央行开出逾600万反洗钱罚单 浦发银行等5家机构挨罚

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8月1日，央行反洗钱局宣布，央行近日对交通银行(601328，咨询单位)、上海浦东发展银行(600000)、平安银行(00001，咨询单位)、银河证券、中国人寿保险(601628，咨询单位)五家法人机构总部反洗钱执法检查中发现的违规行为进行了处罚。国家商报记者注意到，在被处罚的五家金融机构中，上海浦东发展银行被罚款最多，达到170万元。

根据《反洗钱条例》，中央银行对交通银行罚款130万元，对相关责任人罚款8万元。

根据反洗钱规定，平安银行被罚款140万元，相关责任人被罚款14万元。

根据反洗钱规定，上海浦东发展银行被罚款170万元，相关责任人被罚款18万元。

根据反洗钱规定，银河证券被罚款100万元，相关责任人被罚款6万元。

根据反洗钱规定，中国人寿被罚款70万元，相关责任人被罚款6万元。

在这五家机构中，上海浦东发展银行被罚款最多。记者注意到，银发反洗处罚[2018]第3号决定显示，从2017年1月1日至2017年6月30日，上海浦东发展银行未能按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定履行客户身份识别义务。第32条第(1)款规定，罚款50万元；未按规定保存客户身份信息和交易记录的，依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(二)项处以30万元罚款；未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告的，依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(三)项处以50万元罚款；有与不明身份客户进行交易的行为，依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(四)项处以40万元罚款；上海浦东发展银行共被罚款170万元，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)、(二)、(三)、(四)项，相关责任人被罚款18万元。

据了解，五大法人机构高度重视，认真组织开展整改工作，努力提高反洗钱和反恐怖融资工作的成效，更好地发挥预防和打击犯罪的作用。

央行表示，下一步将继续严格监管的趋势，坚持依法从严综合监管的理念，坚决防范和化解金融风险。

2017年，央行组织实施了1708次反洗钱专项执法检查和616次反洗钱综合执法检查，依法查处了违反反洗钱规定的行为，罚款总额约1.34亿元，比2016年大幅增加。

《国家商报》记者注意到，今年以来，央行不断加强反洗钱和反恐怖融资工作，并从不同角度下发了多份文件对此进行了规定。仅7月份就已公开发布了5份相关通知，包括《中国人民银行关于非银行支付机构大额交易报告相关要求的通知》等。