严控反洗钱 搜易贷合规建设再进一程

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2019年1月，中国互联网金融协会宣布，互联网金融反洗钱和反恐融资网络监控平台(以下简称“网络监控平台”)已投入试运行，经主管部门批准或依法设立备案经营互联网金融服务的金融机构、网上支付机构等机构均可接入网络监控平台。搜狐网上贷款平台搜易贷款(Search Easy Loan)近日披露，已注册成为首批及时进入网络监控平台的机构之一，也是网络监控平台上线前参与内部测试的机构之一，并积极参与基于平台的工作交流、信息共享和风险评估。

据报道，搜易贷款已经从内部和外部展开，用于反洗钱和反恐怖融资。从内部“培育”来看，搜易贷款已将反洗钱纳入公司全面风险管理体系，形成了以搜易贷款为核心的反洗钱和反恐怖融资内控体系，补充了客户身份识别、客户身份数据和交易记录保存、大额和可疑交易报告及清单管理等系统，覆盖了公司所有业务活动和操作流程，覆盖了公司所有部门和业务条线，指导了反洗钱合规工作的有效实施。

搜易贷款已完成反洗钱系统一期建设，从技术上保证了反洗钱系统的完善，并相继推出了根据行业交易特点设计的监控指标，如监控贷款人账户短期内的异常资金行为、实现客户交易的实时风险预警和可疑交易分析、对可疑交易监控模块捕获的可疑交易进行人工表征等。 确保甄别可疑交易的准确性和有效性，依靠技术创新，使反洗钱合规能力成为核心竞争力。

此外，搜易贷款将反洗钱文化纳入整体合规文化管理，反洗钱文化建设从高级管理层开始，在内部各个层面营造积极的反洗钱文化氛围。2018年10月《互联网金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》出台后，风险控制部适时组织相关部门负责人集体学习《管理办法》，强调反洗钱核心工作涉及客户身份识别、大额和可疑交易监控、客户身份数据和交易记录保存等。会后，与会人员向相关部门传达贯彻了学习精神，树立了全体员工的反洗钱合规意识。

从外部布局来看，随着永葆与监管机构的交流，以及中国互金反洗钱工作的继续实施，搜易贷款积极配合行业调研工作，收集国内外调研资料，为客户识别、受益所有人识别、可疑交易监控与报告、反洗钱内控规范等提供了当前的参考规范。，并为网络监控平台的建设做出了贡献。

搜房网创始人兼首席执行官何洁表示，搜房网自成立以来，一直将自律和合规作为生存的首要原则。目前，网上贷款行业整改工作稳步推进，搜易贷款严格自律，积极跟进，力争成为行业合规建设的标杆企业。