爆雷平台追赃挽损进行时 沪、深警方通报新进展

本篇文章3595字，读完约9分钟

经过6月和7月的“黑暗时刻”，当地警方不断加大对p2p平台涉嫌非法集资的查处力度，做好挽回损失的工作。9月30日，深圳和上海警方公布了平台爆炸案的最新进展。截至9月底，网上贷款行业正常运营平台数量降至1561个，比8月底减少29个。据不完全统计，9月份封闭平台和问题平台数量为34个，比上个月下降49.25%；9月份，行业内积极投资者和积极借款者人数分别为2，416，400人和2，743，500人，其中积极投资者人数下降7.25%，积极借款者人数下降9.08%。

经过6月和7月的“黑暗时刻”，当地警方不断加大对p2p平台涉嫌非法集资的查处力度，做好挽回损失的工作。9月30日，深圳和上海警方公布了平台爆炸案的最新进展。

与此同时，当地共同基金管理办公室正在加快对p2p平台的合规性检查，但仍有许多潜在的危险平台值得警惕。

警方通报了迅雷p2p的最新进展，并追回了资金

9月30日，深交所南山支行公开报道了“立民”等平台的调查进展。com”、“妞妞鲍彤”、“变能”、“富猪”、“钱富宝”和“投资置业”。

李明。com:新增付款474万元，共收回7562万元；

牛牛:9月25日，深圳牛牛科技文化产业有限公司股东马、公司财务总监白因涉嫌组织、领导传销被南山区人民检察院逮捕，并对相关责任人进行了进一步调查。刑事责任；

投币罐:新增240万元，回收1866万元。警方被安排前往广州，转账四个涉案银行账户，追踪资金去向，并与两家借款公司面谈，敦促他们加快还款进度；

富猪:征收资金监管账户增加7万元，冻结228万元。目前，从征缴资金监管账户中收缴8万元，冻结595万元，回收603万元；

钱:新增返还款15万元，划入基金监管账户，冻结151万元，共收回166万元。对钱富宝实际控制人何某的追捕愈演愈烈，他被逮捕并尽快绳之以法。此外，钱还向警方提交了欠款企业湖南凤起投资管理有限公司的还款计划。从2018年9月开始，所有欠款将分八个阶段还清；

投资屋:新增收益130万元，基金监管账户余额1.19亿元。南山警方采取措施查封了陆被推资产的另一担保人江西东海光电科技有限公司的资产，查封了原价8400万元、总价值1.8亿元的设备177件。

第二，采取刑事拘留措施的四名犯罪嫌疑人被提交南山区人民检察院批准；

第三，梳理投资置业公司的预付款数据，责令还款集团收回20多家有预付款的公司。

同日，上海警方通过“警民快运-黄埔”、“警民快运-浦东”、“警民快运-静安”三条官方微博，在“葵科金融”、“魔术包金融”、“金澳财富”、“华容道”四个平台上公布了案件的最新进展。目前，涉案资金已追回5亿多元。

目前，葵科金融、魔术包金融、金澳财富、华融路四大平台已被立案，主要犯罪嫌疑人已被依法逮捕。警方冻结并查封了涉案的相关银行账户资金和相关资产，同时继续通过获取平台的电子数据和第三方支付数据追踪资金去向。根据通知，警方初步追缴了5亿多元涉及"库凯金融"的资金和约100万元涉及"魔术包金融"的资金，此案仍在进一步调查中。

时代骏在此提醒所有受害投资者积极配合警方开展调查取证工作，并保留手中的证据和银行流程表，通过法律程序反映情况和需求。时报君在许多受害者的投资团体中看到，许多人放弃了恢复，认为恢复是困难的，需要很长时间，但他赢得了赔偿的一线希望。如果他不为之奋斗，就没有康复的可能。

目前，深圳市经济调查局已经开通了网上举报小程序，包括p2p平台查询+报警登记+案件通知+举报进度查询。

加快各地网上借贷平台合规检查

8月17日，点对点贷款风险专项整治领导小组办公室(以下简称“整治办”)下发了《关于开展网上贷款机构合规检查的通知》(以下简称“通知”)和一份p2p合规检查事项清单(以下简称“清单”)，共108项。合规检查定于今年12月底前完成。

值得一提的是，这是一项国家检验规则，可以防止不同地区标准造成的监管套利。这项规定的出台，意味着网上贷款行业的整改验收工作已经正式实质性启动。

总的来说，在这108个合规检查问题的清单中，遵循了监管部门建立的“1+3”网上贷款监管框架，即一种方法:2016年8月24日发布的《同业拆借信息中介机构业务活动管理暂行办法》，以及分别于2016年底、2017年初和2017年8月发布的三个指引:《同业拆借信息中介机构注册管理指引》。

