G20财长和央行行长会议：防范加密资产的洗钱和恐怖融资风险

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图像来源:中国视觉(000681，诊断单元)

2018年10月11日至12日，易纲行长、陈副行长出席在印尼巴厘岛举行的二十国集团财长和央行行长会议。会议主要讨论了全球经济形势和风险、国际金融架构、基础设施融资以及加强与非洲的合作。

此外，会议还讨论了防止加密资产的洗钱和恐怖融资风险等问题。随着数字现金中数字资产加密犯罪的泛滥，二十国集团相互合作，对未来打击跨国数字资产加密犯罪具有重要意义。

过去一年，央行不断加大对跨境加密资产犯罪的打击力度。在打击加密数字资产犯罪方面，中央银行和国家有关部门一直在不断加大打击力度。

2017年9月4日，中国人民银行、中央网络信息办公室等7个部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。今年8月24日，央行发布了《关于防止以虚拟货币封锁链名义非法集资的风险提示》，指出一些不法分子打着金融创新区块链的旗号，通过发行所谓的虚拟货币、虚拟资产和数字资产吸收资金，侵犯了公众的合法权益。这种犯罪具有明显的网络性和跨境性特征。一些不法分子通过租用海外服务器建立网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制非法活动。这些非法活动大多流向国外，因此很难对其进行监督和跟踪。

9月18日，中国人民银行上海总部和上海市金融服务办公室宣布，及时部署全国网络金融风险专项整治领导小组对跨境数字现金犯罪进行加密，并采取了一系列针对性措施:一是加强对124个服务器位于海外但为境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台的监控和拦截；二是从支付结算方面，继续加强清理整顿，责成相关支付机构加强支付渠道、客户识别和风险预警管理。截至9月18日，已有约3000个从事虚拟货币交易的账户在相关支付渠道被调查并关闭。

加密数字资产犯罪的四大特征关于加密数字现金跨境犯罪，国家商报采访了中国银行法学研究会会长肖萨律师(601988，临床部)。肖飒律师介绍，由于中国监管机构态度明确，自2017年9月4日以来，发行原始加密数字货币(ico)已被定性为非法公开融资，即项目方不得在中国公开发行加密数字货币以获取不明人士的融资。正是由于中国法律和监管当局的态度，一些项目方被挤压到新加坡、日本、直布罗陀等国家和地区，在当地发行数字货币后，被转售回中国，这导致中国居民购买价格波动的数字现金，甚至具有空天然气货币的性质，这具有很大的法律风险。

肖伟律师指出，此类事件有四个突出特点:

1.这个主题很隐蔽，很难追踪。技术极客(包括黑客)通过匿名方式在虚拟时间内共同完成一项任务。区块链项目越经典，它们就越主观。全球玩家只是依靠共识不时出现，没有公司或组织。与此同时，诈骗组织也将利用这一特点，在达成犯罪协议后，他们将分散在不同的国家和地区，并且在他们得逞后，他们将立即隐藏在全国各地，从而难以追踪。

2.罪犯非常狡猾。从近1-2年的国际经验来看，数字现金证券交易所的网络安全经常面临挑战。从技术上讲，黑客不断更新他们的解决方案，侵入个人热门钱包窃取数字硬币，侵入交易所直接破坏交易所数据，窃取数字硬币，等等。；从战术上讲，国际数字货币犯罪分子还假装攻击主流交易所，制造事端，制造恐慌，借此机会让空比特币和其他期货赚取大量资金，从中受益匪浅。

3.洗钱、恐怖融资和国际制裁的数字灰色渠道。不同国家的犯罪集团都受到本国法律的惩罚，因此很难从贩毒、贿赂、贩卖儿童和金融诈骗中洗去钱财。匿名给这些国际犯罪集团带来了机会。他们安排白手套在主要交易所进行数字货币交易(包括货币操纵等)。)，将黑钞洗成数字货币，然后在允许数字货币存在的国家和地区消费或兑换成法定货币。同样，恐怖分子还利用匿名将资金转化为购买力，并资助非法军事训练。

在国际制裁方面，一些国家受到了联合国的制裁，世界各地的金融机构都避免了这种制裁。跨境结算非常困难。一些国家通过数字现金进行地下交易。

4.国际权利保护是困难的。在受到空燃气币和传销币的侵害后，各国的金融消费者很难获得证据。罪犯的技术能力与普通人的技术能力差距太大。甚至在下载证据之前，黑客就入侵计算机并植入病毒，这直接导致了系统崩溃。

根据中国《刑法》和《刑事诉讼法》的规定，中国法律对伤害我国公民的严重跨国犯罪拥有管辖权。然而，我们必须承认，如果我们想获得刑事证据(包括电子数据)，我们需要从犯罪所在国获得证据，这通常在程序上是复杂的，在获得证据上是困难的。我们公安机关办案更困难。这也为中国金融消费者的产权保护增加了障碍。