一日连发五张监管函 保监会严查险企内控问题

本篇文章1508字，读完约4分钟

公司治理现场评估后，中国保监会根据现场检查情况，开始集中下发监管函和整改措施。

10月11日，中国保监会连续发出五封监管信，均针对公司治理现场评估，发现公司在三次会议的一楼运行，在关联交易、合规与内控管理、内部审计、考核激励等方面存在问题。，并针对存在的问题给出了整改意见。上海人寿、渤海人寿等五家保险公司收到了监管信。《国家商报》记者从相关渠道了解到，这是上一次与中国保监会合作开展的保险法人机构公司治理现场评估的结果，部分存在问题且得分较低的公司将收到中国保监会的相关监管函。

值得注意的是，中国保监会的监管函不是个案，而是一系列的监管措施。那些在上次公司治理评估中得分不高的公司将收到监管信，涉及更多公司。一家保险公司的内部人士告诉《国家商报》，监管信将在后期分批发出，这是第一批。

每一个记者，每一个编辑毕

五家保险公司收到监管信

《国家商报》记者注意到，此次收到监管信的五家保险公司都与公司治理现场评估有关，五家保险公司的监管信内容基本相似。

具体来说，五家保险公司主要在三个会议的一楼运作，在关联交易、合规与内控管理、内部审计、考核激励等方面存在问题。

一些业内人士对《国家商报》表示，监管部门出具的监管函与之前的公司治理评估结果一致，所有得分较低的保险公司都将收到相关监管函。这一次，第一批涉及五家保险公司，随后监管函将陆续分批发出。

上述知情人士提及的公司治理评估结果是今年上半年中国保监会首次对保险法人机构进行的覆盖全行业的公司治理现场评估。保险公司公司治理评估主要分为四类，即三会一层运作、内部控制机制、股东权益和集团公司，共151个子指标。其中有124项指标，满分为100分，这是两大指标:三次会议的一级运行和内部控制机制。在三次会议一级运行的相关指标中，股东大会、董事会、监事会和管理层得分较高，而公司章程得分较低。在内部控制机制的相关指标中，主要缺失的项目是关联交易、内部审计和考核激励。

中国保监会9月27日公布了评估结果，中资保险公司的公司治理成为主要问题。从中国保监会监管函的对象来看，中资保险公司也是首批整改对象。

严格防止保险公司成为股东的钱袋

值得注意的是，此次发出的监管函还特别提到，禁止保险公司直接或间接与股东及其关联方进行交易。

事实上，随着保险业的快速发展，保险业的关联交易数量居高不下，其隐蔽性和复杂性也在不断增加。他们有的利用关联交易为保险公司买单，有的甚至利用保险机构作为融资平台，这已经成为保险公司的一大风险隐患，也成为监管部门关注的焦点。

此前，中国保监会针对当前关联交易管理中存在的关联关系识别困难、交易结构复杂多变、关键环节审计职责不明确等混乱问题，发布了《关于进一步加强保险公司关联交易管理的通知》。，并作出了进一步明确的规定，如加强关联交易的整体管理，明确渗透监管的原则，建立责任到人的审计和问责机制，增加有针对性的监管措施等。，并相应地规范关联交易的每日报告。

中国保监会副主席陈文辉近日在保监会召开的局级领导干部座谈会上表示，全系统要坚持从严源头、严格整改、严格落实的总体思路，从源头上切实推进保险业风险管理，防止不良动机投资者进入保险业。要深化公司治理、产品管理体制和资金运用改革，切实推进行业发展整改。要完善监督处罚制度，细化处罚，坚持整改与处罚并重，切实推进严格监管。

据《证券时报》报道，中国保监会计划修订《保险公司关联交易管理暂行办法》，加强对关联交易的监管约束。对保险公司关联交易进行全系统监督，发现潜在资产。今后将建立问责机制，对交易进行全面调查和管理，建立实时更新的关联交易数据库，并随机选择和抽查关联交易，以确保可见性和管理。