违规接收地方政府承诺函 国通信托连吃3张罚单

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每一个记者陈瑜菁每一个编辑姚祥云

山东国鑫在首年赢得第一张门票后，另一家信托公司被罚款。

未对部分客户是否为合格投资者进行严格的资格审查，非法接收当地政府部门提供的承诺书！1月23日，湖北银监局对郭彤信托有限公司(以下简称郭彤信托)发出三次罚款，罚款70万元。同时，郭彤信托的两名相关人员也被警告。

在这方面，一家信托公司的相关人士向《国家商报》表示，各地来信不多，传统商业模式中的政府和信托业务肯定越来越小，但基础设施的投融资需求仍然很大，因此信托公司仍需提升其商业模式和专业水平。

由于没有对部分客户进行严格的资格审查，在强有力的监管下，信托业的罚款开始增加。

近日，湖北银监局一口气发行了10张票，信托公司收到了3张票。处罚对象都是郭彤信托。原因有二:第一，郭彤信托在设立信托计划时，没有检查某些客户是否合格。投资者进行严格的资格审查；第二，在信托业务的运作中，郭彤信托收到了当地政府部门违规提供的承诺书。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项和《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第一款第(一)项，湖北银监局对郭彤信托处以70万元罚款。

值得一提的是，由于上述违规行为，除了公司被罚款70万元外，两名相关员工还受到了湖北银监局的警告。湖北银监局表示，邹、、对收到地方政府部门违反信托业务操作规定出具的承诺函负有责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第48 (2)条，湖北银监局向他们发出了警告。

《全国商报》记者在阅读信托2016年年报时发现，该公司高管中有一位总裁助理邹。2011年3月至2015年5月，他担任方正东亚信托有限公司(前身为方正东亚信托)上海总部总经理；自2015年5月至今，他一直担任方正东亚信托有限公司副总裁兼东大区总经理、上海信托业务部总经理、房地产金融部总经理。

政府和信托项目的发行放缓。根据山东国鑫以前收到的罚款，他们都提到了地方政府规范融资的问题。山东国鑫之前被罚款40万元。原因之一是一些政府融资平台业务被地方政府变相担保。鉴于这种情况，《国家商报》记者注意到，此前许多部门都对此进行了监管。

2017年5月，财政部、国家发展和改革委员会等部门发布了《关于进一步规范地方政府债务融资行为的通知》。财政部在回答记者提问时指出，金融机构应加强风险识别和防范，落实企业债务准入条件，按照商业化原则履行相关手续，审慎评估借款人的财务能力和还款来源，防范操作风险。金融机构为融资平台公司和其他企业提供融资时，不要求或接受地方政府及其下属部门以任何形式提供的担保，如保函、承诺函、安慰函等。，鼓励金融机构支持融资平台公司按照法律法规进行市场化融资，为实体经济发展服务。

实益信托研究员帅国郎告诉《国家商报》，自43号文件发布以来，政府和信托项目的发行已经放缓。近年来，信托业严格控制风险，创新模式，在遵守法律法规的前提下探索ppp、资产证券化等多种模式，并将其部署到基础行业，帮助基础行业转型发展，防范行业快速衰落带来的经济金融风险。