判了！深圳市两法院宣判三宗“套路贷”案件， 最高获刑12年

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聚集合伙人，寻找借款人设置陷阱，威胁勒索借款人提起虚假诉讼，签署空白合同，伪造银行流水，非法占有价值近500万元的财产，这些都是针对借款人的钱袋。

日前，深圳罗湖法院和福田法院集体公开宣判了三起不良贷款刑事案件。

其中，罗湖法院宣判了首例涉黑贷款刑事案件，该贷款团伙试图通过法院判决获得向借款人发放贷款的资金。据报道，该团伙的被告人通过这种手段犯下了12项罪行，涉及金额共计555.7万元。

同样，福田法院还集中审理了两起涉及非法贷款的刑事案件，12名被告被判处有期徒刑12年至1年零3个月，并处罚金。

罗湖法院宣布第一个常规贷款案件。2014年，被告高某某在深圳注册成立了一家金融服务公司，并租用深圳市福田区商业中心30楼3004室作为办公场所，从事民间借贷金融服务。由于自身资金短缺，2017年6月，被告高某某与欧某某达成口头协议，欧某某为高某某公司提供资金，每月赚取3分利息。自同年7月初起，被告人高某某以民间借贷为幌子，聚集了高某某、谭某某等9名被告人，对借款人实施欺诈、敲诈等行为。

在诈骗过程中，该团伙首先在社会上寻找借款人，特别是那些贷款信用差、抵押财产和急需现金的人。之后，工作人员被安排到借款人家中先后检查房产，然后到公证处对房产进行公证，从而欺骗了借款人的信任，使借款人相信其公司有很大的借贷诚意。在得知借款人上钩后，团伙成员将被安排签署贷款合同、承诺书、提前还款协议等。借款人伪装成出资人。

同时，对于后续的虚假诉讼，该团伙相互配合，通过交替转账的方式将远远高于实际贷款金额的资金转入借款人账户，并写入贷款合同。之后，该团伙成员要求借款人立即将高于实际贷款金额的部分转回其指定的合作伙伴账户。

然后，该团伙成员利用借款人对现金的迫切需求，以向公司支付存款、利息和手续费为借口，欺骗借款人提取刚刚收到的大部分实际贷款金额并将其交付给售卖机。销售员收到现金后，会出于各种原因放弃借款人，偷偷溜回公司。在高谋的安排下，他将与参与犯罪的共犯分享赃物。

在接下来的几天里，该团伙将安排推销员打电话给借款人，并以各种理由拒绝借钱给借款人。随后，销售人员被安排将借款人称为投资者，借款人被认为违反了合同，理由是发现借款人隐瞒债务，并要求借款人提前偿还贷款。他威胁借款人，向法院起诉并查封财产，并勒索高于账户金额的资金。

当多次敲诈失败后，高某某告诉欧某某借款人违约。为了追回更多的债务，欧某、高某等人以实际未履行的借款合同、虚假证明等材料向法院提起诉讼，试图通过法院判决取得将款项过帐至借款人的资金。

该团伙的被告人通过这种方式实施了12起犯罪，涉案金额共计555.7万元。鉴于本案涉案金额大部分为犯罪未遂，罗湖区法院以诈骗罪判处主要被告人高某某有期徒刑10年，并处罚金10万元；其余六名被告因诈骗被判入狱三年零六个月至七年不等，并被判罚款。

最高刑期为12年监禁。2016年，包括田谋辉在内的11名被告成立了以田谋辉和赵某为首的两个相对固定的犯罪组织，以民间借贷为幌子，对借款人实施欺诈和非法收债。被告通过交替转账的方式将远远高于实际贷款金额的资金转入借款人账户，并将其写入贷款合同。然后，他要求借款人立即将高于实际贷款金额的金额转回指定的合作伙伴账户，并向借款人收取高额利息、手续费、福利费和其他费用。

在受害者无力偿还的情况下，受害者受到欺骗和胁迫，向第三方借钱偿还旧债，进一步抬高受害者的贷款额，并通过暴力、威胁、恐吓、提起虚假诉讼、非法侵入住宅等手段非法收取债务。

经调查，受害人李某实际借款34.5万元，并被夸大至200多万元。福田法院以诈骗罪和非法侵入罪判处田茂辉等11名被告12年至1年零3个月有期徒刑，并处罚金。

此外，还有一个常规贷款案例。

2014年9月，朱慕华要求受害人陈某市民以自己的名义开立一个新的银行账户，供朱慕华控制和使用，并提供房地产担保。

为了获得贷款，陈某市民同意了朱慕华提出的条件，并与朱慕华签订了中介协议。被朱慕华欺骗后，陈某市民签署了两份空白借款合同，一份空白收据和一份空白抵押物价值确认函，一套价值近5500元

2014年9月24日至9月28日，朱慕华制造了陈某市民通过制造资金借入370万元的假象，导致陈某市民的房产被非法转让和登记。经福田法院审理，朱慕华因诈骗被判处有期徒刑12年，并处罚金15万元。

揭示日常贷款的常见程序，以避免陷阱。了解常规贷款的常见程序。

1.合同。常规贷款会在签订合同时挖洞，比如抵押、担保、手续费和砍头利息。此外，由于借款人的不良信用信息，他们会以虚假的方式掩盖事实，以法律不允许的条款订立阴阳合同。

其次，制造障碍让它违约。为了防止借款人按时支付本金和利息，最终目的是为了盈利。他们会故意制造一些假象，甚至设置还款障碍使其违约，如故意不在还款日接听电话、系统故障等。，使借款人无法按时偿还贷款，从而收取违约金、手续费和高额利息，并逐步侵吞财产。

第三，帮助结算，但事实上，债务越来越多。当借款人因第一笔贷款违约而无法偿还债务时，贷款公司往往会帮助介绍或扮演其他公司的角色，与他们签订合同进行结算，但实际上是为了进一步增加贷款金额。同样，第二笔贷款会导致借款人因各种原因而无法还款，债务金额会累计。

第四，运用软硬两种方法来索赔。在上述案例中，试图通过法院判决将款项转到借款人名下的基金就是其中之一。另外，他会选择雇佣两组人唱红白脸，并且软硬兼施。

深圳警方表示，面对日常贷款的违法犯罪行为，应提高防范意识，避免向不合格的小额贷款公司借款，警惕假借咨询公司和基金管理公司名义从事小额贷款的公司，需要资金时到正规金融机构办理业务。在借款时，他们应该清楚地阅读合同文本并保留贷款合同，避免签署空白合同。

在发生暴力债权时，要注意保全证据，克服恐惧，并在第一时间向公安机关求助，维护我们的合法权益。

(封面图片来源:照片网)