宁波银保监局一日开出35张罚单 10家银行因住房按揭贷款管理不规范被罚

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7月4日，宁波银监局一次性披露35项行政处罚信息。据《国家商报》记者统计，在35张罚单中，有20张指向违反住房抵押贷款的行为，其中包括10家银行和10名相关个人。35张门票的罚款总额达到1092万元。

住房抵押贷款管理不规范是宁波银监局批罚的主要原因。被罚款的银行涵盖了宁波多家大银行和股份制银行的分行，包括浦东发展银行、中信银行、光大银行、平安银行、广发银行、兴业银行、工行、中国农业银行、中国建设银行和上海银行(601229)，罚款金额从20万元到50万元不等。与此同时，10名相关人员受到警告和罚款。

宁波银监局对上述银行处罚的依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。具体而言，银行业金融机构有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处以20万元以上50万元以下的罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究刑事责任:董事、高级管理人员未经资格审查即被任命；拒绝或者阻碍非现场监督或者现场检查的；提供虚假或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件和资料；未按照规定披露信息的；严重违反审慎经营规则。

除了住房抵押贷款管理不规范之外，还有两家银行因违反住房相关业务规则而被罚款。浙商银行宁波分行因房地产信贷业务管理不善被罚款50万元。宁波银行(002142)因违反信贷政策、房地产行业政策、违规开展存贷款业务、人员管理不到位以及向监管机构提交的报表不准确而被罚款270万元。

在这35张票中，有200万张是给建行宁波分行和华夏银行宁波分行的(600015)。建行宁波分行因财务顾问和咨询费的质价不符、违规增加实体经济融资成本、违反信贷政策、贷后管理不严、违规处理存在重大风险的信用卡业务，被罚款120万元，没收违法所得5.829万元。华夏银行宁波分行因在流动性额度计算中编造数据、员工行为管理严重不规范、内控管理不到位、贷款风险分类不规范、违规存贷款业务被罚款230万元。

值得注意的是，在这一批处罚中，有两人因兑现信用卡而受到处罚。一人因套现信用卡和向他人出借资金被警告并罚款5万元，另一人被警告并罚款6万元。主要违法事实是参与套现信用卡和与企业进行非正常资本交易。

此外，华夏银行信用卡中心宁波分行因信用卡业务管理严重失职被罚款30万元。