零壹新金融日报：公安部公布“涉众型经济犯罪十大案件”；民生银行成立民生

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[行业前沿]

法国第二大零售集团在上海成立了一家淘金店。外资会破坏鲶鱼效应吗？

最近，上海金融办主任在介绍上海对外开放的最新情况时提到，法国优诺银行和光明食品集团计划在上海联合成立一家消费金融公司。另外，据报道，这将是欧美发达国家在中国成立的第一家消费金融公司。

据了解，今年4月28日，法国欧诺银行与光明食品集团签署投资协议，共同设立上海光明欧诺消费金融有限公司，并向监管部门提交了申请材料，监管部门为其设立提供了指导。

“普银币”因集资诈骗3亿元被查处，3000多名投资者被骗

5月14日，深圳警方就Quqian.com“普银币”(原名“普洱币”)案举行新闻发布会，报道了一起基于发行虚拟货币的集资诈骗案。目前，已有6名犯罪嫌疑人被捕，涉案金额达3.07亿元，3000多名投资者被骗。

经警方调查，普洱币价格的变动是由该公司利用投资者的投资资金操纵的。为了吸引更多的投资者，公司曾经将普洱币的价格从0.5元提高到10元，并在新闻发布会上承诺将投资者持有的普洱币分两次(一次分十次)，将投资者持有的普洱币扩大100倍。

17，000起案件被归档！公安部公布“涉及利益相关者的十大经济犯罪案件”

5月15日，公安部公布了“打击涉众经济犯罪十大典型案例”，包括“钱宝”、“金钟公司”、“五行硬币”等“知名”案例。

公安部表示，受国际国内各种因素影响，中国经济犯罪形势呈现出许多新特点，案件总量继续保持较高水平。尤其是社会领域的犯罪与金融领域的犯罪交织在一起，网络犯罪与线下犯罪相互叠加，防范和打击犯罪面临新的挑战。其中，非法集资、网络传销等利益相关者型犯罪屡见不鲜。自2017年以来，全国公安机关共立案1.7万起，点对点贷款、投资理财、私募股权、虚拟货币、电子商务、消费返利、慈善互助、养老成为“重灾区”，涉及面广、人数多，蕴含着巨大的经济金融风险。

[公司新闻]

民生银行(600016，诊断部)建立了以科技和金融为核心战略的民生科技公司

5月15日，由中国民生银行发起的科技公司民生科技有限公司在北京正式成立，将科技和金融提升到核心战略层面。

民生银行董事长齐宏在挂牌仪式上表示，民生银行全行正在推进“民营银行、科技金融银行、综合服务银行”三大战略。他介绍说，新成立的民生科技有限公司主要服务民生银行集团及其子公司和业务伙伴，推动民生“科技金融银行”建设，同时提供科技能力输出，为中小金融机构、民营企业和小微企业提供金融技术改造所需的解决方案和专业科技产品。

光大银行(601818，诊断)与银联合作，互联网金融将成为2018年利润增长的主要驱动力

5月14日，光大银行与中国银联在上海签署了互联网金融战略合作协议。未来，双方将整合各自优势资源，在互联网金融、云支付、电子支付、新收购、信用卡等领域开展合作。

此次，光大银行选择与中国银联合作，旨在拓展支付结算领域的交易场景。在这种战略模式下，光大银行以银闪支付和云闪支付为支付平台，通过二维码识别和pos刷卡实现了“一扫即付”和“一刷即付”。

[监管趋势]

银监会部署了四项任务来整顿银行和保险市场的混乱局面

5月14日，中国银行保险监督管理委员会(601988)召开了深化银行保险市场混乱整改推进会，通报了前一阶段混乱整改工作进展情况，总结分析了经验和问题，明确了下一步整改重点和要求:

一是要进一步统一思想认识，深化整顿银行保险市场混乱局面的重要性，坚决防止观望、推诿责任、消极应对等现象。第二，坚持监督改革和混沌整治并举，增强“四个意识”，严格遵守各项纪律，确保职责调整和混沌整治协调推进。三是坚持底线思维，把握工作节奏，严格落实责任，做好问题整改、监督检查等工作。按照“稳大局、协调配合、分类落实、控制混乱”的要求，着力解决当前突出问题，稳步消化存量，严格控制增量。四是继续保持对违法违规行为从严惩处、严格责任追究的高压态势，依法监督、守法、惩治违法行为、严格执法，并依法披露相关处罚信息。

为境外非法黄金交易提供支付服务，芝罘公司被中央银行罚款2561万元

5月15日，中国人民银行深圳市分行宣布，中国人民银行深圳市中心支行和国家外汇管理局深圳市分局近日对芝罘区电子支付有限公司网上支付和跨境外汇支付进行了执法检查..经核实，芝罘公司为多家境外非法黄金和外汇投机网上交易平台提供支付服务，并通过虚拟货物交易办理无真实贸易背景的跨境外汇支付业务。

对此，中央银行深圳市分行给予芝罘区公司警告，没收违法所得11，078，964.39元，罚款14，534，813.47元，共计25，613，777.86元；对公司相关责任人员进行警告和罚款。国家外汇管理局深圳分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对芝罘区公司进行了警告，并处以人民币1590.8万元的罚款。

[国际亮点]

起诉方对韩国最大的交易所Upbit进行了调查

5月11日，韩国最大的交易所upbit因涉嫌将资金从客户账户转移到公司账户而受到韩国检察官的调查。受此影响，全球数字现金纷纷下跌。据货币市场平台称，5月13日，数字现金的总市值低于3900亿美元。

高德纳:只有1%的企业使用区块链技术

最近，根据著名研究和咨询公司gartner的最新调查结果，目前的企业对区块链一体化不太感兴趣。据了解，本次调查的大部分对象是企业首席信息官(首席信息官)，参与调查的首席信息官中只有1%表示其企业组织采用了区块链技术。此外，8%的受访者表示，他们的企业正在试验区块链技术，并计划在短期内投入使用。