各地网上贷款机构合规检查的总体原则是坚持统一标准，严格遵循网上贷款行业“一法三指引”监管体系和相关政策法规，进行全面覆盖。

8月24日，北京市财政局正式宣布开始点对点贷款的p2p自查。9月30日，北京市金融办发布了《风险警示》，指出根据国家互联网金融风险专项整治要求，在互联网金融风险专项整治工作中，未纳入整治范围的机构不得新开展p2p网上借贷业务，未经授权的机构不得新设立或从事p2p网上借贷业务活动。 否则将按从事非法金融活动、涉及非法集资处理，并按非法集资处理工作机制查处。

9月20日，广州市金融办下发了《市互金整治办公室关于转发和组织辖区内p2p网络借贷机构合规自查的通知》。

9月12日，深圳市金融办下发了《关于开展p2p点对点贷款合规检查的通知》。据悉，深圳金融办的合规检查主要集中在以下十个方面:

1.是否严格定位为信息中介，是否从事信用中介业务；

2.是否有资金池，是否有客户预付款；

3.无论是为自己融资还是变相融资；

4.是否直接或变相为贷款人提供担保或承诺保护本金和利息；

5.贷款人是否被严格赎回；

6.是否对贷款人进行风险评估和分级管理；

7.是否向贷款人充分披露借款人的风险信息；

8.是否坚持小额分散的同业拆借原则；

9.是否出售理财产品筹集资金(或剥离给关联机构出售理财产品)；

10.是否通过高激励手段吸引贷款人或投资者加入。

此外，通知还强调要严格遵守2018年12月底前完成合规检查的时限，从现在开始全面开展检查工作。据了解，此次检查分为机构自查、自律检查和行政核查。原则上，机构自查应在2018年10月12日前完成，自律检查应在2018年11月12日前完成，行政核查应在2018年12月31日前完成。

8月28日，上海市金融办启动了对本市p2p网络借贷机构的合规检查，重点检查了p2p网络借贷机构是否坚守信息中介的位置、是否建立了资金池、是否为自己筹集资金或变相筹集资金、是否直接或变相为贷款人提供担保或承诺保本付息、是否销售理财产品筹集资金、是否通过高额激励吸引贷款人或投资者加入等10项内容。

这些危险的平台值得警惕

根据网上贷款行业9月月度报告数据，2018年9月，网上贷款行业交易量为1107.37亿元，同比下降7.2%(连续第四个月下降)，同比下降52.91%；截至2018年9月末，网上贷款行业正常运营平台未偿还本金总额为8536.71亿元，比上个月下降5.49%，延续了近几个月的下降趋势。

截至9月底，网上贷款行业正常运营平台数量降至1561个，比8月底减少29个。据不完全统计，9月份封闭平台和问题平台数量为34个，比上个月下降49.25%；9月份，行业内积极投资者和积极借款者人数分别为2，416，400人和2，743，500人，其中积极投资者人数下降7.25%，积极借款者人数下降9.08%。

因此，当前的p2p投资环境应该警惕那些危险的平台，避免踩雷。

根据贷款指南提供的信息，在深圳有很大的争议。

目前，钱罐仍在正常运作，但该公司此前已发布了并购公告，很难支付资金。9月20日，官方网站宣布，公司目前正集中精力做好项目催收等重点工作，加快催收进度。

值得一提的是，前参金服由深圳市前海前参子科技有限公司经营，其实际控制人为彭。前灿子金夫也与小牛资本和小牛在线有着千丝万缕的联系。

据天音财信息，前灿子的原股东是小牛资本管理集团，它是1000亿平台小牛在线的母公司。该公司于2015年12月退出，并将其股权转让给彭，而小牛网前首席执行官杨担任前灿子首席执行官。

以下是钱罐的股权结构图:

至于小牛在线，目前官方网站运行正常，新手独家标准收入也在10%以上。然而，备案合规要求之一是必须有银行存管机构。存管银行经过几次变更，公司只与富邦一号银行签订了存管协议，目前还没有银行存管何时上线的消息。

据《泰晤士报》6月报道，为确保资金不被挪用，降低网上贷款平台运行的风险，监管部门此前已出台多项政策，明确点对点贷款信息中介机构应选择合格的银行业金融机构作为资金存管机构。根据网上贷款主页的数据，截至目前，中国建设银行(601939，诊断股)、民生银行(600016，诊断股)和招商银行等28家商业银行已经通过了同业拆借存管评估。

根据贷款指南的最新数据，目前有105个有争议的平台，包括熟悉的在线合作制作、在线投资网络、金钟金夫、道口贷款、连晋学院、麦子金富财富等。