信托公司一天收5张罚单 岁末监管不停歇

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每一个记者陈瑜菁每一个编辑姚祥云

虽然接近年底，但监管似乎更加严格。继中泰信托今年被罚款90万元创下新高后，上海国际信托创下了200万元罚款的新纪录。

12月22日，银监会连续对信托公司发出五次罚款通知，其中大部分因违反审慎经营规则而被处以不同程度的罚款。其中，上海国际信托因其内部控制严重违反信托贷款业务发展过程中的审慎经营规则而受到的处罚最重，被上海银监局责令改正，罚款总额达200万元。

用益物权信托的研究员帅国郎说，事实上，监管从去年开始就非常严格，包括今年发布的指导意见。现在主要是防范和控制风险，加强监管。目前，信托规模已屡创新高，未来监管将越来越严格，这可能会对信托公司的评级产生一定的负面影响。

上海国际信托被罚款200万英镑，接近年底，但没有放松监管的趋势。自去年12月以来，中国银监会已经向信托公司发行了7张票。12月前，门票只有11张，最高罚款70万元。中国建设投资信托有限公司违规使用信托财产。为自己创造利润；利用受托人地位获取不正当利益。

今年12月，不仅门票数量开始紧张，而且门票数量也一再突破。在连续发行五张票之前，中泰信托是处罚最高的一家。2015年，中泰信托通过独立支付向借款人发放了大量贷款。同时，中泰信托没有采取有效措施让借款人将贷款资金用于股票交易。为此，上海银监局责令其按照有关规定进行整改，并对中泰信托处以90万元罚款。

然而，没过多久，它又被刷新了。上海银监局表示，上海国际信托在发展信托贷款业务的过程中，内部控制严重违反了审慎的操作规则。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，责令改正，并处以200万元罚款。

被处罚的四家信托公司是:平安信托、陆家嘴信托、国信信托和金谷信托。其中，平安信托因违反程序签署信托文件，不审慎履行受托人职责，严重违反审慎经营规则，被深圳银监局处以罚款。20万元；陆家嘴信托因未进行内部控制管理和违反审慎经营规则处理信托业务被青岛银监局罚款40万元；国家信托和金谷信托均因管理信托财产不谨慎、严重违反审慎经营规则被北京银监局责令改正，并分别对两家信托公司处以20万元和50万元的行政处罚，同时责令两家信托公司对相关直接责任人员进行纪律处分。

更严格的监管和更详细的处罚截至目前，自今年年初以来，信托公司共收到18笔罚款，总额达805万元。此外，《国家商报》记者注意到，今年以来，信托公司违法违规事实呈现出多元化和精细化的特点。监管机构有信托资金的流向、信托产品的设计、受托人的职责、绩效评估等。如非法向房地产开发企业发放流动资金信托贷款；未按照规定向监管部门报告关联交易的；非法利用信托财产牟利和利用受托人地位谋取不正当利益；监管统计数据的重大错报和遗漏；绩效考核制度和绩效工资支付不符合监管要求；高管人员未经资格审批提前履行职责；证券信托的结构比例超过监管部门规定的上限，在最近发布的五项罚款中强调了审慎的操作规则。

对此，信托专家孙飞告诉《国家商报》记者，首先，从宏观角度看，中央经济工作会议近日召开，提出要防范系统性金融风险，加强金融监管，其次是发展创新，未来金融稳定发展。金融监管和创新是金融发展的主题。在这种背景下，银监会也应该执行中央政府的一些政策，这应该体现在严格监管上；就处罚而言，对信托公司的业务和声誉影响不大，因为数额相对于信托公司的规模来说并不大，但会对信托公司起到警示作用，对信托行业的严格监管起到警示作用，提醒信托公司依法遵守相关管理措施，有利于信托行业的规范化和可持续发展。

帅国郎表示，声誉影响不大，但就企业而言，影响并不大，因为处罚金额相对较小。事实上，从去年开始监管就非常严格，包括今年发布的指导意见。现在主要是防范和控制风险，加强监管。目前，信托规模已屡创新高，未来监管将越来越严格，这可能会对信托公司的评级产生一定的负面影响。