警惕电信诈骗新套路：忽悠大学生推广APP发展下线办理银行卡? 回收再诈骗

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日前，长沙市开福区人民检察院作出决定，批准逮捕涉嫌妨害信用卡管理的15名购买和转卖银行卡的犯罪嫌疑人。

罪犯买卖身份证和信用卡牟利的情况时有发生。《国家商报》记者从2014年至今在中国裁判文书网上搜索了93份裁判文书，关键词为信用卡买卖。记者在上海虹口区人民法院开审刑事判决书，被告通过qq群出售台湾和美国的信用卡信息。此外，记者从2014年至今共搜索了43份判决文件，关键词为:买卖身份证+信用卡。

骗子套路促进了离线应用的发展。目前，电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动频繁发生。不法分子利用电信诈骗团伙的需求购买他人的银行卡来转移非法资金，并通过出售银行卡来谋取非法利益。罪犯的日常生活也在更新，所以你很难被阻止。

长沙开福检察院公开号码截图

当一名大学生在微信群兼职时，这个消息一下子映入了姜谋文的眼帘。姜谋文的家庭经济条件一般，他靠打工不时挣些生活费，所以他对办银行卡的信息很感兴趣。

于是，他联系了在微信上贴出广告的陈某，陈某告诉他，只要他拿着身份证到银行申请一张银行卡，匹配优盾，绑定手机号码，然后把卡卖给自己，就可以赚200元。姜一听，赶紧拿着身份证去办了一张银行卡，交给了，马上就给了他200元。

第一次尝到甜头的姜慕文，开始培养同学和朋友做卡片，然后买了这些卡片卖给陈某。被金钱蒙蔽了双眼，他从来没有想过自己会成为犯罪团伙的一员，更没有想到自己会走上犯罪的道路。

原来，姜谋文只是这个犯罪组织网络中最底层的收卡人，他上面还有好几个级别的收卡人，都把卡转卖给了犯罪嫌疑人申。

针对大学生、亲友，陈某来自福建安溪，安溪是电信诈骗的高发区，对银行卡的需求量很大，所以他有通过出售银行卡谋取非法利益的想法。自2018年3月起，他与湖南省长沙市开福区兴沙县、常德市的犯罪嫌疑人陈某等人一起，动员大学生到银行申请卡、配优盾、绑定手机号码，并低价购买。他还通过快递将银行卡卖给了尚佳啤酒(Shangjia Beer)、征文观察(Aspect Watch)等公司，并将其用于电信诈骗等非法犯罪活动的洗钱账户。

在培养大学生办卡时，很多大学生发现办卡有利可图，于是加入帮会，通过培养身边的同学和朋友带人办卡，然后将获得的卡卖给犯罪嫌疑人、沈、，逐渐从基层变成了上级甚至上级的收卡人。此外，一些大学生甚至将自己的银行卡交给陈某，因其收受售卡赃款，从而形成了遍布大学生校园网的犯罪结构网络。

《国家商报》记者注意到，犯罪分子使用身份证和信用卡进行非法活动的案件不少。

山东省荷泽市中级人民法院曾审理过一起信用卡诈骗案。犯罪分子雇了几个人，用别人的身份证在上海、广州等大银行骗取信用卡。涉案物品包括450张身份证、44张信用卡、22份银行卡开户资料、一台联想笔记本电脑和10张手机卡。

此外，2017年7月，福建省龙岩市中级人民法院审理了一起妨害信用卡管理的案件，犯罪分子买卖居民身份证2735张，非法持有他人信用卡2735张，分别构成了买卖身份证罪和妨害信用卡管理罪。

同时，《福建省龙岩市中级人民法》附相关法律法规:《中华人民共和国刑法》第一百七十七条有下列情形之一的。妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金:

(一)明知是伪造的信用卡而持有和运输，或者明知是伪造的空白色信用卡而持有和运输，数额较大的；

(二)非法占有他人信用卡，数量较大的；

(三)使用虚假身份证明骗取信用卡的；

(四)出售、购买或者向他人提供伪造的信用卡或者以虚假身份证明骗取信用卡的。

盗窃、购买或者非法提供他人信用卡信息的，依照前款的规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

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