因违反反洗钱法等行为 易智付收近1600万元天价罚单

本篇文章1783字，读完约4分钟

最近，中国人民银行营业管理部公布了一项罚款。根据罚款信息，易知府科技(北京)有限公司(以下简称易知府)因多项违法行为被罚款共计1599.51万元。此外，易知府的两名负责人也受到警告，并被罚款445，000元。

记者注意到，易志富因违反反洗钱规定被罚款235万元。除此之外，今年许多支付机构因违反《中华人民共和国反洗钱法》而被罚款。

许多罚单的立足点在于反洗钱法，这也证明今年监管的重担仍然落在支付机构的反洗钱问题上。

图片来源:照片网

易志富因许多违法行为被罚款近1600万元。最近，中国人民银行营业管理部公布了一项罚款。根据罚款信息，易知府科技(北京)有限公司(以下简称易知府)违反了清算管理规定和《非金融机构支付服务管理办法》的有关规定。中央银行业务管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项、第四十六条、《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令[2010]第2号)第四十二条第四项、第四十三条第三项对易知府予以警告，没收违法所得575.95万元，罚款总额788.55万元

此外，易志富未按要求履行客户身份识别义务，中央银行根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款的规定，处以135万元罚款；因客户身份信息和交易记录未按要求保存，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项，中央银行处以50万元罚款；根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项的规定，中央银行对身份不明的客户提供服务或与其进行交易的，处以50万元罚款。共罚款235万元。

上述违法行为共被没收1599.51万元。此外，易知府的两名负责人也受到警告，并被罚款445，000元。

在此次罚款中，央行还披露了易知府违法行为的具体类型，主要包括:未执行交易数据完整、真实、可追溯的规定，未按要求开展网上支付服务，未按要求审查留存的商户信息。按要求存储和使用客户储备资金；未按要求履行客户身份识别义务，未按要求保存客户身份识别数据和交易记录，以及提供服务或与身份不明客户进行交易的。

据工商资料显示，易之富成立于2005年，主要业务范围包括:计算机软硬件研发、网络技术、互联网支付、手机支付等。有两个股东:北京一智富电子商务有限公司和北京金泉国际旅行社有限公司..

根据央行发布的信息，易知府于2011年12月获得支付许可，其业务类型为全国互联网支付和手机支付。易志富今年6月更换了执照，付款执照将于2021年12月21日到期。

图片来源:照片网

监管的重担落到了反洗钱机构和个人身上，他们去年共被罚款1.66亿元。《全国商报》记者注意到，易知府仅因违反反洗钱法就被罚款235万元。除此之外，今年许多支付机构因违反《中华人民共和国反洗钱法》而被罚款。

今年3月，伴随支付有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定被罚款590万元，公司两名相关责任人被罚款共计31万元；今年5月7日，汇超支付因违反《中华人民共和国反洗钱法》相关规定被罚款630万元。

许多罚单的立足点在于反洗钱法，这也证明今年监管的重担仍然落在支付机构的反洗钱问题上。一组数据显示，监管部门重点开展的反洗钱工作也取得了成效。

根据央行今年8月初发布的《中国人民银行2018年年度报告》，2018年，央行对1569家志愿机构进行了专项反洗钱执法检查，依法查处违法行为，对机构和个人罚款1.66亿元，进一步强化了严格监管。此外，央行还对支付机构《支付业务许可证》中反洗钱措施的更新进行了审议，加强了反洗钱监管和处罚责任追究。

事实上，除反洗钱外，实施客户储备资金集中存放和管理制度，实现储备资金全额存放，全面取消企业银行账户许可，打击非法交易支付结算，是管理部门对支付机构监管的重点。

根据央行发布的数据，2019年1月14日，储备资金集中存放如期完成，累计完成12892.77亿元。截至2019年1月14日，支付机构与商业银行合作开展的所有支付服务均通过中国银联和联网清算公司的业务系统办理。为赌博等非法交易提供支付结算服务，央行协调公安、市场监督管理、通信管理、网络金融风险专项整治领导小组办公室等部门，发现网络赌博、色情、彩票销售、虚拟货币交易以及非法外汇、贵金属、证券期货、大宗商品交易等平台400多个；1，359家涉及非法交易的企业被关闭，1，336家高风险企业被处置。