警方介入调查壹佰金融 大股东“甩锅”

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p2p平台上的一百个金融事件正在进一步发酵。根据白一金融7月10日发布的公告，平台最迟将于7月12日下午4点上报解决方案。越来越多的投资者来捍卫他们的权利。他们中的一些人来自上海、厦门、福州、江苏和武汉。7月12日下午，甚至有些投资者拖着他们的行李箱来到深圳白一金融的办公室，而其他人则在白一金融办公室的沙发上度过了一夜，他们都在询问“论据”。

警方介入了调查

7月12日下午，记者再次来到深圳市福田区英龙商务中心金融办公室时，金融首席执行官黄正在派出所配合调查。据了解，自7月9日以来，部分产品逾期的投资者已经到派出所报案。

当天，白一金融的一些员工已经返回工作岗位，其中一名员工表示，公司的员工也是平台的投资者，他们也希望事情能够得到妥善解决。

下午4点钟，派出所民警黄陪同回到金融，并现场通知投资者登记个人信息、联系当事人、投资金额和逾期资金。据现场警员称，警方已联系金融的法定代表人洪进行采访，并确认洪在深圳。不过，这一说法与前天财经办公室证券时报e公司记者收到的回复不同，当时财经说洪正在北京解决问题。

警方表示，由于白一金融事件涉及众多投资者，应先收集投资者信息和公司情况，在经济调查部门了解情况后，再决定是否立案。

银河天成“扔锅”

白一金融“雷雨”事件尚未解决，但大股东银河天成已“抢先”。

7月10日，E公司官方网站发布了对白一金融“雷雨”事件的现场报道。同一天，白一金融的大股东银河天成集团有限公司(“银河天成”)在其公开账户中宣布，由于互联网金融业监管政策的持续不确定性和周期性危机，本集团特此向公众公布此类业务。

银河天成目前持有两家上市公司，银河生物(000806)和天成控股(600112)。其中，天成控股战略转型的主营业务包括互联网金融，银河天成在2017年对其互联网金融业务做了一些战略投资安排。

在公告中，银河天成只承认了它的两个互联网金融平台，派克莱斯财富管理和金夫理性树。前者为银河天成所有，后者为银河天成全资所有，专注于中小企业的小额信贷业务。另一个互联网金融平台叫做365轻松贷款。银河天成与交易对手签订了股权转让协议，但双方未能达成协议中约定的收购条件，银河天成取消了收购协议，工商变更登记正在进行中。

对于白一金融，银河天成声明其实际经营控制人为深圳前海巨涛信息技术有限公司(“前海巨涛”)，银河天成已与前海巨涛达成战略投资意向，并就收购白一金融签署相关协议。银河天成表示，由于实际控制人和原团队未能履行相关义务，且由于银河天成发现原股东涉嫌非法经营和利润转移，公司于2018年3月停止收购，与实际控制人失去联系。该公司已向广西南宁警方报案，并提供了相关证据，目前正在等待调查结果。

然而，在这份声明中，银河天成没有宣布谁是白一金融的实际控制人。

昨天下午，证券时报E公司的一名记者再次来到白一金融的网站。在首席执行官黄与投资者的面谈中，银河天成再次发布公告，理由是针对金融的虚假公告发表声明。

记者注意到，易金融在7月10日下午6: 30左右才在官方网站上发布了一份迟到的声明，称由于技术对接，出现了一些还款延迟，称“平台新老股东已经在协商应急预案，将尽快恢复平台正常运行。大股东银河天成和原股东诺德控股(600110)等股东也愿意帮助处理平台的逾期问题，双方将协商“资金紧急划转”，称:

对于这一宣布，银河天成直接拉开了控股关系。银河天成表示，它实际上并未持有股份，而是代表自己持有股份，因为实际控制方正在考虑平台运营。公司没有参与白一金融的任何经营管理，也没有派遣或选择任何人员进入白一金融。

银河天成再次声明其已于今年3月停止收购白一金融，并附上持股协议，拒绝承认其为白一金融的实际控制人。

本持股协议确实表明前海巨涛为委托方，银和田为受托方。在控股期间，银禾田不会参与100财务的实际经营和管理决策，也不会干预100财务的独立经营和前海巨人对100财务的管理。

谁是幕后的真正控制者？

7月10日，当《证券时报》e公司记者向首席执行官黄展示银河天成的公告时，黄表示他不知道交易层面的细节，并询问银河天成持有的协议是否合法。

根据企业检索资料，前海巨涛的法定代表人及主要股东为富，持有前海巨涛99%的股权，自然人张林持有1%。付也是深圳市港城网络科技有限公司的全资子公司，没有其他信息可供核实。

