上海农商行一天连收多张罚单 相关责任人禁业510年

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8月6日，记者从银监会官方网站了解到，银监会上海监管局连续发出11份罚款通知，其中8份来自上海农村商业银行。

根据银监会官方网站，上海农村商业银行崇明、长宁、保山、洋浦四家支行在办理部分个人住房贷款时，未能实施规范的业务流程，员工行为管理和内部控制严重违反审慎的业务规则。被中国银行业监督管理委员会上海监管局责令改正，罚款50万元。此外，上海农村商业银行四家分行的负责人也受到了处罚。

11张票中，3张票来自安信信托(600816，诊所单元)、交通银行(601328，诊所单元)、太平洋银行(601099，诊所单元)和农业银行(601288，诊所单元)。

相关责任人被禁止营业5-10年。这8笔罚款来自上海农村商业银行的4家分行，即崇明、长宁、宝山和杨浦。上海农村商业银行崇明支行、长宁支行、宝山支行、杨浦支行分别于2017年6月至2018年4月、2016年12月至2018年4月、2016年11月至2018年5月、2016年12月至2018年5月办理了部分个人住房贷款，未能落实规范的业务流程，员工行为管理和内部控制严重违反审慎管理规则。

对上述四家支行，中国银行业监督管理委员会上海监管局责令其改正，并处以50万元罚款，共计200万元。

此外，对四家分行内部控制严重违反审慎经营规则负有直接责任的相关责任人，由中国保监会上海监管局予以处罚，禁止其从事银行业工作10年和5年。

图片来源:银监会上海监管局官方网站

记者了解到，中国银行业监督管理委员会上海监管局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五款对上述四家支行实施了行政处罚。对于四名责任人，中国银行业监督管理委员会上海监管局应遵守《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第三款的规定。

此外，11张门票中有3张来自安信信托、交通银行太平洋信用卡中心和农业银行信用卡中心。

根据公告，2018年7月，本质信托未能按要求向监管部门逐一报告部分关联交易，中国保监会上海监管局责令其改正，并处以50万元罚款。

交通银行太平洋信用卡中心在2017年6月至10月期间未遵守总授信额度管理制度，被银监会上海监管局责令改正，罚款40万元。

2017年5月至2018年6月，农行信用卡中心在办理部分客户信用卡业务时，未能遵守总授信额度管理制度，被责令改正，罚款20万元。

上海农村商业银行去年净利润同比增速下降。上海农村商业银行成立于2005年8月，是由当地国有企业、外资银行、民营企业和自然人在重组上海原有234家农村信用社的基础上组建的区域性商业银行。2007年，上海农村商业银行引入澳大利亚和新西兰银行集团作为战略投资者。2017年9月，澳大利亚和新西兰银行集团有限公司分别与中国远洋运输集团有限公司和宝钢股份有限公司签署股权转让协议，出售其持有的上海农村商业银行20%的股权。上述转让已获监管部门批准，股权变更已于2017年12月完成。

截至2019年6月底，上海农村商业银行总资产为8740.34亿元，总负债为8079.3亿元，总所有者权益为661.04亿元。2019年第二季度，本行实现净利润42.76亿元。

然而，记者注意到，去年上海农村商业银行净利润增长率同比下降。2015年和2018年，本行净利润分别为56.33亿元、59.02亿元、67.69亿元和73.08亿元，2016年、2017年和2018年的同比增长率分别为4.77%、14.69%和7.96%。

值得注意的是，上海农村商业银行去年年底在ipo方面采取了一些举措，并一直在ipo跑道上运行。

2018年12月，上海农村商业银行向上海证监局提交咨询备案申请。2019年6月5日，上海证监局发布了《海通证券(600837)和国泰君安(601211)对上海农村商业银行辅导工作总结报告》的公示。6月25日，该银行获得了上海银监局批准其首次公开发行并上市。

半年来，上海农村商业银行一直得到上海银监局的批准。但上海银监局在回复中表示，上海农村商业银行必须在正式发行a股上市前完成相关股权问题的整改，并将单个非银行股东及其关联方持股比例降至10%以下(含10%)。如果整改工作没有在正式挂牌前完成，该回复将无效。

截至2018年底，上海国际集团是上海农村商业银行的最大股东，直接持有5.55%的股份。上海国资管理有限公司(上海国际集团的全资子公司)和上海国际集团资产管理有限公司分别持有9.22%和3.69%的股份。

封面图片来源:照片网