考试“挂科”、工作经历不符、身兼他职……年内多位金融高管任职资格被否

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看似富有魅力的金融业在推广上有许多障碍。日前，陕西省银行业监督管理局作出行政批复，拒绝批准侯茂军担任长安银行铜川支行行长的资格，理由是其不符合银监会关于银行业保险机构从业人员回避的相关要求。

事实上，金融业高管被取消资格并不罕见。《国家商报》记者梳理了中国保监会网站上发布的行政回复，发现今年以来，包括银行、信托、保险机构在内的16名高管、董事或部门负责人的任职资格未通过监管审批(以行政回复发布时间为准)。拒绝的原因是多方面的，如未通过行政考试、未遵守回避规定、工作经验不一致、有故意犯罪记录、在其他岗位上以及在履行职责时分心等。

不符合业绩回避规定，分行行长的任职资格未经陕西银监局核准。经审查，侯茂军不符合《中国银行业监督管理委员会关于银行业保险机构员工履职回避的指导意见》(以下简称《指导意见》)第九条和《陕西省银监局转发的关于辖区内法人城市商业银行员工原则上不得担任地方和市级分行主要领导的通知》中关于关键人员和重要岗位员工轮换的要求。

同时，陕西省银监局指出，侯茂军不符合《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十九条第(七)款的规定，不具备担任拟任职务所需的独立资格，故不批准其担任长安银行铜川支行行长的资格。

据悉，上述指引是中国保险监督管理委员会于去年12月25日发布的。重要岗位关键人员和员工轮换要求指出，银行保险机构应结合本行业和本地区的特点，加强对重要岗位的管理和控制，建立重要岗位关键人员和员工轮换制度。对各级管理人员、内部部门负责人以及对业务运营、内控管理和风险防范有重要影响的关键业务岗位员工，轮换周期、轮换方式等要求要明确、严格

其中，轮换期限原则上不得超过7年；原则上，国家银行和保险机构的雇员不得担任他们成长的省级和地市级分行的主要负责人。如有特殊情况，可申请豁免，但应按规定履行相关审批和公示程序。

事实上，金融高管的类似资格被拒绝的情况并不少见。《国家商报》记者梳理了银监会网站上披露的行政回复，发现今年以来，银监会发布了一批否定资质的回复，包括银行、信托和保险机构，共有16名高管、董事或部门负责人的资质未通过监管审批。被拒绝的原因有很多。除了上述未能遵守绩效回避规定外，不合格的考试也是重要原因之一，上述16名候选人中有7人被拒绝。

例如，1月3日(批复公布时间，下同)，酒泉银保监分局签发的两个行政批文显示，吴某农业银行苏北支行行长(601288，诊断单位)的任职资格未获批准，李谋平不得担任上海浦东发展银行敦煌支行行长(600000，诊断单位)。原因是考生参加了甘肃银行业金融机构高级管理人员资格考试，考试成绩不合格。

1月7日，山西省银行业监督管理局作出批复，否定于担任建行阳曲支行行长的资格，也是因为他未能通过高级管理人员考试。

应该注意的是，过去的污点也会影响个人的职业发展。例如，1月7日，丹东银保监分局发出批复，以王谋祥故意犯罪为由，拒绝批准其担任中国农业发展银行辽宁东港市支行行长的资格。中国银行业监督管理委员会《中资商业银行行政许可事项实施办法》第八十条第(一)项规定，有故意或者重大过失犯罪记录的候选人不得担任中资商业银行董事或者高级管理人员。

在申请任职资格的过程中，如果有任何隐瞒或提供虚假材料的行为，也会被监理拒绝。例如，由于工作经历与其实际情况不一致，苏州银保监分局将不批准孙担任百年人寿保险股份有限公司分公司经理的资格，一年内不再受理孙的资格申请。

此外，记者指出，有必要确保有足够的时间和精力成为一名金融业高管。例如，在1月20日内蒙古银监局的行政回复中，提到赵默堂自2019年11月起担任华辰未来基金管理有限公司董事长，这显然分散了他在华辰信托有限公司履行职责的时间和精力..因此，华辰信托有限公司副总经理的任职资格不予批准。

封面图片来源:照片网

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