上海警方公布！联璧金融CEO已境外被捕 已押送回国

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8月7日晚18时30分，中国南方航空公司的一架航班停靠在浦东机场t2航站楼，嫌疑人农被带离飞机。经过一个半月的海外追捕，连笔金融非法吸收公众存款案的主要嫌疑人农某在海外被捕，并被押回上海。 这个平台令人瞠目结舌，对于高管们来说，这不是一个可以跑到海外的非法场所！

联谊的财务状况有了新的进展。上海警方的最新公告披露了几个主要问题:被网络杀害的费迅顾国平被警方逮捕，间接利用联谊金融与费迅的关系，费迅被调查并被冻结。涉案资产3亿元；在这次警方公告中，用了一个很少见的词:“公安机关说要全面查清案件事实，全面开展追赔工作”，那么在追赔过程中，投资者如何获得最大利益，律师如何提出建议。

警方在海外追踪“连笔金融”案，嫌疑人被押送回中国

8月7日晚18时30分，中国南方航空公司的一架航班在浦东机场t2航站楼停留。嫌疑人侬被带下了飞机。经过一个半月的海外追捕，“连笔金融”非法吸收公众存款案的主要嫌疑人农某在海外被捕，并被押回上海。

此前，在海外执法部门的协助下，警方特遣队于8月4日逮捕了“金融”案的主要嫌疑人农。2018年6月21日，上海市公安局松江分局对上海连笔电子科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。警方调查发现，上海连笔电子科技有限公司未经相关部门批准，擅自搭建了“连笔金融”网上投资理财平台，并承诺年化收益6%至12%用于非法向不明公众募集资金。公司法定代表人农某(男，38岁，云南人)于6月20日凌晨逃往海外。上海市公安局经济调查总队与松江分局等单位组成联合特遣队，派出精干警力开展调查，先后对顾默平、韩某等30多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，查处和冻结涉案资产约3亿元。在公安部的统一指挥下，联合特遣队同时开展了抓捕和追捕工作，在境外执法部门的协助下，犯罪嫌疑人农于8月4日被抓获，并于8月7日被押回中国。此案仍在进一步调查中。警方表示，公安机关将全面调查案件事实，全面开展追查和追回损失的工作。各地投资者可携带身份证、投资合同、转账凭证等相关资料到户籍所在地或实际居住地公安机关进行登记和报案，配合调查取证工作。此外，为方便投资者注册，公安机关近期将在互联网上开通投资者信息注册平台。

上海警方的公告“天涯何处无芳草”揭示了四个主要观点

担忧1:逃离国外不是一个非法的地方

自去年底以来，各种假冒的p2p和高回报平台已经爆炸式增长，据报道，高管们已经逃离，资产已经支付/转移到海外。这一次，连笔金融的首席执行官逃往海外，但仍被警方逮捕并押送回中国，警方在警告中发挥了重要作用。

今年6月23日，上海松江警方依法立案调查连笔金融。据公开信息，连笔科技成立于2012年，注册资本1亿元，实收资本1亿元。它的总部设在上海。根据网上贷款田燕发布的信息，连笔金融尚未存入银行。另外，成都连笔科技有限公司法人为连笔金融首席执行官金农，因无法通过其注册住所或营业场所联系，被列为非正常业务。

据了解，根据投资者自发建立的“连笔金融维权网站”统计，截至6月30日24: 00，中国境内有效注册投资者3973人，注册资金8.44亿元。

连笔金融官网推出的理财产品主要有两种，一种是当前理财产品的“变更计划”，当前年化收益率为6.9%；一个是铃包，分为三个时期:三月和六月。历史年化回报率分别为10%和12%。

在连笔金融应用的醒目位置，有一个类似的“0元购物”区，用户可以通过投资一定数量的理财产品获得相应的产品。据了解，“0元买飞迅路由器”是投资者去JD.com以每台399元的价格购买飞迅k2的路由器。投资者可以依靠每台路由器上的K码，将K码输入到连笔金融礼包的兑换口，然后激活K码399元。也就是说，投资者可以免费获得一台路由器。

然而，据一些媒体估计，人们假设花1399元买一台斐济k3c路由器，然后以150元的价格卖出。相当于购买理财产品，分期返还收入1249元(1399-150=1249)，12个月返还，第一个月返还420元，每月返还89元；据excel计算，该财务管理的年化收入约为31%。

关注2:还是坐在金融与飞迅的关系上

长期以来，很多投资者都在报道，连笔金融的高回报主要体现在与飞迅的合作上；这两者密切相关。然而，今年6月21日下午，在连笔金融事件发生后，其深层次的“合作伙伴”上海飞讯数据通信技术有限公司急于迅速抛开与连笔的关系。根据警方公告，包括飞迅创始人顾国平在内的30多名犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施，涉案资产被冻结约3亿元。

