招商银行身陷“钱端案” 原交易银行部负责人被逮捕

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赎回金额约为14亿元，涉及9000多名投资者！曾经引起业界关注的招商银行“钱端案”(600036)取得了最新进展。

12月11日，广州天河区检察院在中国检察院网上回复钱端平台投资者，称已决定批准11月20日逮捕左传红等四人。据公开信息，左传红曾在招商银行担任贸易财务部总经理和交易银行部总经理。

此前，在“钱端案”爆发后，钱端运营商和招商银行曾相互“甩锅”，并将逾期付款的责任归咎于对方。随着司法机关逐步推进案件调查，真相即将浮出水面。

9000多名投资者被14亿元“套牢”

招商银行的前高管因涉嫌此案而被捕

12月10日，广州天河区检察院在中国检察院网上回复钱端平台投资者，称已决定批准11月20日逮捕左传红等四人。

(广州天河区检察院回应钱端投资者截图)

钟了解到，检察院披露的被捕人员左传红是招商银行交易营业部的主管。据公开信息，左传红于2015年1月出任招商银行交易业务部总经理，该部门由原现金管理部和贸易财务部合并而成，左传红为贸易财务部原总经理。

钱端平台成立于2014年7月。今年5月，钱端宣布，涉及9000多名投资者的约14亿元投资基金(包括投资收益)无法按时支付。招商银行因涉嫌此案中的违规行为而吸引了业内很多关注。

许多投资者此前曾表示，他们购买钱端应用产品源于招商银行的推荐。招商银行旗下的小企业e和招商银行的客户财务经理都宣传了钱端应用及其产品。

钱端平台和招商银行曾“砸了锅”

今年5月，广东钱端商务服务有限公司宣布其销售的产品已逾期，并表示未能按期完成投资产品与招商银行有关，并要求招商银行对截至5月20日已开展的业务提出处置方案。

5月27日，招商银行发布了一份澄清声明，称其已于2017年4月终止了与钱端公司的所有合作。目前，招商银行与钱端公司和钱端应用没有任何关系。合作终止后，钱端公司未经同意使用招商银行的标志和名称，误导投资者。目前，法院已就此侵权提起诉讼。同时，招商银行表示，逾期资产与招商银行无关，招商银行与钱端公司没有就处置方案进行谈判。在招商银行与钱端公司的原始合作中，没有钱端公司声称的“招商银行负责审查和发布产品信息”的合作内容。

随后，钱端平台称，招商银行声称的“与钱端无关”与事实不符。2017年4月后，招商银行继续在钱端应用上发布和销售投资产品，并监督钱端应用的各个方面。

5月29日，招商银行再次回应称，以招商银行提供的金融资产为基础资产的钱端应用投资产品已于2018年初全部到期并顺利结算，没有任何资金回报风险。其关联方广东网金控股也向招商银行发布了一份结算声明。

5月30日，钱端平台回应称，招商银行实际上主导了小企业E smart投资业务的整体运作，而不仅仅是提供融资见证服务。

6月26日，广州天河警方报告称，钱端已被立案调查。随后，招商银行在沟通会上向在钱端的投资者承认，招商银行确实通过“员工与企业合作”的方式推进了招商银行见证的资产项目，但整个项目已经到期结算。

11月21日，天河区人民检察院依法逮捕了钱端平台实际控制人陈某等四人及涉案人员。天河警方已经冻结了涉案的部分资金和房地产。

11月27日，招商银行对《中国证券报》(身份证号:xhszzb)关于涉案人员被拘留和逮捕的报道作出回应，称以公安机关的官方公告为准。如果员工涉嫌犯罪，本行坚决支持司法机关依法惩处，绝不回避、包庇或容忍。后续银行将继续积极配合公安机关的调查，在公安机关查明事实、司法机关做出决定后，将遵守法律法规，承担应尽的责任。

两地银监局发现招商银行违规

至于钱端平台和招商银行在本案中的责任认定，仍需由执法机构做出最终裁决。然而，根据投资者和媒体披露的几封信。广东、北京等地的监管机构已经认定招商银行违规。

今年8月21日，广东银监局在招商银行与钱端争议投诉的复函中表示，经调查，招商银行广州分行的员工确实向消费者推荐了“钱端app”，在推荐过程中并未充分告知招商银行与钱端app产品的信息见证关系。风险提示不准确，违反了《中国银行业监督管理委员会关于印发〈银行业消费者权益保护指引〉的通知》(银监发[2013]38号)

北京银监局在复信中表示，经调查，招商银行北京立水桥支行原账户经理2015年向投诉人推荐了钱端应用，违反了《中国银行业监督管理委员会关于印发银行业消费者权益保护指引的通知》(银监发[2013]38号)第十一条和第十三条的规定，北京银监局将责令其限期改正。

此外，据投资者称，中国银行业监督管理委员会江西监管局和深圳监管局已通过短信或通知回复称，他们已部分接受其职责范围内与钱端平台相关的事件。