取消派息、暂停回购！欧洲银行业分红黑天鹅来袭，汇丰、渣打股价重挫

本篇文章2215字，读完约6分钟

4月1日，汇丰控股(00005.hk)和渣打集团(02888.hk)都在HKEx宣布，他们将取消股息计划，暂停股票回购。宣布暂停派息后，香港两大银行巨头的股价大幅下跌。截至收盘，汇丰银行股价下跌超过9%，至39.95港元，渣打银行股价下跌超过7%，至39.9港元。

股息黑天鹅罢工。事实上，由于新冠肺炎肺炎疫情的影响，决定取消股息和暂停股份回购的不仅仅是汇丰和渣打。汇丰在公告中表示，董事会收到了英格兰银行通过审慎监管机构发出的书面通知，要求汇丰取消2019年的第四次股息，英国其他银行集团也收到了类似的请求。同样，巴克莱银行(Barclays Bank)和苏格兰皇家银行(Royal Bank of Scotland)等欧洲银行最近发布声明称，它们将在2019年取消股息，不再为投资者今年的股息预留现金，并承诺不回购任何股票。

两家国际银行业巨头取消了股息并暂停了回购。汇丰银行今天宣布，该公司董事会收到了英格兰银行通过审慎监管机构发出的书面通知，要求汇丰银行取消2019年的第四次股息。董事会决定取消原定于2020年4月14日派发的每股0.21美元的第四次股息，并决定在2020年底前暂停所有普通股的季度或中期股息或应计基金，不再回购任何普通股。

据报道，汇丰宣布2019财年将派发四次股息，每股普通股的股息总额为0.51美元(包括原定于4月14日派发但现已取消的第四次股息0.21美元)，其中第一次、第二次和第三次股息已经派发，每股普通股的股息为0.1美元。

汇丰银行2019年业绩公告显示，由于商誉减值73亿美元，2019年税前基准利润为133亿美元，同比下降33%；普通股东应占利润为60亿美元，同比下降53%。

事实上，在2019年业绩公告中，汇丰披露了暂停股份回购的计划。汇丰表示，将在未来两年进行大规模重组，并计划在2020年和2021年暂停股份回购，并从2022年起恢复回购，以抵消发行股票获取利息的影响。

据了解，汇丰银行将于本月28日公布2020年第一季度的业绩。据汇丰称，在困难的经济环境下，集团第一季度业绩保持稳定，信贷业务迄今表现良好。但是，由于新型冠状病毒疫情对利率、市场水平和前瞻性经济前景的影响，公司预计保险产品业务的会计基准收入、全球银行和资本市场业务的信贷和资本估值调整将受到影响，预计信贷损失也将增加。

收盘时，汇丰股价下跌逾9%，至39.95港元。

渣打集团也大幅下跌。同一天，渣打银行宣布，应保诚监管机构的要求，由于2019年冠状病毒(新冠肺炎)传播带来的前所未有的挑战，集团董事会经过慎重考虑，决定撤回2019年末期股息每股20美分的提案，并暂停2020年2月28日宣布的股份回购计划。

此外，在2020年，不会产生、提议或分配普通股的中期股息。董事会对2020年末期股息的建议将考虑本集团全年的财务表现及当时的中期前景。

收盘时，渣打银行股价下跌逾7%，至39.9港元。

事实上，由于新冠肺炎肺炎的影响，决定取消股息和暂停股份回购的不仅仅是两家国际银行业巨头。最近，巴克莱银行、苏格兰皇家银行和其他欧洲银行都发表声明称，它们将在2019年取消股息，今年不再为投资者的股息预留现金，并承诺不会回购任何股票。

据法新社报道，欧洲央行最近要求欧元区银行至少在2020年10月前暂停支付股息，以维持流动性，帮助家庭和企业度过新冠肺炎的肺炎危机。与此同时，尽管各国决策者采取了前所未有的措施来支持全球经济，但欧洲央行也要求欧元区的银行不要回购股票。

在疫情不断发酵的背景下，不应低估疫情危机对全球银行业的影响。

中国银行研究院研究员范若英(601988)在接受《国家商报》采访时表示，疫情增加了全球银行业的经营压力。疫情的蔓延给全球经济带来了巨大的冲击，造成了产业链的破坏甚至断裂。大量企业面临财务困难，这可能导致债务违约风险增加，增加银行的不利压力。

2008年金融危机后，银行业自身处于低增长、低利率的环境中，经营压力巨大。为了对冲疫情的影响，世界主要经济体的央行启动了新一轮量化宽松货币政策，这进一步恶化了银行业的外部环境。范若英还提到，金融市场在疫情期间波动剧烈，悲观情绪依然居高不下。许多国际银行深入参与金融市场，对相关业务的影响是显而易见的。

如果取消股息，汇丰的最大股东贝莱德可能损失约24亿港元。对于汇丰的股东和投资者来说，这次取消股息分配不是好消息。

根据HKEx披露的简易数据，截至今年4月1日，贝莱德是汇丰控股的最大股东，持股14.74亿股，占7.12%。根据汇丰银行第四次派息(每股0.21美元，相当于每股1.6278港元)的原计划，贝莱德集团将因此次取消派息而损失约24亿港元。

汇丰最大股东的地位已经多次易手。然而，去年10月，贝莱德以每股601，484港元的平均买价购买了约7，558万股汇丰控股的股票，总价值约为45.46亿港元。增持后，贝莱德在汇丰控股的多头头寸达到已发行股份的7.32%，一举超过平安(601318)，再次成为汇丰控股的最大股东。

今天，汇丰的股价遭受了严重的挫折。事实上，自2月份以来，汇丰的股价已经下跌过一次。年初，其股价约为每股59港元，但截至今日收盘，其股价已跌至每股39.95港元。就持有14.74亿股而言，贝莱德持有的汇丰股票市值今年可能缩水约280亿港元。

封面图片来源:每位记者张建设(数据地图)

全球新肺炎疫情实时查询