自贡银行违规办理票据转贴现业务领罚150万元 两经办人受贿被终身禁业

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日前，中国银行业监督管理委员会网站披露，自贡银监分局一口气开出五张票，均指出自贡银行股份有限公司(以下简称自贡银行)非法办理票据转递业务。

根据处罚信息披露表，自贡银行未能实施内部控制制度检查交易对手的真实性，办理了反向手续，违反计划支付了现金转账资金，严重违反了审慎经营规则。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，自贡银监分局对自贡银行处以150万元罚款。

此外，四名相关负责人也收到了相应的罚单。其中，周、对自贡银行违规办理票据转寄业务、严重违反审慎经营规则负有直接领导责任，负有直接管理责任，分别被取消银行业金融机构高级管理人员资格5年和3年。根据自贡银行2017年度报告，周为副行长，为行长助理。

值得一提的是，另外两名直接责任人受到了更重的罚款。根据处罚信息披露表，李福裕和张正义对自贡银行上述违法行为负有直接责任，在处理过程中利用职权收受贿赂，涉嫌刑事犯罪。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第48条，两人终身不得在银行业工作。

数据显示，自贡银行成立于2001年12月，是一家地方性股份制商业银行。截至2017年末，前三名股东分别为华西能源(002630)实业有限公司、自贡国有资本投资运营集团有限公司和四川项英实业集团有限公司，持股比例分别为16.60%、10.02%和7.03%。

截至2017年12月底，自贡银行注册资本20.15亿元，从业人员710余人，总资产806.94亿元，各项存款余额461.35亿元，各项贷款余额194.21亿元，分别增长16.45%和26.36%。