严监管明确5条红线 上海规范P2P平台出新招

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昨天，上海市金融办发布了《同业拆借信息中介机构业务管理实施办法(征求意见稿)》(以下简称征求意见稿)。

根据征求意见稿，新设立的同业拆借信息中介机构在申请注册时，应提交注册申请、股东信息等13份申请材料。对于已经建立并开展业务活动的，除提交上述申请材料外，还应增加包括整体业务情况在内的六项材料。

贵格金融创始人兼首席执行官郭在接受《上海证券报》采访时表示:“这为网上贷款机构的合规管理奠定了基础。”

除了上述备案管理，限制存管银行网上贷款信息中介的范围也成为业界关注的焦点。《征求意见稿》指出，平台应在6个月内“选择在本市有经营实体并符合相关条件的商业银行，存放和管理客户资金”。

根据上述条款，上海至少有几十个网上贷款平台可能面临压力，要么重新选择存管银行，要么在上海开设分行和其他实体网点。

此外，《征求意见稿》明确规定，同业拆借中的信息中介行为有五种类型，将从行业中剔除。第三十三条明确规定，有下列情形之一的，注册地上海银监局和地区监管部门可以建议市金融办注销注册，市金融办也可以直接注销注册:

首先，注册是通过虚假或欺骗性手段获得的；二是严重违反相关法律法规和行业监管规定；第三，监管部门仍然通过实地调查、电话联系等监管手段，或者虽然可以联系到企业的一般员工，但不了解企业的经营情况，无法联系到企业的实际控制人，来检查企业及相关人员的行踪；四是获得注册后6个月内未开展同业拆借信息中介业务，或同业拆借信息中介业务已连续6个月停止；第五，拒绝执行相关监管要求。

“上海有很多平台，也很活跃，有很多投资者，辐射到江浙两省。在此之前，有金钟和蒯璐这样的问题。可以说，这项监管规定的出台对行业是一个利好，可以有效地驱逐假冒伪劣平台。”中国人民大学金融技术与网络安全研究中心主任杨东在接受记者采访时表示，征求意见稿不仅贯彻了原《暂行管理办法》的精神，而且进一步落实了业务细化和落地，内容更加丰富和规范，可以作为全国示范的标杆。