。

监管漏洞依然存在

内部人士指出，犯罪分子使用加密的数字现金(主要是比特币)进行洗钱、敲诈(数据泄露)、敲诈(威胁ddos攻击)和其他犯罪行为。根据欧洲刑警组织的评估报告，全球3%的洗钱活动是通过使用加密数字现金进行的。

今年年初，中国人民银行对比特币交易平台进行了现场检查，发现北京部分平台未经批准开展融资业务，未能全面履行反洗钱义务。

此外，目前国内比特币平台缺乏数十亿客户资金的第三方存管，客户资金面临“流失”风险。最近，央行在对北京主要交易平台的现场检查中发现，Firecoin.com和OKCoin.com都使用投资者产生的存款购买理财产品，总计约10亿元人民币。

业内人士指出，出于风险考虑，大多数国家已经将比特币交易纳入监管体系。美国、日本、德国、加拿大、澳大利亚和其他国家承认比特币的合法性并发布监管规则，而俄罗斯、泰国、印度尼西亚和其他国家则认为比特币交易是非法的。

中国不允许金融或支付机构开展与比特币相关的业务，也不允许比特币作为货币流通。各国的政策仍不明确，这可能导致汇率大幅波动。

“目前，各国监管机构不太可能承认比特币是一种货币。对监管机构而言，比特币最大的问题在于，它可能被用来洗钱或从事不公平交易。”NPC财经委员会副主任吴晓灵认为，隐币ico的概念现在很热门，但很多都偏离了原有的分布式记账的操作标准，导致了误导公众和庞氏骗局的可能性。

采取更多措施改善监管

“尽管中国人民银行在今年上半年加强了对比特币市场和平台混乱的监管，但空怀特仍有许多规定。”北京邮电大学教授杨毅贤表示，应尽快建立比特币的监管框架，确定监管主体，明确业务规则，将比特币纳入制度和监管的笼子。

黄镇认为，面对比特币的疯狂趋势，投资者应该理性看待它，避免盲目跟风，避免从高位接管。投资者必须加强学习，研究投资目标及其交易风险，不要投资于他们不了解的领域。交易平台应加强合规建设、投资者教育和风险管理，并定期进行自查和风险报告；机构团队应加强信息披露，并朝着安全、透明和标准化的方向发展。

黄镇建议监管部门介入比特币监管，适当引入监管技术，加强对比特币和区块链进入的检测和预警，尽快将比特币的系统性风险控制在合理范围内。

“央行和其他相关部门可以定期发布风险预警，提醒市场和投资者注意风险。”黄镇补充称，它还可以支持地方政府创新和应用监管沙箱等监管技术，并将比特币闭环生态引入监管沙箱，以进行沙箱测试和风险测试。

此外，互联网安全专家建议，相关部门应明确比特币交易平台的监管定位和监管分工，尽快建立比特币交易平台投资者实名审查制度，实现交易和交易过程的透明。与此同时，我们将加大对违反比特币交易平台的处罚力度，并关闭和禁止一些严重违规的比特币交易平台。