央行开展空头支票违规行为综合治理 六类空头支票违规行为将被报送

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空:第一张支票可以随意开吗？当然不是。为了有效防止空支票违规行为的发生，中国人民银行近日发布了《关于优化空支票违规行为综合治理的通知》。

根据通知，为保护支票持有人的合法权益，维护支票流通秩序，规范空支票行政处罚，提高执法效率，决定在全国范围内对空支票违规行为(包括签发与预留银行印鉴不符的支票)进行综合治理。

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《国家商报》记者注意到，银行应在退还空海德的支票后10个工作日内核实相关信息。空支票出票人有下列六种情形之一的，银行应当记录相关情况，进行教育，并向中国人民银行当地分支机构提交空支票违规信息及相关证明材料。详情如下:

1.出票人拒绝接受银行的核实和协调，明确拒绝支付票款，或者未取得收款人的书面谅解而未及时支付票款的。

2.银行退票后，尽管出票人及时付款或取得收款人的书面谅解，但在过去12个月中，已在该银行开出3次以上的空支票。

3.银行预留印鉴与支票印鉴不符，经协调后10个工作日内仍拒不付款，或未取得收款人对延期付款的理解。

4.银行退票后，出票人及时付款，但收款人仍提出异议。

5.出票人此前已拒绝执行空支票的行政处罚，或拒绝接受或反馈相关法律文件等违规行为。

6.出票人有严重违规行为，如恶意签发空支票。

值得一提的是，空头部检查违规信息包含在金融信用信息的基本数据库中。通知明确表示，中国人民银行分行应及时将空支票出票人无法联系、拒绝接受法律文件或申请人民法院依法强制执行的相关信息报送中国人民银行信用信息中心(分中心),该中心将导入金融信用信息基础数据库。

许多公司因发行空支票而受到中央银行的处罚。事实上，最近很多公司因为开空支票被中国人民银行处罚，1000元罚款50万元。例如，2019年4月29日，中国人民银行业务管理部分别对北京安达中邦建设工程有限公司、北京宣洁文化传播有限公司、北京洪欣奇智企业管理咨询有限公司、博雪天下(北京)贸易有限公司罚款18740.68元、50万元、1000元、5000元。违法行为类型均为issued/きӓ，2019年5月8日，北京九州沈峰商务服务有限公司开具空支票，中国人民银行业务管理部根据《票据管理实施办法》第三十一条处以51000元罚款；

中央银行发布的通知还指出，中国人民银行分行在收到本行上报的空支票违规信息后，应严格按照相关法律法规和规章规定的程序和标准对空支票违规行为进行行政处罚。除法律法规和中国人民银行另有规定外，不得对违反空支票的行为减轻处罚或免除处罚。

中国人民银行表示，有必要进一步落实主要责任。银行应当按照《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》、本通知的规定以及中国人民银行其他有关规定的要求，建立健全相关制度，切实做好空支票的综合管理工作。

此外，本行未按本通知要求履行相关管理职责，或未及时向中国人民银行分行报送空支票违规信息的，由中国人民银行分行责令整改并予以通报，情节严重的，依法给予行政处罚。

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