陕西银保监局一日开出罚单23张 恒丰银行西安分行今年以来已至少被查处9宗违

本篇文章2304字，读完约6分钟

根据中国银行业监督管理委员会网站，陕西省银监局近日公布了对辖区内6家金融机构违法行为的行政处罚决定。

《国家商报》记者注意到，9月23日发行了23张票，全部在2019年8月26日发行。其中，商祺银行Xi分行及相关责任人因未按规定缴纳抵押评估费和转移经营成本被罚款10项，机构被罚款121万元。然而，Xi安高岭阳光村镇银行因异地开立同业拆借账户、非法转移资金、内控管理不到位等行为，单笔罚款金额最大，一次性罚款96万元。

此外，值得一提的是，恒丰银行Xi分行、宁夏银行Xi分行今年2月被陕西银监局处罚，之后再次出现在被处罚机构名单中。据统计，今年以来，恒丰银行Xi分行已被陕西省银监局查处至少9起违规行为，共涉及罚款295万元。

图片来源:国家商报刘晔摄

商祺银行Xi分行涉及10张门票。9月23日，中国银行业监督管理委员会网站发布了陕西省银监局8月26日发布的一批行政处罚决定，文件编号从陕西省银豹建印银联。[2019] 32号致陕西银豹建音民子。[2019] 54号，共23项。

记者了解到，上述罚款涉及的处罚对象是辖区内的六家金融机构，即恒丰银行Xi分行、商祺银行Xi分行、宁夏银行Xi分行、Xi银行(600928，诊断股)、Xi银行曲江支行、Xi安高岭阳光村银行、陕西国际信托有限公司(股票简称:陕西国投a(000563，诊断股)，股票代码:00563

值得注意的是，在这批罚款中，商祺银行Xi分行出现频率最高，共涉及10笔罚款，主要涉及我行的三项违规行为:一是未按规定缴纳抵押评估费和转移经营成本；二是对票据业务的控制严重不足，违反了审慎的操作规则；三是发放贷款购买银行不良贷款和垫款，发放贷款承担银行风险资产。

针对上述行为，陕西省银监局和象山银行xi分行分别给予行政处罚25万元、28万元和68万元，共罚款121万元。与此同时，负责领导、管理或承办的7名负责人受到警告。

据公开信息，商祺银行，前身为淄博商业银行，是中国第四批由城市信用社组建的地方股份制商业银行。其总部位于山东省淄博市，2009年2月13日更名为商祺银行。截至2019年6月底，集团总资产为1121.41亿元。商祺银行Xi分行于2010年4月21日正式开业。截至2018年底，辖9个网点，包括1个分行营业部、7个综合支行和1个小微支行。

Xi安高岭阳光村镇银行被罚款96万元。在这一批罚款决定中，虽然商祺银行Xi分行涉及的罚款数额最大，但单笔罚款数额最大的是一家村镇银行。

根据相关行政处罚决定，Xi安高岭阳光村镇银行因异地开立同业拆借账户、非法转移资金、内控管理不到位，被陕西省银行业监督管理局处以96万元罚款。原法定代表人吴文仲因负责高陵阳光农村银行上述行为的管理、监督和领导，被禁止从事银行业工作五年。

据公开信息，Xi安高陵阳光村镇银行是Xi安第一家村镇银行，成立于2010年5月31日。其主要业务是吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑和贴现；从事同业拆借。从事银行卡业务；代理发行、赎回和承销政府债券；代理基金和保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。截至2019年6月底，Xi安高岭阳光村镇银行总资产3.83亿元，总负债3.79亿元，净资产378万元，净利润-578万元。Xi银行持有其51%的股份。

此外，Xi平安银行Xi市曲江支行因贷款管理不严、内控不严被罚款55万元。对负有主要监督和直接领导责任的一名责任人给予警告，对负有主要承担责任和直接责任的另一名责任人给予警告，并处以6万元罚款。

陕西国投A是这批处罚对象中唯一的信托机构。陕西国投甲因未及时向受益人披露信息被陕西省银监局罚款28万元，并对项目主要负责人和项目负责人进行了警告。

针对此次处罚，陕西国投A公司于9月25日发布了相关披露公告，称公司已按照陕西银监局现场检查要求进行了整改，并向信托项目受益人披露了《信托事务管理报告》，这将进一步加强合规管理，继续做好信托业务的日常信息披露管理工作。

恒丰银行Xi分行和宁夏银行Xi分行今年被处罚两次。值得一提的是，此次进入处罚名单的机构还包括恒丰银行Xi分行和宁夏银行Xi分行。这也是这两家机构在今年2月被陕西省银监局处罚后第二次接受监管。

根据陕银豹殷鉴汾桷字[2019]48号行政处罚决定，恒丰银行Xi分行因违规办理收票业务被罚款30万元。一位负有管理责任的负责人受到了警告。

根据陕银豹殷鉴分决字[2019]35号行政处罚决定，宁夏银行Xi分行因营运资金贷款的信贷资金挪作他用，也被罚款30万元。对主要负责管理、监督和领导的人和主要负责承担和直接领导的人进行警告。

事实上，从银监会网站上披露的信息可以看出，今年2月，陕西省银监局一次下发了31项行政处罚决定，处罚对象涉及多个金融机构。

其中，恒丰银行Xi分行因非法挪用信贷资金、非法处置不良资产等8项违规行为被罚款265万元；宁夏银行Xi分行因违规发放房地产项目建设信贷资金周转金贷款、违规返还借款人、违规改变贷款用途两项违规行为，分别被罚款30万元和30万元。

这也意味着，自今年年初以来，恒丰银行Xi分行已被陕西省银监局查处至少9起违规行为，共涉及罚款295万元；宁夏银行Xi分行已被陕西省银监局查处至少三起违规行为，共罚款90万元。

据公开信息，恒丰银行Xi分行成立于2011年5月10日，是恒丰银行在西北地区唯一一家一级分行。截至2018年底，已经建立了两个二级分行、16个地方网点和一个社区分行。宁夏银行Xi分行成立于2009年12月8日，是宁夏银行在西北地区第一家跨地区、跨省(区)设立的分行。