9月1日起境外刷卡超1000元将被记录 分析称为防范跨境洗钱

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为完善银行卡境外交易统计，维护银行卡境外交易秩序，国家外汇管理局6月2日发布新规定，要求境内发卡金融机构向外汇局报送境内等值1000元人民币以上银行卡的所有取款和单笔消费交易信息。

▲图片来源:国家外汇管理局官方网站

一些业内人士对《国家商报》表示，这项措施既需要反洗钱，也需要对海外资本流动进行监控，数据提交是正常的。

反洗钱升级

根据国家外汇管理局的官方解释，随着国际合作中反洗钱、反恐融资和税基侵蚀要求的提高，跨境银行卡交易统计在金融交易透明度和统计数据质量方面需要进一步提高。

根据国家外汇管理局的官方声明，据统计，2016年，国内个人持有银行卡的境外交易总额超过1200亿美元。目前，我国境外银行卡交易的国际收支统计主要采用总量统计模型。

据业内人士分析，从海外撤出相当于资本流向海外。考虑到需要加强资本流动的统计和监测，提交数据是正常的。

《国家商报》记者注意到，2014年，国家外汇管理局开始要求提交个人外币现金存取数据，但这主要是针对国内交易。

值得一提的是，在过去六个月中，中央银行发布了一些关于外汇和跨境交易的文件。第一，2016年12月30日，规定从2017年7月1日起，超过20万元的跨境交易需要向央行申报；随后，文件于2016年12月31日晚发放给银行。从2017年1月1日起，个人购汇申报需要细化到目的和时间。中国央行和国家外汇管理局均表示，此举旨在加大对洗钱和腐败等犯罪活动的监控和打击力度。

个人不需要单独申报

为防止跨境洗钱等犯罪活动，外汇局将通过银行卡管理系统向发卡机构发送含有境外银行卡非法交易记录或其他违法行为的个人信息。发卡银行收到信息后，应加强对银行卡境外交易的日常监控和管理，防止银行卡成为各种非法活动的交易渠道。

据业内人士分析，资本流动的方式包括将资金转移到海外国家，将现金转移到海外国家，以及用国内卡出境。你也可以在一些海外地区得到人民币现金，因为海外有人民币业务，当然你也可以得到外币。

根据国家外汇管理局的官方声明，收集银行卡境外交易信息不涉及银行卡境外使用外汇管理政策的调整。

外管局官员强调，将继续支持和保障海外活期账户银行卡持卡人的合规性和便利性。银行卡境外交易信息由发卡金融机构提交，个人无需单独申报，不会增加个人卡的成本。国家外汇局将依法保护持卡人的信息安全。

李主编