广州互金协会要求互金公司设立首席风险官

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10月9日，广州互联网金融协会在其官方网站上发布了《关于公开征求对广州互联网金融协会首席风险官制度意见的通知》(以下简称《通知》)。通知要求各共同基金单位设立首席风险官，由董事会聘请，对董事会负责；对于不设董事会的企业，首席风险官由股东大会聘任，对股东大会负责。

附件:广州互联网金融协会首席风险官制度(征求意见稿)

为贯彻落实第五次全国金融工作会议“加强网络金融监管，确保无系统性金融风险”精神，加强网络金融企业合规风险管理和投资者权益保护，完善企业内部风险管理体系，形成政府、协会和会员单位联动机制，建立网络金融风险监管长效机制，在广州市财政局的指导下，特制定广州市网络金融协会首席风险官制度。

一、设立首席风险官的目的

1.首席风险官制度是互联网金融企业内部控制制度的重要组成部分，旨在降低企业内部道德风险和业务风险，减少违规造成的损失和声誉风险造成的潜在损失。

2.树立互联网金融合规意识，加强行业自律，构建广州互联网金融监管长效机制，促进行业规范发展。

二.首席风险官的职位定位

1.互联网金融企业应设立首席风险官，由董事会聘请，对董事会负责；对于不设董事会的企业，首席风险官由股东大会聘任，对股东大会负责。

2.首席风险官负责公司经营过程的风险控制和法律合规性的审议、监督和检查。

3.首席风险官是公司的高级管理人员，有权列席公司的所有会议和董事会。

4.首席风险官有权了解公司的财务和经营状况，并有权查阅公司的相关文件，以便履行其职责。

5.网络金融企业应为首席风险官履行职责提供便利条件。公司董事、监事、财务负责人及其他高级管理人员和相关人员应支持和配合首席风险官在合规和风险管理方面的工作。

三.首席风险官的资格

1.首席风险官应参加广州市财政局和协会组织或认可的风险管理培训，并取得律师、注册会计师、首席风险官等资格。，这有利于风控工作的相关资质。

2.首席风险官应具备必要的金融、法律和金融专业知识，并具有良好的职业道德。有下列情形之一的人员不得担任首席风险官:

违反《公司法》第一百四十六条的规定；

(二)从事金融或法律相关工作不满5年的；

(三)被列入协会首席风险官黑名单；

(四)其他不适合担任首席风险官的情形。

四.首席风险官的职责:

1、企业管理职责:

(1)负责公司风险体系的建立、维护和运行；制定风险管理流程和风险管理体系，设计风险管理岗位的工作指引和操作流程；

(二)负责业务部门工作合规性的检查和管理，监控各种业务风险，制定防范措施；

(三)组织召开项目评审会议，对项目风险提出指导意见，监控各环节审批风险，并提出可能的风险控制措施；

(四)组织风险预审计、过程风险控制和事后风险检查，发布风险预警提示和风险评估报告，建立企业风险数据库和跟踪档案；

(5)按规定协助发布和披露年度财务审计报告、业务合规关键环节的审计结果和年度合规审查报告，评估风险状况和程度，分析风险来源和影响，为公司当前的风险问题提供解决方案；

(6)控制、监控和预警平台的整体运营风险；

(七)组织对董事、监事和高级管理人员的培训，监督其遵守法律、法规、规章、规范性文件、本规则、本所其他有关规定和公司章程，并认真履行承诺；当你知道公司已经或可能做出违反相关规定的决议时，你应该提醒并制止。

2、行业自律责任:

(1)参加协会定期召开的“首席风险官会议”，报告企业的实际风险；

(2)配合协会对申请会员单位和会员单位进行风险调查，协助协会对相关企业进行现场调查并出具相关意见报告；

(3)配合协会行业自律管理，建立和实施行业风险管理体系，参与制定行业风险领域规划和体系建设等。

V.首席风险官的管理

1.协会根据首席风险官的报告和实际情况对首席风险官的任职资格进行审核，然后报广州市财政局审核，由协会颁发首席风险官证书。

2.优秀的首席风险官可以推荐参与“广州高层次金融人才”的评估。

3.首席风险官的任期为三年。

4.任职期间如有下列违反法律法规或失职行为，经核实后，从名单中除名，撤销证书并予以公告，列入“广州市首席风险官黑名单”:

(一)无故缺席协会首席风险官会议或培训的。

(二)未及时发现平台风险或未及时提示或处置，造成平台严重损失的；

(3)故意向各级监管机构和协会隐瞒平台风险；

(四)未在平台断链或脱逃前向各级监管部门或协会报告平台风险；

(五)其他重大违法违纪或者拖延履行职责的。

5.如果首席风险官离职，应向协会报告，收回证书并发布公告。

6.广州市财政局和广州互联网金融协会每年评选优秀首席风险官。

六.补充条款

1.本制度自2017年* * * *日起生效，有效期为3年。

2.本制度由广州互联网金融协会负责解释。广州互联网金融协会

2017年月日