丰华股份4.8亿信托本金到期不能收回 上交所询问是否提供给其实控人使用

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近日，上海证券交易所上市公司奉化股份有限公司(600615) (600615.sh)因4.8亿元信托融资资金无法收回，引起了上海证券交易所的关注。一年前，奉化有限公司分别以自有资金2.8亿元和2亿元购买了厦门国际信托有限公司(以下简称厦门信托)发行的厦门信托奉化一号投资单一基金信托，期限为一年。

2018年3月19日，奉化在收到银行理财资金后，与厦门信托签署了《厦门信托-奉化第一投资单一基金信托合同》。根据合同约定，本合同项下信托资金的总规模不超过4.8亿元，信托资金分次存放，第一笔资金为2.8亿元，第二笔资金为2亿元。每个期限为一年，信托的预期净回报率为6.5217%/年。投资方向包括现金、国债、货币市场基金、证券公司集合资产管理计划以及客户书面批准的其他投资方式。

奉化股份当时在风险控制措施中提到。首先，公司购买的上述信托产品风险低，可控；公司采用分期购买方式，有利于资金的合理配置，不会影响公司主营业务的正常发展和公司的营运资金需求；二是公司财务部门参与信托投资决策和资金运用监控，有利于控制信托产品投资管理中可能存在的潜在风险；最后，本公司内部审计师负责监控和监督信托产品的投资过程，定期或不定期检查信托产品，及时估计可能存在的风险，并根据审慎原则向审计委员会报告。截至2018年3月21日，奉化股份共持有信托和银行理财产品(含控股子公司)5.25亿元。

然而，一年后，低风险、可控风险的信托产品面临本金无法收回的局面。奉化股份有限公司在3月23日的公告中称，上述信托产品分两次购买，第一期2.8亿元于2019年3月20日到期，第二期2亿元于2019年3月23日到期。截至公告日，公司收到第一笔信托收入2.8亿元，计9，055，857.40元。目前已确认无法收到首笔2.8亿元的信托本金。公司获悉，2019年3月25日，第二笔信托产品收入人民币2亿元，约为人民币6，740，258.01元(信托费用尚未扣除)，但第二笔本金无法收回。

鉴于上述信托本金无法按期收回的原因，丰华股份表示，该信托对应的非公债务融资凭证发行人赵信投资存在流动性困难，短期内无法支付本金。

从净资产的比例来看，上述资金对于奉化股份来说并不是微不足道的。经计算，上述购买的信托总额为4.8亿元，约占奉化最近一次审计报告净资产的81%。奉化股份表示，公司的信托本金无法按期收回，这将给公司带来重大的不确定风险。

上海证券交易所询问了金融家和上市公司、控股股东和实际控制人之间的关系，这当然引起了上海证券交易所的注意。上海证券交易所要求对奉化股份有限公司购买信托产品的资金来源、担保方式、决策程序和主要决策人，以及信托基金认购赵信投资非公债务融资融券的原因、决策程序和主要决策人进行说明。

同时，奉化股份有限公司需要说明赵信投资与公司及其控股股东和实际控制人的关系，信托资金是否直接或间接提供给控股股东、实际控制人及其控制的关联方，控股股东和实际控制人是否占用非经营性资金。奉化信托和厦门信托对赵信投资的尽职调查，包括但不限于股权结构、实际控制人、主营业务、财务状况(最近三年的营业收入、净利润、净资产和负债规模等)。)，信托资金的使用进度，投资方向等。

据公开信息，赵信投资成立于2014年7月10日，注册资本为人民币160万元。法定代表人唐宪明，股东唐宪明，唐宪明兼任公司执行董事兼总经理。其主要业务范围是投资业务、投资咨询和投资管理。

厦门信托的一位相关人士告诉《国家商报》，该信托是委托人指定的单基金信托，委托人对投资目标进行尽职调查，信托计划的投资风险由委托人承担。厦门信托只承担资金结算及其他信托事务管理的相关业务，不承担信托计划的投资风险。具体投资范围是委托人指定投资黄金交易所的债务融资凭证，厦门信托不直接参与金融家调查，信托交易环节合法合规。

关于信托项目的现状，上述人士称，该项目为交易管理项目，信托合同约定的项目到期时尚未实现。厦门信托已将信托财产返还给原始状态的客户。根据合同协议和客户的指示，公司于3月23日向客户发出了原始状态的分配通知，项目已顺利完成。