广强律师事务所非法集资辩护研究中心秘书长曾杰律师分析，刑事强制措施包括拘留、逮捕、取保候审、监视居住等。这意味着在警方调查中，两人的关系已经解决。

今年6月23日，上海松江公安局通报称，上海连笔电子科技有限公司相关人员涉嫌违法，已依法立案侦查，15名犯罪嫌疑人被依法采取刑事强制措施。

6月21日，飞迅在官方网站上宣布，“飞迅与连笔的营销合作是一个制造商的活动。”消费者购买飞迅智能硬件产品后，可以根据活动规则自愿选择是否参与，与任何第三方销售平台无关。”飞迅负责协调已售出的硬件产品的第三方兑现，但仅限于购买飞迅产品的客户，连笔金融其他产品的用户不在其服务范围内。

于是，尽管费迅一直急于澄清与连笔的关系，许多关于股权协会的线索仍然逃不过群众的眼睛。

根据企业搜索平台的查询，连笔金融前股东陈海东和飞迅创始人顾国平共同持有上海康菲信息科技有限公司的股份，分别占36%和10%。联谊金融众多股东注册的邮箱后缀均为飞迅公司；陈海东是上海连笔电子科技股份有限公司的高管，陈海东和顾国平共同成立了一家名为“上海古埙投资伙伴”的公司。在2017年工商数据发生变化之前，陈海东是连笔金融的四大个人股东之一。

此外，连笔曾投资丽江瑞金大数据产业发展有限公司，公司法定代表人为王家斌。王家斌兼任飞迅通信(南宁)有限公司董事兼总经理，法定代表人顾云峰。顾云峰还担任上海飞讯数据通信技术有限公司副董事长..

关注3:飞迅高管已被起诉，而失踪的飞迅顾国平被警方逮捕

今年8月1日晚，“上海飞迅顾国平被炸身亡”的照片广为流传，称顾国平涉嫌在上海某区被自制爆炸装置炸死。消息一出来，罐子立刻爆炸了。然而，根据警方的公告，与连笔金融公司关系密切的斐波那契公司的高管已经被起诉。

顾国平是飞迅的创始人，1977年出生，复旦大学工商管理硕士。

飞迅官方网站显示，公司成立于2009年，主要从事R&D移动终端和数据终端的制造和销售。主要产品有路由器、体脂秤、电视盒等。全球总部位于中国上海和成都，R&D和工业基地遍布北京、上海、深圳、成都、重庆和海外。同时，官方网站强调，飞迅申请的专利数量位居上海前三名，企业年增长率超过200%。

与其他高回报国王钱宝和唐雅金融的相关产业平台类似，在事件发生前，飞迅疯狂地在全国许多地方扩张和建厂。接下来是不断扩大的资金缺口。

今年4月1日，据中国审判文献网披露，费迅欠大海工程材料设备公司本金及利息3000多万元。根据更多的消息来源，斐波那契的生产和经营陷入困境，几个法院相继查封了它的资产，土地和工厂被金融机构抵押。就在几天前，几个消息来源透露了公司资金短缺甚至无法支付工资的消息。

关注4:当案件在追涨追跌时，投资者如何最大限度地收回利益

值得注意的是，这一公告强调“公安机关表示，将全面查清案件事实，全面开展善后工作。”

警方建议，全国各地的投资者可携带身份证、投资合同、转账凭证等相关资料到户籍所在地或实际居住地公安机关登记报案，配合调查取证工作。此外，为方便投资者注册，公安机关近期将在互联网上开通投资者信息注册平台。

“目前，非法集资案件(非法存款和集资诈骗)大多是由大量投资者在公司法人自首、逃跑或平台支付困难后报警造成的。”曾杰告诉经纪公司中国记者。因此，对于投资者来说，如果平台上有可疑的犯罪事件，他们必须首先准备好相关的投资凭证，如合同、银行流程等。；第二，积极与办案地警方联系，警方一般会在一定时间内公布投资者注册的平台和方式，以方便案件审理后的还款工作。第三，在p2p平台闪电爆炸的情况下，如果能够识别出真正的借款人和投资人，投资人可以提起民事诉讼，要求借款人履行全部债务，而不是等待刑事审判后按比例还款。但是，这种操作的前提是投资者和借款者可以被识别，这种贷款关系与刑事案件中非法集资的事实无关。

高回报平台是不可触及的，它们都有这些特点

投资者嘲笑四位民间“高回报国王”。钱宝供养他们七年，唐雅受苦五年，唐僧拖了三年。连笔金融是最后的固执。

最早的在线钱宝网络是第一个“雷雨”平台，但运行时间最长，生存周期超过5年；另一方面，连笔金融与钱宝正好相反。它是去年推出的，而《雷雨》也是最新的，但它的运行时间是四个平台中最短的，只存活了大约2年9个月。此外，唐雅金融和唐晓生已分别经营约4年、3个月和3年。