记者注意到，银河天成第一次公告中提到的互联网金融平台365易贷也在7月10日发出了声音。首先在网上披露了银河天成与白一金融的持股关系和股份收购意向书，并透露白一金融的实际控制人是陆某，称他从上市公司诺德(600110，咨询股)手中接管了白一金融，并在短期持股后介绍了银河天成。

据了解，在p2p行业，以上市公司和国有企业为平台完成目标的情况屡见不鲜，这也解释了为什么银河天成提前完成了工商变更，成为白一金融的大股东。

针对上述问题的核实情况，首席执行官黄表示，工商注册的确是银河天成，但她对股权交易一无所知。

在此期间，其他投资者纷纷前来。下午5点后，首席执行官黄玉亚与30多名投资者进行了面对面的现场交流。她说:“上周末负面消息传出后，我已经紧急联系了平台的法人代表(即洪)和平台的老板们。鲁宗也派代表来深圳谈判，但各股东的声音不同，他们还在谈判。”

对于首席执行官黄“口误”提到的“陆总”，现场一些投资者立即发问:“金融为什么一开始不声明实际控制人是陆？《金融》的广告总是说它是上市公司的平台。当出现问题时，它会暴露给实际的控制器。如果银河天成不好，它会出来平台吗？”一些投资者直接指责平台高管不知道谁是平台的实际控制人，并涉嫌合伙欺诈。

另一位投资者反复质疑，既然首席执行官不能解决问题，为什么要一个人站在前面，而不叫出真正能解决问题的人？

"如果金融坏账率这么低，为什么会有大量的逾期？"

面对投资者的反复提问，公司ceo黄在与沟通的过程中突然情绪泛滥，几次哽咽。她说她那天晕倒过一次，她总是在压力下站出来与投资者交流的原因是考虑到每个投资者背后都有一个家庭。

黄再次表示，她不知道交易的细节，该交易员是洪，她只是洪邀请的一名高管。应投资者要求，他当场致电洪，但无人接听。

值得注意的是，黄曾多次向《证券时报》e公司记者表示，他是银河天成聘请的职业经理人。

据记者了解，网上贷款之家的网上贷款高管介绍了这一信息，黄是2016年互助金网上贷款平台的渠道总监。同年6月，深圳警方报告称，深圳p2p平台“网上借贷”涉嫌利用虚拟理财产品进行非法集资，共涉及投资资金约7.29亿元，其中该公司董事长何等四人被捕。

原来的大股东“沉默了”

银河天成在互联网金融方面有很多布局。自白一金融逾期事件以来，银河天成公开梳理了其互助黄金平台，只认可了两家公司:啄米理财和理性树金服务。

银河天成成立于2000年9月，注册资本4.7亿元，资产超过100亿元。集团的行业涵盖多个领域，如输配电设备、电子信息、汽车零部件、新能源和风力发电、矿业开发、创意文化、科技服务、互联网金融、生物医药等。

天成控股和天成旗下的两家上市公司银河生物并不乐观。两家公司扣除非净利润后，年年亏损。其中，银河生物扣除的非净利润连续10年为负，天成控股扣除的非净利润连续6年为负。2018年第一季度的形势依然不容乐观。

事实上，与银河天成关联的另一个金融平台——多荣财富(Duorong Wealth)，最近已经姗姗来迟。据报道，7月11日，当媒体来到多荣财富的办公地址时，发现一些警察在现场了解情况，一些员工称公司ceo已经失去联系。

多荣财富在官方网站上也宣称拥有“国有资产+上市背景”。2017年12月，南京银河生物科技有限公司增资，持股比例为33.33%，上中沈虎实业投资有限公司持股比例调整为66.67%。银河生物科技年报显示，作为公司生物医药产业的投资平台，南京银河生物科技100%归上市公司所有。

此外，作为白一金融的原始股东，在银河天成多次声明将澄清其与白一金融的关系后，诺德并未表态。值得注意的是，今年3月7日，最大股东诺德将其持有的白一金融40%的股权转让给银河天成集团，该交易并未披露。

从公告中可以看出，白一金融作为其主要控股公司，出现在诺德2015年至2017年的年报中。

根据2015年年报，2015年9月，诺德向白一金融增资2000万元，占其股权的40%。2015年，白一金融营业收入358.77万元，净利润亏损990.27万元。

在2016年年报中，白一金融被列为重要合资企业，并披露了主要财务信息。2016年，白一金融营业收入3785万元，净利润亏损1212万元。在2017年年度报告中，白一金融计入了按照权益法计算的长期股权投资收益。当年，白一金融给北方财富造成了102万元的投资收益损失，但没有披露白一金融的经营数据。

截至晚间新闻发布时，白一金融最初于下午4: 00提交的解决方案报告尚未发布。