数字货币全线崩盘 比特币一度大跌逾30%

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周四，比特币暴跌逾30%，比特币现金暴跌70%。Litecoin下跌超过20%，Ethereum eth下跌超过18%。据哥伦比亚广播公司报道，消息人士称，上海口头通知关闭比特币交易平台。

今年比特币的价格趋势

随后，中国最大的在线交易平台之一表示，根据政府关于防范代币发行融资风险的文件精神，所有交易业务将在本月底停止。

Btc中国在微博上宣布，根据9月4日发布的《中国人民银行中央网络办公室、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资风险的公告》精神，现决定数字资产交易平台将于2017年9月30日停止所有交易业务。Btc中国数字资产交易平台自周四起停止注册新用户。

Btc中国公告

自今年年初以来，得益于区块链技术的推广、全球政治的不确定性以及亚洲购买的推广，比特币的价格已经上涨了近四倍。

[早先报道]

哥伦比亚广播公司独家从多个渠道获悉，比特币交易平台将于9月底关闭。

与当地互联网金融补救办公室关系密切的监管机构9月14日告诉《第一财经记者》(First Financial Reporter)，监管机构已对国内比特币交易平台做出了结论:“近期内将全部关闭并退出市场。”

《第一财经记者》随后从上海金融办公室了解到，上海已开始向其管辖范围内的几个比特币交易平台发出“口头指令”，关闭交易平台并将其撤出市场，时间节点定在9月底。

对于平台股票业务，一位比特币平台人士告诉《第一财经报》(First Financial Reporter)，监管要求是“平台和客户协商解决问题”。上述接近监管的消息人士也表示，监管要求得到了顺利妥善的落实，但这一次整体力度更大。

Btc中国之声9月14日晚证实了上述消息。其官方微博宣布btc中国数字资产交易平台将从当天起停止注册新用户；2017年9月30日，数字资产交易平台将停止所有交易业务。Btc中国的矿业联营(国家联营)和其他业务不受影响。

第一财经记者还从北京互联网金融整治办公室了解到，其管辖范围内的相关平台也收到了通知。《第一财经记者》立即采访了总部位于北京的两家比特币交易平台Firecoin.com和奥克肯。截至发稿时，霍比。com回复说“目前没有收到明确的文件或通知”，而okcoin从未回复。

截至9月14日19: 00，btc中国的报价显示，当天比特币价格下跌了20%以上，跌破2万元。除比特币以外的其他虚拟货币或相关投资产品也大幅下跌，外国交易平台也全线下跌。

虚拟货币监管路线图

比特币于2013年首次进入中国监管领域。同年11月，比特币价格在不到两个月的时间里从750元涨到了最高的7589元，然后“从一个高平台跳水”，在一周多的时间里回落到2000元，累计下跌了74%。

同年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确了比特币“不是实物货币，而是虚拟商品”的性质。与此同时，中国银行和支付机构被禁止直接或间接参与比特币交易，但普通中国公民仍可将比特币作为商品进行交易。

然而，比特币在2017年再次开始了新一轮的跌宕起伏，中国三大交易平台——BTC China、Firecoin.com和okcoin的交易量一度达到全球的98%。于是，严格监管的帷幕正式拉开。

2017年1月6日，中国人民银行北京管理部和中央银行上海总部先后采访了中国主要比特币交易平台的负责人。随后，成立了联合检查组进行现场调查。

1月18日，央行公布了调查结果，显示几大交易平台存在不同程度的违规行为。Btc中国存在超范围经营、非法集资、投资者资金无第三方存管等问题；奥克肯和Huobi.com非法开展融资融券业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按要求建立相关反洗钱内部控制制度。

比特币等虚拟货币的大幅增长也推动了ico(代币的首次发行)的疯狂。美国证券监督管理委员会、金融行为管理局(fca)和其他跨国监管机构相继发布了风险警告，中国监管机构也及时进行了干预。

中国互联网金融协会于8月30日率先发布风险预警，中国人民银行等七部委于9月4日联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》(以下简称《公告》)，将国际博协定性为非法金融活动，并暂停中国境内的所有交易。

