2019信托业罚单知多少？已有三成信托公司被罚，32张罚单合计罚款1700余万

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2019年最后一个月，信托行业的罚款仍未停止，严格监管仍在进行中。近日，华信信托因未对信托产品资金来源合规性进行审查，以及实质上非法接受保险资金投资事务管理信托产品和单一基金信托产品，被北京银监局罚款50万元。

据《国家商报》记者不完全统计，今年以来，21家信托公司陆续收到罚款，占信托公司总数的三分之一，罚款数量已经超过去年的总额，增加到32家，总金额超过1700万元。除了商业违规，罚款还包括公司治理、股东变更和关联交易。至于罚款问题，过去很少受到处罚的信托公司负责人也被一个接一个地点名。

21家信托公司受到了处罚，房地产行业违规，成为受打击最严重的领域。《国家商报》记者注意到，这并不是当地银监局第一次处罚辖区内的信托公司。此前，民生信托、中国信用信托、五矿信托、建行信托、中信信托等五家信托公司相继被罚款，均涉及房地产相关业务。具体而言，违规原因包括非法使用房地产开发企业信托资金支付土地出让金、非法投资四证不全的房地产项目、非法向无二级资质的房地产开发企业提供融资。

除上述五家公司外，今年以来，中融信托、北方信托和蔡玥信托因其房地产相关业务受到处罚，包括轻率发展房地产信托业务、非法发放自营房地产贷款和非法发展房地产信托业务。总体而言，在收到罚单的21家信托公司中，有8家因不遵守住房相关业务而受到处罚。

自今年第二季度以来，房地产信托的收紧和严格程度已经显露出来。5月，银监会下发了《关于巩固治理混乱、推进合规建设成果的通知》(以下简称23号文件)，指出检查信托领域是否存在以下违规行为十分重要:

对四证不全、开发商或其控股股东资质不达标、资本金不足的房地产开发项目直接融资，或以股权投资%2b股东贷款、股权投资+特定资产债权、应收账款、收益权认购不良等方式变相融资。为房地产企业提供融资，直接或变相支付土地出让金，直接或变相向房地产企业发放流动资金贷款。随后，窗口引导和平衡控制继续进行。

被上述信托公司罚款的原因大多符合23号通知的要求。在严格的监管下，房地产信托的合规问题逐渐暴露出来。面对不断增加的罚款，业内人士指出，房地产业务仍是信托公司受到行政处罚的最集中领域。鉴于相关监管分散，信托公司必须加强自身合规审查能力的培养和建设，以应对日益严峻的监管环境。

数据来源:中国人民银行银监会

罚款总额超过1700万英镑。2019年，监管当局继续对信托业施加巨大压力。据各记者不完全统计，截至12月12日，已有21家信托公司受到处罚，罚款数量较2018年增加到32家，罚款总额达到1785万元。

从具体处罚内容来看，除住房相关业务外，今年的信用保险合作和信托项目资金来源违规也多次被监管部门点名，如违规为银行提供规避监管的渠道服务、违规接受保险资金投资事务管理和单笔信托、未能加强资金来源期限错配管理和同业业务运用等。因此，许多信托公司都不同程度地被监管部门罚款。

此前，中国保监会发布了《关于保险资金投资集合资金信托有关事项的通知》，规定保险资金投资集合资金信托，应当在信托合同中明确责任和义务，禁止以基金信托为渠道。

除了对上述违规行为的处罚之外，监管方面的担忧还包括公司治理不规范、高管在批准前履行职责以及未能在销售中创造双重记录。例如，由于长期严重缺乏公司治理机制，吉林信托因股东大会、董事会和监事会的不规范运作被罚款40万元；安信信托(600816，诊断)因部分关联交易未按要求逐一向监管部门报告被罚款50万元；浙江黄金信托因部分信托产品销售过程未进行记录和备案被罚款80万元，原因是高级管理人员在获得资格审批前履职，结构性股票投资信托产品超过了规定的杠杆率。

此外，在股东方面，华奥信托因向上海银监局隐瞒实际控制股东和实际控制人的变更被罚款50万元。

封面图片来源:照片网