假虚拟货币达421种！国家互金专委会：警惕假虚拟货币平台诈骗陷阱

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5月18日，全国互联网金融安全技术专家委员会(以下简称“全国互助黄金委员会”)发表了一篇题为《警惕虚假虚拟货币平台的欺诈陷阱》的研究文章。

根据全国共同基金委员会的数据，截至2018年4月，共发现421种假虚拟货币，其中60%以上的假虚拟货币网站服务器部署在海外，此类平台难以发现和追踪。

国家互联网金融风险分析技术平台(以下简称“技术平台”)在早期阶段持续监控假虚拟货币平台。技术平台对此类平台的监控表现出以下特点:

第一，金字塔发展成员的商业模式

这种平台的主要特点是采用金字塔式的假虚拟货币平台来开发其成员业务模式，声称其虚拟货币或积分货币能够产生高回报。这些平台大多通过“领导人物”和“高额回扣”吸引投资者，这被怀疑是传销。如下图所示，该平台根据等级高低提供高回报，同时通过“动态(更多投资，更多回报)”和“静态(按固定比例返利)”的方式吸引投资者，涉嫌传销。

图1金字塔发展成员平台示例(1)

图1金字塔发展成员平台示例(2)

二是涉嫌集资，人为拆分代币

大多数假虚拟货币没有真正的代码，所以它们不能生成块或在块上运行。因此，人工拆分经常被用来奖励代币，通过在短时间内连续拆分，会产生大量的点数或代币，造成财富飙升的假象。如下图所示，该平台公开宣称“它被拆分了10次，但它只上升而不下降。”根据该平台的宣传，“你投资的代币越多，分享的收入就越高。”

图2人工分裂示例

第三，它由机构或个人控制，不能自由交易

此类平台发行的大部分假虚拟货币无法在虚拟货币交易所交易，因此它们大多在场外或自己的交易所交易。同时，价格受到机构或个人的高度控制，这很容易导致价格快速上涨的假象，但用户往往无法交易或提取现金。如下图所示，该平台发行的假虚拟货币只能在其网站上交易，交易系统相对粗糙，安全性极差。

图3假虚拟货币交易平台示例

虚拟货币造假的主要风险有:(1)涉嫌非法集资等违规行为。假虚拟货币没有价值，它是以吸引人们的注意力和给予高额回扣的方式运作的。其实质是非法集资和传销活动。(2)运行风险高。这种平台没有R&D能力和技术，运行概率极高。(3)受害者很难捍卫自己的权利。这些平台大多没有营业场所和工商信息，而且大部分服务器都部署在海外，这使得受害者很难捍卫自己的权利。

在这方面，国家共同基金委员会提醒投资者在投资金融管理之前要仔细衡量平台风险，仔细审查平台资格，以保护自身权益。