百亿级P2P被立案！32岁女老板被追逃 波及这家A股公司

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经过一年多的大规模逾期，昔日的明星平台“爱投资”取得了新的进展。6月1日，北京市海淀区公安局报告称，“艾投资”因涉嫌非法吸收公众存款已被正式立案，包括首席执行官在内的12人已被拘留。

截至2019年12月1日，平台逾期金额达到123.6亿元，累计未清余额为54.8亿元。除了涉案金额巨大外，艾投资案也得到ST . Busen(002569)上市公司的认可。艾投资的实际控制人赵是一位85后的女性，曾是*st布森(原布森股份，002569.sz)的实际控制人。

爱投资已正式备案，包括首席执行官在内的12人已被拘留

6月1日，北京市海淀区公安局官方微博发布了“爱心投资”涉嫌非法吸收公众存款案的通知。据警方报告，近日，海淀警方查处了安图荣(北京)网络科技有限公司(简称“艾投资”)涉嫌非法吸收公众存款案，对公司CEO王某(男，38岁)等12名犯罪嫌疑人采取强制刑事拘留措施，并对公司实际控制人赵(女，32岁)进行了网上追缉。目前，警方表示已扣押并冻结涉案资产，并尽力追回损失。

北京海淀警方表示，他们将尽一切努力推动案件调查，并将最大限度地保护贷款人的合法权益，并及时公布案件进展情况。

与此同时，警方提醒受损的贷款人，该案件已被释放，供国家调查。请将本人书写并签署的举报材料、相关合同、银行凭证等证据材料带到户籍所在地、居住地或主要活动所在地的经济调查部门或派出所进行举报；你也可以通过邮寄材料来报案。

事实上，去年6月，一份关于“爱投资”的全国性调查信已经发出。当时，多名投资者向记者透露，有关警方已开始受理p2p网络借贷平台“艾投资”涉嫌非法吸收公众存款一案的相关报道。

一年过去了，这个案子终于有了实质性的进展。

北京警方督促未归还艾投资贷款的单位和个人严格按照合同规定的还款期限归还贷款，并积极配合公安机关，避免因未能按时履行合同而引发民事诉讼或其他法律问题。

据介绍，艾投资主要由安图金融(北京)网络技术有限公司运营，该公司成立于2013年3月31日，注册资金1亿元。它是中国互联网金融协会的第一个成员，成立于2017年8月30日。

余额54.8亿元，投资者9.5万人

雷霆大爆炸前的爱情投资曾经是无限的，它曾经在许多电视台的热门节目中被命名；据官方网站统计，2015-2017年年报累计贷款额平均增速超过75%；2013年3月31日，以上市公司和风险投资部股东为背景，第二轮融资2.5亿元。

自2018年7月以来，艾投资大面积逾期。根据中国黄金协会的信息披露制度，艾投资项目的逾期率高达91.31%。

当时，艾投资成为业内第一个公布逾期企业名单的平台，但未能解决逾期问题。业内人士指出，艾投资向中小企业发放了大量贷款，这并不完全是一种“点对点”的借贷模式，这是其平台风险加速暴露的重要原因。

截止后，艾投资先后通过债转股、收债委员会、债权易货、债权合并、设立特殊目的公司等方式解决了债权问题。85后董事长赵曾直播并公开向几家上市公司讨债，但结果微乎其微。

截至2019年6月初，爱情投资逾期金额为97.6亿元，逾期案例10300起；其中逾期超过90天的金额为56.24亿元，累计未清余额为54.84亿元。目前，艾投资官方网站已经关闭。根据以往数据，截至2019年12月1日，艾前进平台逾期金额达到123.6亿元，累计未清余额为54.8亿元。

根据艾投资目前的官方网站，截至2020年5月31日，艾投资累计交易金额为501.8亿元，累计注册用户数为568万。贷款人的数量减少了19，400人，目前为94，989人。

参与上市公司的背书

据工商资料显示，艾投资的主体安投资的法定代表人和实际控制人是当时的st Busen董事长赵，“有上市公司背景”的来源。

2017年10月，赵以10.66亿元的价格通过科技进入了* st Busen。当时，此举被视为爱投资的借壳上市。之后，赵以5000万元的价格收购瑞琪资产，并累计持有* ST . Busen 29.86%的股权。当时，*圣布森声称，收购股份的部分资金是通过赵转让荣爱创业投资有限责任公司的产权股份获得的。

然而，赵与艾投资平台之间的财务独立一直为外界所关注。2019年2月，赵通过科技持有的* ST . Busen 2240万股因债务问题被司法机关出售。在此期间，拍卖暂停了一段时间，因为正是那些喜欢投资的投资者通过“局外人”的身份集体举报了赵收购布森这部分股份的情况。

据公开信息显示，2019年6月，在艾投资被调查的消息传出后，*st Busen也引起监管部门的关注。

2019年6月13日和2019年6月17日，浙江证监局和深圳证券交易所分别发出监管询证函和关注函，关注st Busen对艾投资调查真实性的验证。6月18日，st Busen回信称，“赵当时正在国外接受治疗，艾投资平台未被公安机关立案调查”。

两个月后，同年8月，* st Busen再次宣布，直言“赵领导的董事会未能扭转上市公司经营状况恶化的局面，赵本人也潜逃了。”

而st Busen一直否认与Ai Investment的财务关系:“在核实科技没有与Ai Investment Platform签署任何贷款协议后，科技没有从Ai Investment Platform收到任何资金。没有挪用赵p2p平台投入的资金进行股权转让支付。”

据公开信息，2019年4月，东方郑恒通过竞标获得安建科技股份，成为公司第一大股东；截至2019年10月，st Busen的控股股东变更为东方郑恒，公司董事长和法定代表人变更为王春江，开始关注上市公司的保壳任务；赵是弄出来的。