互联网金融反洗钱又有大动作 连公认反洗钱师协会都来了

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4月11日，中国互联网金融协会(以下简称协会)与公认反洗钱专业人士协会签署了《互联网金融反洗钱合作谅解备忘录》。据了解，合作谅解备忘录主要是为网络金融机构提供高标准、高质量的反洗钱服务，帮助反洗钱专业人员提高网络金融反洗钱相关知识、技能和经验，引导机构按照高标准开展反洗钱风险管理。

萨克研究所高级研究员苏告诉记者，这一系列行动标志着从战略框架建设到集约化养殖的逐步推进。

推进互金领域反洗钱行业标准建设中国互联网金融发展迅速，不仅提升了金融市场活力，促进了普惠金融，也带来了风险。在深化互联网金融领域反洗钱机制建设的过程中，协会深切感受到培训专业人才的重要性。互联网金融机构及其工作人员普遍缺乏反洗钱经验，因此加强反洗钱培训教育迫在眉睫。

协会表示，鉴于反洗钱专业人员协会在国际上公认的良好声誉，希望双方在反洗钱资源共享、海外培训、联合认证、会员服务等方面加强合作，开展广泛深入的合作。通过共同努力，我们将为反洗钱专业人员提供与互联网金融反洗钱相关的知识、技能和经验，引导从业人员按照高标准开展反洗钱风险管理，搭建互联网金融反洗钱专业人员交流合作平台。

数据显示，公认反洗钱专业人员协会(acams)是国际知名的反洗钱资格认证机构，其成员遍布约175个国家和地区。国际公认的cams资格认证已经成为世界上公认的反洗钱资格认证体系。

据协会介绍，双方将以签署合作谅解备忘录为出发点，立足彼此资源和专业优势，立足互联网金融和金融技术反洗钱认证的实践探索，推进互联网金融领域相关反洗钱行业标准建设，搭建国际反洗钱交流与合作平台，推动全行业反洗钱工作的完善，为有效防控洗钱风险、推动金融创新、促进普惠金融发展做出应有贡献。

互联网金融反洗钱和反恐融资网络监控平台已投入试运行。《国家商报》记者了解到，为规范互联网金融机构反洗钱和反恐融资工作，有效防范洗钱和恐怖融资活动，中国人民银行会同银监会和证监会于2018年发布了《互联网金融机构反洗钱和反恐融资管理办法(试行)》，正式启动互联网金融领域反洗钱监管工作。

2019年1月11日，协会发布关于互联网金融机构接入互联网金融反洗钱和反恐融资网络监控平台的公告。公告称，互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监控平台已投入试运行，经主管部门批准或备案依法经营互联网金融服务的金融机构、网上支付机构和其他机构均可接入网络监控平台。

该协会要求，在点对点贷款和点对点贷款中合法从事信息中介、股权众筹、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融的机构，应在2019年1月31日前通过网络监控平台向中国人民银行登记其反洗钱和反恐融资职责。《国家商报》记者注意到，当时只有从业人员总部的入口暂时开放，在中国人民银行分行或从业人员总部为其创建用户后，从业人员的分支机构才能进入。

苏认为，共同基金反洗钱是一项复杂而重要的持续性工作。对于共同基金机构而言，反洗钱工作仍存在认识不足、经验不成熟等特点，需要监管和引导。这种指导不仅停留在法律、法规和意识形态层面，还需要从具体实践中去实施。