国寿收70万罚单 年内至少13家险企因反洗钱不到位被罚

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7月29日，中国人寿(601628)宣布最近收到中央银行的罚款，并因反洗钱工作不力被罚款70万元。

《国家商报》记者注意到，这不是中国人寿第一次被央行罚款，也不是保险公司总部第一次被罚款。今年上半年，中国人寿的许多分支机构也因反洗钱违规而被罚款。据不完全统计，今年以来，央行已向保险公司发出至少20起反洗钱罚款，涉及13家保险公司，罚款金额为550.99万元。

根据反洗钱工作做好的公告，中国人民银行认定中国人寿在2015年7月1日至2016年6月30日期间未按要求保存客户身份信息和交易记录，未按要求提交大额交易报告和可疑交易报告。根据《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)，中国人寿被罚款共计70万元。

中国人寿表示，对行政处罚中指出的问题高度重视，并在中国人民银行现场检查时立即进行检查和整改。截至公告日，反洗钱体系得到完善，新一代反洗钱体系已经建立，客户身份识别、交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等工作流程得到完善。行政处罚对公司的经营和财务状况没有重大影响。中国人寿将继续完善风险控制体系，做好反洗钱工作。

值得注意的是，今年上半年，中国人寿的许多分支机构也因反洗钱违规被罚款。

如中国人民银行南京市分行出具的(尹楠)费字[2018]第1号行政处罚决定书显示，中国人民银行江苏省分行因违反反洗钱规定被中国人民银行南京市分行罚款24万元，行政处罚决定日期为2018年1月3日。

根据中国人民银行重庆市营业管理部出具的《中国人寿保险重庆市分行行政处罚决定书》(银监发[2018]3号、7号)，中国人寿重庆市分行违反了相关反洗钱规定。根据《反洗钱法》第32条，中国人寿重庆分公司被罚款22万元，相关责任人被罚款1万元。行政处罚决定日期为2018年1月12日。

然而，针对这些问题，中国人寿宣布，截至目前，公司已经完善了反洗钱体系，建立了新一代反洗钱体系。

自今年年初以来，许多保险公司受到了处罚。事实上，受到处罚的不仅仅是中国人寿保险公司。自今年年初以来，许多保险公司因反洗钱工作不力而收到监管处罚函。

据有关媒体不完全统计，今年以来，中央银行及其在京、渝、宁、太、Xi、安、南昌、福州、郑州、济南、乌鲁木齐的10家分行(营业管理部、分行或中心支行)共对13家保险公司发出20笔未能防止保险公司洗钱的罚款，罚款金额为550.99万元。

处罚的主要原因有三:未按规定履行客户身份识别义务；未按要求保存客户身份信息和交易记录；未按要求提交可疑交易报告。

近年来，中国人民银行反洗钱执法检查不断加强。2017年，中国人民银行开展了1708次反洗钱专项执法检查和616次反洗钱综合执法检查，依法查处了违反反洗钱规定的行为，罚款总额约1.34亿元。

7月26日，中央银行下发了《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》等四份关于加强各金融机构反洗钱管理的文件，要求各金融机构加强客户及其受益人身份识别管理等全过程反洗钱工作。

一些业内人士表示，近年来，中国监管部门出台了一系列反洗钱监管措施，但仍无法杜绝利用互联网和新金融产品进行大规模洗钱的犯罪行为。证券公司、保险公司和商业银行等传统金融机构，以及数字现金和第三方支付公司都受到严格监管，甚至受到处罚。然而，一些特定的非金融机构仍然不受监管。