因违反反洗钱法 开联通、银盈通合计被罚没4114.03万元

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随着中央银行对支付机构的监管，第三方支付机构的违规行为正面临消除。最近，中央银行业务管理部(北京)宣布了对两家支付机构的罚款。其中，凯连通支付服务有限公司(以下简称凯连通)因违反反洗钱法等违法行为被中央银行业务管理部(北京)罚款2324.27万元；同一天，银英通支付有限公司(以下简称银英通)也被罚款，银英通因多项反洗钱违法行为被罚款1789.76万元。两家支付机构共被罚款4114.03万元。

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中国联通被罚款2324.27万元。最近，中央银行业务管理部(北京)发布了一条行政处罚消息。行政处罚清单显示，根据《中华人民共和国反洗钱法》第32条第1款，中国联通未能履行《中华人民共和国反洗钱法》第16条第1款和第2款规定的客户身份识别义务。罚款260万元；未按照《中华人民共和国反洗钱法》第十九条第一款、第三款的规定履行保存客户身份数据和交易记录义务的，按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项的规定处以39万元罚款；违反《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第五款等。为身份不明的客户提供服务或与其进行交易的，依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项的规定，处以550万元罚款；未按照《中华人民共和国反洗钱法》第二十条的规定提交可疑交易报告的，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第三项的规定，处以95万元罚款。共罚款944万元。

此外，根据《中华人民共和国中国人民银行法》第32条第1款第8项、第46条、《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令[2010]2号)第42条第1项、第4项、第43条第3项、第7项，中央银行业务管理部(北京)对中国联通进行了警告，并没收了399笔非法所得。

中国联通的违法行为类型有:未按要求履行客户身份识别义务、未按要求履行客户身份数据和交易记录保存义务、未按要求提供服务或与身份不明客户交易、未按要求提交可疑交易报告、违反清算管理规定和非金融机构支付服务管理办法的相关规定。

数据显示，中国联通成立于2010年11月，并于2011年获得支付业务许可证。主要业务包括:预付卡发行及受理、网上支付、跨境人民币支付业务许可。

银英通也在同一天受到严厉处罚。除了中国联通，银英通这次也受到了处罚。

该票显示，根据《中华人民共和国反洗钱法》第32条第1款，尹英彤未能履行《中华人民共和国反洗钱法》第16条第1款和第2款规定的客户身份识别义务。罚款221万元；未按照《中华人民共和国反洗钱法》第十九条第一款和第三款的规定履行保存客户身份信息和交易记录的义务的，将根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项处以50万元罚款。罚款总额271万元。

此外，根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项、第四十六条、《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令[2010]第2号)第四十二条第一项、第四项、第四十三条第二项、第三项、第七项的规定，中央银行业务管理部(北京)已签发银行

数据显示，银英通成立于2005年，并于2013年1月获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》。2013年9月，成为国家外汇管理局批准的首批17家跨境电子商务外汇支付试点机构之一。根据央行官方网站，银英通的业务类型有:预付卡发行和受理(仅在北京、山西、云南和贵州省)以及网上支付(全国范围)。

根据开心宝的数据，银英通有两个股东，即银尚通电子商务有限公司和自然人陈仲，分别持有97%和3%的股份。此外，银英通还持有新能源公司——光立方新能源有限公司95%的股份..

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