安徽银监一天密集披露18张罚单 肥西农商行及相关责任人共领7张

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银行业的严格监管情况保持不变。在国庆假期后的第一个工作日，中国银行业监督管理委员会的官方网站披露了许多监管系统的处罚信息。《商业日报》记者注意到，10月8日，安徽银监系统集中披露了18起罚款，涉及11家银行和7名责任人，累计罚款超过300万元。

值得注意的是，巢湖银监局下发的七张罚单都是针对安徽肥西农村商业银行的，处罚的理由都是围绕同一违法事件。由于肥西农村商业银行高店支行的一名原员工违法，空存了真钱占用资金，该行数名当时的高管被罚款，该员工也被终身禁止在银行工作。

11家银行共被罚款300万元。10月8日，安徽银监局连续披露了8起罚款，涉及三家股份制银行、两家国有银行、两家农村商业银行和一家城市商业银行，罚款总额为220万元。根据行政处罚信息，8家银行中有5家因非法吸收存款而受到处罚。

其中，因非法吸收存款被处罚的五家银行分别是中国银行(601988)合肥保和支行、农业银行(601288)合肥滨湖支行、光大银行(601818)合肥滨湖支行、广发银行合肥滨湖新区支行和合肥科技农村商业银行滨湖支行，分别被罚款25万元，共计1200元

此外，尚辉银行因违规分批转移不良资产被罚款45万元，罚款金额最高。安徽宿松农村商业银行因提交虚假和错误的小微企业贷款数据被罚款20万元。兴业银行合肥分行(601166)也收到30万元罚款，原因是同业投资项下融资业务贷后管理不善，导致部分基金回笼申请质押贷款。

从银监局角度看，滁州、池州、巢湖银监局当天集中披露10张罚单，涉及3家银行机构和7名责任人，累计罚款113万元，其中3家银行共罚款80万元。

具体而言，在滁州银监分局开出的两张罚单中，安徽定远农村商业银行被罚款20万元，原因是贷款资金使用监管不力，导致消费贷款资金流入房地产市场，严重违反审慎管理规则。安徽凤阳农村商业银行高珏因多次将贷款卡资金借给他人使用被罚款5万元。

此外，安徽青阳农村商业银行因贷款收息被池州银监分局罚款20万元，安徽肥西农村商业银行因高店支行原员工非法占用资金、迟报案件信息被巢湖银监分局罚款40万元。

7张票涉及肥西农村商业银行。值得注意的是，安徽肥西农村商业银行收到了不止一张票。同一天，巢湖银监分局连续披露7张票，全部指向银行，处罚案件均围绕上述高店支行原员工非法存放空资金的问题。

今年3月，监管部门发布了《银行业金融机构员工行为管理指引》，指出银行业金融机构应及时处理和追究违反行为准则及其细则的员工的责任，并酌情追究负有管理责任的相关责任人的责任。

这一规定进一步提升了银行监管的问责性，也体现在对安徽肥西农村商业银行的处罚上。9月5日发行了七张票。除了银行被罚款40万元外，其余6张罚单都是针对银行相关负责人的。

根据行政处罚信息，安徽肥西农村商业银行高店支行原职工董卿因违法被终身禁止从事银行业工作，空在任职期间存了实实在在的钱，该支行行长颜泉因未能对违法行为进行监督管理受到警告和处罚。

此外，安徽肥西农村商业银行董事长王华雨、监事会主席马莉、安徽肥西农村商业银行行长朱劲松、安徽肥西农村商业银行副行长张琼(均在当时)因违法行为管理不善也被处以6万元至10万元的罚款。

据公开信息，安徽肥西农村商业银行是安徽省首家县级农村商业银行，于2010年2月9日正式开业。截至2017年底，本行存款余额为173.75亿元，贷款余额为88.18亿元。本行总资产、负债和所有者权益分别为202.58亿元、190.32亿元和12.26亿元。