《公告》在提到虚拟货币时指出，任何所谓代币融资交易平台不得从事法币与代币和“虚拟货币”之间的兑换业务，不得作为中心交易对手买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价和信息中介服务。

中国互联网金融协会9月13日发布了一份风险警告，称在中国建立各种所谓的“货币”交易平台没有法律依据。他还表示，比特币等所谓的“虚拟货币”正日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具，投资者应保持警惕，立即报告违法犯罪活动的线索。

一些央行官员此前也表示，现有的比特币交易平台不能被称为交易所，而是一个网站和一个交易平台。在中国，如果它被定义为一个商品交易平台，它需要当地的批准，如果它需要成为一个交易所，它需要证券部门甚至国务院的批准。然而，作为一种虚拟商品，比特币不太可能获得交易所的批准。

现在，监管的靴子终于落地了。

平台是否承担了投资者的损失

比特币交易平台将很快全面关闭。相关交易平台是否需要承担投资者的损失？

北京讯振律师事务所律师王德义向《第一财经记者》表示，比特币交易平台与投资者之间存在服务合同关系，即网站运营商为投资者提供交易平台，并为注册投资者交易设定交易规则；交易平台收取一定比例的手续费。

以btc中国为例，网站运营商是上海赛特斯网络有限公司..根据btc中国服务协议，交易平台声明其在投资者注册时不对以下事项负责:“您理解并同意，btc中国不对以下任何情况造成的任何损害负责，包括但不限于利润、商誉、使用、数据等方面的损失。或其他无形损失(无论btc中国是否被告知此类损害的可能性):任何与btc中国服务相关的非btc中国造成的其他损失。”

因此，根据注册协议，网站在用户注册时通过格式条款声明:除非损害是由网站造成的，否则网站不承担责任。

由于监管部门停止了比特币交易，投资者持有的比特币贬值，这是政策原因造成的经济损失，这部分损失只能由投资者自己承担。投资者很难在没有合同基础的情况下从网站上获得法律支持。

在监管暂停的情况下，这些比特币交易平台将不得不调整主要业务方向，考虑新的服务模式，部分交易平台可能会被市场淘汰。

各国有不同的监管态度

世界各国对比特币有不同的态度。

以日本、新加坡、英国和澳大利亚为代表，对比特币的态度相对宽松；美国各州态度不同，普遍采用许可监督模式；俄罗斯经历了先收紧后放松的过程。

具体而言，日本对比特币的监管主要由日本金融服务管理局(fsa)和日本央行(boj)承担，比特币已被法律认证为一种合法的支付方式。今年7月1日，比特币交易的8%消费税被取消。尽管新加坡不干涉商家对比特币的接受，但它将比特币定义为一种商品，而不是一种货币，并提议如果比特币涉及销售或支付，就要征税。澳大利亚也将比特币视为一种商品，对购买和交易都征税。然而，今年7月，比特币立法获得通过，以降低交易税。

然而，上述国家对比特币有着严格的规定。例如，要求交易平台严格审查和核实交易细节，如账户持有人的身份、资金来源和资金去向。即使在接受比特币和其他虚拟货币最多的英国，它也采用了沙盒监管(一种允许金融创新机构在监管控制的小范围内测试其新产品和服务的机制)，并且对消费者保护、反洗钱和税收也有明确的要求。

美国各州对比特币的态度不同，其中华盛顿州最为严格。今年4月，国家通过了第5031号法案，要求数字现金证券交易所申请许可证，同时要求由第三方进行独立审查。其他州也纷纷效仿，实行许可管理。近日，美国证监会也因虚拟货币价格飙升发出风险警告，提醒投资者注意ico中可能存在的欺诈行为以及一些上市公司的“拉船”欺诈行为，并暂停了4家比特币上市公司的股票交易。

中国人民银行金融研究所所长孙国峰近日在接受媒体采访时表示，美国的一些金融技术监管经验值得中国学习，特别是渗透监管和职能监管。至于监管沙箱，作为国际经验，不排除考虑在个别领域试点，但一般不适合在中国广泛实施。