时隔不到1个月，瑞银信再收央行680.5万大额罚单，今年已被罚8616.23万元

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4月29日，中国人民银行郑州市中心支行行政处罚公示表显示，第三方支付公司瑞银信因9项违法行为被罚款680.5万元。4月3日，中央银行深圳市中心支行对其罚款6124万元，不到一个月后再次被罚款。

图片来源:中央银行网站

年初至今，瑞银新在不到半年的时间里收到了四张罚单，被没收的总金额为8616.23万元。

事实上，近年来，央行已多次从反洗钱入手，对第三方支付公司的违规行为进行整改。易观国际金融产业高级分析师王鹏波认为，监管机构的这一举措是为了维护支付市场的健康生态，对同行业中的合规企业也更为公平。

4月29日央行郑州市中心支行行政处罚公示表显示，瑞银信违法行为的具体类型包括:

1.未按要求实施资格审查的；

2.未按要求履行收购业务的本地化经营管理责任；

3.未按要求进行特殊的商户培训；

4.未能按要求发送获取交易信息；

5.未采取有效管理措施导致特约商户非法使用受理终端；

6.未按规定管理外包业务；

7.未按照规定履行客户身份识别义务；

8.未按照规定提交大额交易和可疑交易报告；

9.与身份不明的客户进行交易。

同时，深圳瑞银信信息技术有限公司河南分公司原负责人韦杰被罚款11万元，深圳瑞银信信息技术有限公司河南分公司负责人陈安被罚款9.5万元。

自今年年初以来，瑞士信贷在不到半年的时间里已经收到了四张门票。

1月10日，中央银行重庆市营业管理部出具的罚单显示，瑞银新重庆分行违反反洗钱规定，被罚款809.5万元。

同一天，中央银行杭州中心支行发出罚款通知，瑞银信浙江分行因违反清算管理规定，被中央银行杭州中心支行依据《中国人民银行法》予以警告，没收违法所得502.77万元，罚款499.46万元。罚没总额1002.23万元。

4月3日，中央银行深圳中心支行以五种违法行为对瑞银新处以6124万元罚款。根据这一处罚，瑞银新今年共被罚款8616.23万元。在短短的5个月时间里，他受到了集中处罚。瑞银新对此有何回应？记者多次致电瑞银新深圳总部，但无人接听。

易观国际金融产业高级分析师王鹏波告诉《国家商报》记者:罚款金额与利润成正比。如果支付公司继续按照规定开展业务，这些处罚不会对其未来发展产生很大影响。

数据显示，瑞银新成立于2008年，法定代表人为韩伟。瑞银信有两个股东:深圳富邦结算信息服务有限公司，持股比例为3%；深圳市瑞荣信信息技术有限公司持股比例为97%。从股权角度看，瑞银信背后的大股东是山东瑞银信实业有限公司..

根据央行官方网站，瑞银信于2014年7月获得支付业务许可证，业务类型为全国手机支付和银行卡收单。然而，2019年，瑞银信在安徽、内蒙古和宁夏的银行卡收单业务失败。

封面图片来源:照片网

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