外资银行再现千万级别罚单！风险管理缺位、违反审慎经营规则……意大利裕信

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花旗银行(中国)有限公司之后，外资银行再次出现数千万的罚款。7月9日，上海银监局官方网站发布《关于严肃查处银行从业人员职业介绍案件的通知》。

前期，上海银监局在工作中发现，意大利裕信银行股份有限公司上海分行(以下简称“裕信银行上海分行”)员工韩某利用工作之便，侵占了分行的巨额资金。对此，上海银监局立即成立了案件检查组，对银行的案件调查进行监督，并及时对银行进行现场检查。检查发现，裕信银行上海分行风险管理缺失，合规和内部审计部门未能有效发挥监督、约束和防控作用，案件防控成效严重不足。该员工利用内部控制、风险管理、制度建设等方面的严重漏洞。在没有任何指示的情况下处理了一些账户资金的对外支付，窃取了审查者的密码，并将资金转移到他实际控制的账户。

为此，上海银监局依法实施行政处罚，并对裕信银行上海分行处以1030万元罚款；涉案人员韩某被禁止终身从事银行业工作；对分行行长给予警告，取消银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年。与此同时，该行被要求认真追究相关责任人的内部责任。

从上海银监局当天披露的罚款情况来看，裕信银行上海分行的主要违法违规行为包括以下六点:

1.2016年1月至2018年5月，我行一名员工未接到指令办理部分账户资金的对外支付；

2.2016年1月至2018年5月，分行未完整、准确记录部分资金转账交易信息；

3.2016年1月至2018年5月，分行未对部分账户的转账交易进行有效对账；

4.从2016年1月至2018年5月，该处没有对个别不相容的员额实施离职措施；

5.本行信息技术外包管理严重违反审慎经营规则；

6.分行案件防控和员工行为管理严重违反审慎经营规则。

今年3月底，据报道，上海一家外资银行的一名女职员非法侵占银行资金1亿多元，在国内外购买了10多处房产。据媒体报道，该银行是意大利育新银行。当时，知情监督人士告诉记者，事件的处罚将在后续公布。

针对此案暴露出的本行风险管理和内部控制存在的问题，上海银监局要求相关机构开展专项风险调查，对发现的问题进行全面整改。

据悉，意大利裕信银行是意大利最大的银行集团之一。2018年8月，上海银监局对裕信银行上海分行营运资金变更进行批复，批准意大利裕信银行股份有限公司增加裕信银行上海分行营运资金7.5亿元。增资后，分行营运资金为12.5亿元，其中外汇2亿元，可自由兑换货币10.5亿元。

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