追赃挽损和合规检查同步进行 网贷行业元气逐渐恢复

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网上贷款行业正在逐步改善和复苏。在此期间，犯罪嫌疑人被逮捕，资产被冻结，并协助收集。公安机关挽回损失的工作没有停止。企业自查、现场检查、协会合规检查逐步跟进，强化监管、创新并举，发挥一系列组合出拳，为网上贷款行业的规范化发展注入一剂强心针。最新数据显示，9月份网上贷款交易额环比增长4%，行业信心逐步增强。

自今年年中以来，一些网上贷款平台的资金链已经断裂，一些涉嫌犯罪的平台高管已经潜逃，这不仅伤害了投资者的“钱袋”，也让整个行业陷入恐慌。

10月26日，一架中国民航包机从泰国曼谷抵达广州白云机场(600004，诊所单元)，17名经济逃犯被押回中国，其中包括涉嫌非法吸收公众存款的“百依猫”案主要嫌疑人王谋军和涉嫌集资诈骗的“妞妞鲍彤”案主要嫌疑人詹默鹏。今年6月以来，公安机关成功逮捕了40多名因非法集资罪潜逃的网络贷款平台高管。这些人被绳之以法后，将有助于进一步开展追查和追回损失的工作。

中国逮捕在线贷款平台高管的行动也在进行中。10月21日，警方公布了该案涉及的14个平台的最新案件进展，其中包括钱爸爸等知名平台。在处理这14个网上贷款平台的过程中，30多人被捕，74处房产被查封，10多辆奔驰汽车被扣押，冻结资金超过1.56亿元。据记者不完全统计，正式逮捕的非法集资犯罪嫌疑人已超过100人。

为打击恶意逃废债务，监管部门还采取了一系列联合打击措施，包括开展行业检查、企业自查等合规检查，抑制了行业“风头”，稳定了市场情绪。

8月初，互金整治办公室发布相关通知，严厉打击恶意逃废债务行为，严格限制要求各地上报恶意逃废债务的借款人名单，国家整治办公室将协调信贷信息管理部门将上述逃废债务信息纳入信贷信息系统和“中国信贷”数据库，严格限制相关逃废债务行为。随后，8月中旬，全国p2p点对点贷款风险专项整治领导小组办公室向各省市互联网贷款整治办公室下发了《关于开展p2p点对点贷款机构合规性检查的通知》，同时下发了108份《点对点贷款信息中介机构合规性检查问题清单》，正式拉开了p2p平台合规性检查的帷幕。

据了解，本次合规检查分为“机构自查”、“自律检查”和“行政核查”三部分，将于2018年12月底完成。据零点财经统计，截至2018年10月25日，已提交合规自查报告且仍在运行的平台有432个(其中18个平台部分逾期或暂停运行)。

此外，北京、上海等地已完成机构自查，进入下一阶段。9月20日，上海金融信息产业协会召开p2p网络借贷自律检查会议，部署自律检查工作，要求网络借贷机构在10月31日前提交自律检查申请。

与此同时，北京在国家备案合规检查中发挥了主导作用，并取得了快速进展。目前，北京已进入现场检查阶段，也是自律检查的最后一次行政核查。

根据网上贷款房屋的统计，2018年9月，行业内出现问题的新平台有41个，比上个月下降69.17%。p2p网络借贷行业营业额为1427.43亿元，比上个月增长4%。网上贷款行业的综合回报率为10.30%，创下近两年的新高。