央行反洗钱监管加码 今年来至少25家金融机构领罚单

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近日，中国人民银行汉中市中心支行同日两次发出罚款通知，柳坝县农村信用合作联社和百年人寿汉中市中心支行未能按照《反洗钱法》履行客户身份识别义务，分别被罚款30万元和21万元(含相关责任人罚款)。

8月1日，央行反洗钱局宣布，央行近日对交通银行(601328)、上海浦东发展银行(600000)、平安银行(00001)、银河证券、中国人寿保险(601628)五家法人机构总部反洗钱执法检查中发现的违法行为进行了处罚。

据《国家商报》记者不完全统计，今年有6家银行、6家券商、13家保险机构因未能做好反洗钱工作而被罚款。此外，一些信托公司和第三方支付公司也未能幸免。受到处罚后，许多金融机构表示将进一步完善反洗钱体系。

许多机构因未能防止洗钱而被罚款。根据中国人民银行Xi分行网站，柳坝县农村信用社及相关责任人被罚款30万元。在同一天的另一次罚款中，百年人寿保险股份有限公司汉中中心支公司及相关责任人被罚款21万元。两个机构的处罚决定日期均为8月7日。原因是《反洗钱法》没有履行客户身份识别义务。

据记者初步统计，今年以来，已有6家银行、6家券商和13家保险机构因未能做好反洗钱工作而受到处罚。

值得一提的是，6家银行因未能做好反洗钱工作被罚款8笔，涉及交通银行、上海浦东发展银行、平安银行、恒丰银行、渤海银行和柳坝县农村信用社协会。其中，恒丰银行和渤海银行被罚款两次。这8张罚单(包括责任人)共被罚款642万元。

同时，6家券商至少收到8张反洗钱工作票，分别是国源证券(000728，诊断)、华安证券(600909，诊断)、华泰证券(601688，诊断)、招商证券(600999，诊断)、首创(002797，诊断)。这8张罚单(包括责任人)被罚款近320万元。

据有关媒体不完全统计，今年以来，中央银行及其在京、渝、宁、太、Xi、安、南昌、福州、郑州、济南、乌鲁木齐的10家分行(营业管理部、分行或中心支行)共对13家保险公司发出20笔未能防止保险公司洗钱的罚款，罚款金额为550.99万元。

除了一些银行、经纪公司和保险公司，还有信托公司和第三方支付公司收到了央行的罚款。

央行反洗钱监管进一步加强。最近，央行官方网站连续发布了四份加强反洗钱管理的文件，旨在要求各金融机构在身份识别等各方面加强反洗钱工作。这四个文件是《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》、《中国人民银行办公厅关于加强对部分非金融机构反洗钱监管工作的通知》、《关于进一步完善受益所有人认定工作的通知》和《关于加强反洗钱客户工作的通知》

近年来，中国人民银行反洗钱执法检查不断加强。2017年，中国人民银行开展了1708次反洗钱专项执法检查和616次反洗钱综合执法检查，依法查处了违反反洗钱规定的行为，罚款总额约1.34亿元。

据记者梳理，违法行为重灾区主要是未按规定履行客户身份识别义务、未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告、未按规定保存客户身份信息和交易记录、与身份不明客户交易或为客户开立匿名账户。

一些被处罚的金融机构在收到罚单后发布公告，称将进一步加强反洗钱工作。

中国银行(601988)证券有限责任公司表示，进一步完善反洗钱体系和机制，细化客户识别、客户洗钱风险等级管理、可疑交易报告等工作流程，加强反洗钱监管、检查和评估，提高历史客户的持续认知度，不断完善反洗钱相关系统功能。

中国人寿保险股份有限公司表示，反洗钱体系得到完善，新一代反洗钱体系已经建立，客户身份识别、交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等工作流程得到细化。

同时，上海浦东发展银行也在董事会上通过了《关于反洗钱整改工作计划的议案》。