成立于2012年的上海企业连笔金融遭遇了割韭菜的“招牌陷阱”，即“零元买入”。通过连笔金融的“零买”活动，飞迅公司(连笔金融的附属企业)的多种产品，如路由器、空空气净化器、清扫机器人(300024)，可以在网上免费购买。根据其所谓的商业模式，“0元购买”的具体操作如下:

用户通过指定渠道购买飞迅的产品，这些产品一般都比较贵；购买后，您可以通过产品包装附带的K码在连笔金融平台注册，并分阶段获得购买款的全额返利。如果你想继续免费购买，我很抱歉，但这一次，你必须投资连笔金融，购买他们的理财产品:贝尔宝在6月，贝尔宝在3月，并改变计划。不难看出，这种“零元购买”的做法是通过销售路由器等产品向消费者借高利贷，同时刷公司的营业额并做公司财务报告；这种财务管理的年化收入是多少，大约是31%。更重要的是，这种高回报是持续的！

至于穿透连笔金融模糊性的标的资产，大多将6个月和3个月的短期资金投入到以消费分期付款和消费信贷为底部的债权和收益权中，因此没有利润支撑的“长期高回报”揭示了高回报平台的核心——借新还旧，通过包裹的庞氏骗局。

“从泛亚模式到最近的钱宝和各种p2p平台，事实上，它们的形式一直在变化，它们一直在‘创新’。例如，在钱宝，主要是做任务投资的宣传，超级债权人模式下的各种p2p自整合，建立资金池等。但它们有一个不变的核心，那就是“保本付息”，这也是非法吸收公众存款的关键。”曾杰向记者分析，在刑法领域，非法吸收公众存款中的“存款”与“投资”的最大区别在于投资需要承担风险，而存款是为了保护资本和支付利息。

在这种平台出现之初，投资者通常很难逃脱这些总结出来的特征:

1.持续高回报。像钱宝和唐雅金融这样的任务；连笔金融购物回报率高，被称为低风险、高回报、无补偿利润稳定的反投资法。

2.目标是不透明的。投资者无法从产品信息披露中知道具体的资金流，甚至具体的目标都没有上市，更常见的是自我整合和虚假目标等违法乱纪行为。

3.投融资模式的缺陷。要么借用老庞氏骗局来赚钱，拆除东墙，补上西墙；或做政府禁止的业务，如监督和严格检查网上贷款流通产品的期限错配和资金池的运作。许多兼容平台已经推出了当前产品，但连笔金融仍有当前产品。

多国互助黄金协会发布平台退出指南

最近几个月，网上贷款行业风和日丽。8月2日，深圳市公安局和上海市公安局分别一次性上报19起和45起案件。其中，深圳福田分局举报10起涉嫌非法集资案件，深圳南山公安局连续举报9起涉嫌集资诈骗案件。

上海市公安局10个分局近日通报了涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗等案件。相关主体均为互联网金融平台，共45个案例。受多种因素影响，截至2018年7月底，p2p网络借贷行业正常运营平台1645个，比6月底减少218个；贸易周转率和资金净流入显著下降。

但是，经过行业违规平台的持续整改和清理；在过去的几天里，互惠互利已经开始出现。近日，互联网金融风险专项整治领导小组办公室和p2p点对点借贷风险专项整治领导小组办公室在分析总结互联网金融现状后，做了如下工作安排:

一是尽快部署行业检查和企业自查。

二.允许合规机构继续运营。

三、引导不良机构良性退出。

四、依法处理严重违法机构。

五、严厉打击借款人恶意逃废债务。

六、非法媒体治理。

七、做好与投资者的沟通和指导工作。

八、推进同业拆借长效机制建设。

九、加强联动，形成合力。

一位来自华南互助黄金平台的高级风险控制人士告诉记者，第二点对行业最为有利。经相关部门认定并运行一段时间后，条件成熟的机构可按要求申请备案，这有利于为行业仍在坚持的合规平台注入信心，避免长期践踏事件的发生。

在这种情况下，多地区黄金互助协会联合发出了退出指南。近日，上海互助黄金协会发布了《上海同业拆借信息中介机构业务退出指导意见(试行)》。对于拟退出业务的网上贷款机构，《指导原则》提出了六项原则，即充分保护贷款人权益的原则、退出路径市场化运作的原则、参与者充分合作的原则、退出过程中平台正常运行的原则、保护员工合法权益的原则、坚决打击违法犯罪活动的原则。